Loading...
CDBG FY10 ACTION PLAN - INCLUDES CDBG-R AMENDMENT AND CONSOLIDATED PLAN AMENDMENTCITY OF SALEM FY10 ONE-YEAR ACTION PLAN NOVEMBER 18, 2009 Kimberley Driscoll Mayor Lynn Goonin Duncan, AICP Director of Planning & Community Development Kathleen Winn Deputy Director of Planning & Community Development Jane A. Guy Assistant Community Development Director     TABLE OF CONTENTS   I. EXECUTIVE SUMMARY ........................................................................................................................................I‐1 I.A. THE ACTION PLAN FOR COMMUNITY DEVELOPMENT .......................................................................................I‐1 I.B. DEVELOPING THE ACTION PLAN:  CITIZEN PARTICIPATION & CONSULTATION ..............................................I‐2 I.C. RESOURCES FOR FISCAL YEAR 2010 ....................................................................................................................I‐2 I.D. OBJECTIVES AND OUTCOMES ...............................................................................................................................I‐4 I.E. EVALUATION OF PAST PERFORMANCE ...............................................................................................................I‐6  II. PROGRAM DESCRIPTIONS OF THE PROPOSED ACTIVITIES .......................................................... II‐1 II.A. AFFORDABLE HOUSING ..........................................................................................................................II‐2 II.A‐1. Specific Housing Objectives ........................................................................................................................II‐3 II.A‐2. Needs of Public Housing .............................................................................................................................II‐9 II.A‐3. Barriers to Affordable Housing ...................................................................................................................II‐9 II.A‐4. Homelessness and Homelessness Prevention ............................................................................................II‐10 II.A‐5. Fiscal Year 2010 Affordable Housing Activities .......................................................................................II‐12 II.B. ECONOMIC DEVELOPMENT .....................................................................................................................II‐15 II.B‐1. Strategies for Economic Development .......................................................................................................II‐15 II.B‐2. Fiscal Year 2010 Economic Development Activities .................................................................................II‐18 II.C. NEIGHBORHOOD IMPROVEMENT......................................................................................................II‐19 II.C‐1. Strategies for Infrastructure and Public Facilities ....................................................................................II‐19 II.C‐2. Fiscal Year 2010 Neighborhood Improvement Activities ..........................................................................II‐20 II.D. SOCIAL SERVICES (INCLUDING HOMELESS AND NON‐HOMELESS SPECIAL NEEDS)........II‐21 II.D‐1. Strategies for Social Service Needs ............................................................................................................II‐22 II.D‐2. Fiscal Year 2010 Social Services Activities ...............................................................................................II‐23 II.E. PLANNING & ADMINISTRATION ............................................................................................................II‐24 II.E‐1. Fiscal Year 2010 Planning & Administration Activities ..........................................................................II‐24 II.F. FISCAL YEAR 2009 ACTION PLAN AMENDMENTS AND ONGOING PROJECTS; CONSOLIDATED                    PLAN AMENDEMNT ...................................................................................................................................II‐25 III. HUD REQUIRED NARRATIVES ..................................................................................................................III‐1 III.A. GEOGRAPHIC DISTRIBUTION OF FUNDS ....................................................................................................... III‐1 III.B. MANAGING THE PROCESS AND INSTITUTIONAL STRUCTURE...................................................................... III‐1 III.C. COORDINATION WITH OTHER ORGANIZATIONS ......................................................................................... III‐2 III.D. CONSOLIDATED PLAN DEVELOPMENT PROCESS ......................................................................................... III‐3 III.E. CITIZEN PARTICIPATION – FY10 ACTION PLAN .......................................................................................... III‐3 III.F. AFFIRMATIVELY FURTHERING FAIR HOUSING ............................................................................................ III‐3 III.G. MONITORING ................................................................................................................................................ III‐4 III.H. LONG TERM COMPLIANCE AND PERFORMANCE MEASUREMENTS ............................................................. III‐5 III.I. LEAD‐BASED PAINT HAZARDS ..................................................................................................................... III‐6 III.J. ANTI‐POVERTY STRATEGY ............................................................................................................................ III‐6 III.J‐1. Education...................................................................................................................................................III‐7 III.J‐2. Job Training and Employment Resources ................................................................................................. III‐7 III.J‐3. Affordable Housing ...................................................................................................................................III‐8 III.J‐4. Social Services ...........................................................................................................................................III‐9 IV. APPENDIX ..........................................................................................................................................................IV‐1 IV.A. APPLICATION:  STANDARD FORM 424 & CERTIFICATIONS IV.B. OVERVIEW OF CITIZENS PARTICIPATION IV.C. MAPS IV.D. CPMP NEEDS TABLES  IV.E.      NORTH SHORE HOME CONSORTIUM TABLES  City of Salem FY 2010 Action Plan Executive Summary  I‐1  I. EXECUTIVE SUMMARY   One of the most successful community development strategies in America is the Community  Development Block Grant (CDBG) program from the U.S. Department of Housing and Urban  Development (HUD).  Created in 1974, the CDBG program provides communities with a flexible  source of funds to be used to benefit low‐ and moderate‐income persons or to prevent or eliminate  slums and blight.      HUD Mission Statement The CDBG Program provides annual grants to entitled cities and counties to develop viable urban  communities by providing:     Decent, Safe and Sanitary Housing   Suitable Living Environment   Expanded Economic Opportunities    Goals of HUD’s CDBG Program HUD provides CDBG funds to entitlement community grantees to carry out a wide range of  community development activities.  These activities are directed toward:     Revitalizing Neighborhoods   Economic Development   Providing improved community facilities and services    All activities that are carried out with CDBG funds must meet HUD’s national goals and objectives.  The specific community and economic development, housing and social service activities that are to  be supported by the CDBG program are determined annually in the city’s Action Plan.     I.A. The Action Plan for Community Development This document is the City of Salem’s Action Plan for Community Development for Fiscal Year 2009‐ 2010 (FY10)1 . The Action Plan is provided in order for Salem residents, leaders, businesses and  organizations to better understand how the city plans to use CDBG funds that it will receive from  HUD in FY10 and to provide an opportunity for public comment.     This Action Plan describes the projects that will be undertaken in the next fiscal year with CDBG  funds. It may also include brief descriptions of other city programs in the areas of housing,  community and economic development that are funded with other resources.     Narrative sections are included throughout the plan in order to increase the public’s understanding  of the city’s community development objectives in an easy‐to‐read, yet comprehensive, format.                                                                1This Action Plan covers activities for the period from July 1, 2009 to June 30, 2010, which is referred to in this document as Fiscal Year 2010 or FY10. City of Salem FY 2010 Action Plan Executive Summary  I.B. Developing the Action Plan: Citizen Participation & Consultation CDBG funds are used to fund specific projects and initiatives that are needed by Salem residents and  that meet HUD’s national goals and objectives.  Identifying the needs of the community is an on‐ going process.  In July 2005, after months of public hearings and public comment, the city adopted a  Five Year Consolidated Plan, highlighting the community development needs and goals for July  2005–June 2010. Each year, the city holds additional public hearings and comment periods to review  those goals and to make specific recommendations for programs and initiatives to be undertaken in a  given year. The result is the annual Action Plan, designed to put into action the goals and strategies  established in the Consolidated Plan.      For the FY10 Action Plan, citizen participation includes two public hearings and a 30 day comment  period.  In order to broaden public participation, outreach to participate includes legal  advertisements, postings at City Hall and City Hall Annex and on Salem Access Television, notices  sent to the Salem Public Library, Salem Council on Aging, Salem Housing Authority, all City  Councillors, members of the Citizens Advisory Committee and to various public service agencies and  neighborhood associations, as well as being placed on the city website.  A complete Overview of  Citizens Participation is located in Appendix B and includes public hearing minutes.    It is important to note that the Action Plan is not a budget, but rather a planning tool that outlines the  priorities and activities that will be undertaken to address housing, community and economic  development needs.  Proposed activities must meet HUD’s eligibility rules, and must be consistent  with the Consolidated Plan.  Proposed activities are assigned estimated costs (which are included in  this document).  During the year, should the cost of the proposed activities change, these values can  be adjusted.  In addition, unused funds can be reallocated to assist new programs that may be  developed during the course of the year, or to supplement existing activities that require additional  funding.      I.B-1. Summary of Comments The Draft Action Plan was made available for public comment from March 25, 2009 through April 23,  2009.  No written public comment was received.    A public hearing regarding the Draft Action Plan was held on April 2, 2009. Most of the discussion  included general questions from the public concerning regulations and project status.  Meeting  minutes are found in the Appendix.     There were no comments or views that were not accepted.    I.C. Resources for Fiscal Year 2010 The City of Salem receives Community Development Block Grant (CDBG) funds from HUD to be  used to benefit low‐ and moderate‐income persons or to prevent or eliminate slums or blight in Salem  through a variety of community development programs.  CDBG is a formula‐based program  designed to develop viable urban communities by providing decent housing, a suitable living  environment, and expanded economic opportunities for persons of low‐ and moderate‐income.   I‐2    City of Salem FY 2010 Action Plan Executive Summary  In addition, Salem is a member of the North Shore HOME Consortium and receives an allocation of  Home Investment Partnership (HOME) funds from HUD, which are additional funds dedicated  solely for housing programs and can be used to fund a wide range of activities that build, buy and/or  rehabilitate affordable housing for rent or home ownership.  The City of Salem is one of thirty  member communities in the North Shore HOME Consortium.  On behalf of the member  communities, the Consortium, through its lead community of Peabody, submits a Consolidated Plan  for operating the HOME program.  The city will not use HOME funds to refinance any existing debt  secured by multifamily housing developments.      In FY07, Salem applied for and received an award of  $96,000 American Dream Downpayment  Initiative (ADDI) funds through the North Shore HOME Consortium.  ADDI aims to increase the  homeownership rate, especially among lower income and minority households. The program was  created to assist low‐income first‐time homebuyers in purchasing single‐family homes by providing  funds for downpayment and closing costs.  These funds are not included in the FY10 Action Plan, but  were included in the FY07 Action Plan and are still available to eligible residents.  Salem received an  additional award of $346,815 in FY08 in order to administer the ADDI program on behalf of the 30  communities in the North Shore HOME Consortium.    Along with HUD funds, our housing and economic loan programs generate program income, which  is directed to existing or new programs as needed.  Income is generated as loans are repaid or  recaptured from an assisted property or business.  Program income funds are typically generated  each year and help extend the city’s ability to support CDBG‐eligible activities.    The total in Federal funding that  Salem expects to received for FY10  includes $1,150,167 in CDBG  entitlement funds, plus $209,773.33  in HOME funds.  We also estimate  that we will receive approximately  $138,000 in program income.  In  addition to these resources, many  activities leverage funding from  other sources to maximize the impact  of the federal dollars the city  receives.  Sources may include, but  are not be limited to, private  donations, Habitat For Humanity  assistance, homeowner matching  funds, lender financing, Essex  National Heritage Commission matching grants, Get The Lead Out funds, Seaport Advisory Council  funds, Massachusetts Historical Commission matching grants, Low‐Income Housing Tax Credits,  Urban Self‐Help funds, Environmental Protection Agency funds and/or funds from other State or  Federal programs.  Funds that the City may receive, but are not included in the above chart, include  American Recovery & Reinvestment Act (ARRA) funds (see page II‐25) and Neighborhood  Stabilization Program (NSPI) funds.  The City is awaiting federal and/or state guidance on accessing  these funds.    I‐3  FY10 AVAILABLE FUNDS $1,150,167 $209,773 $138,000 CDBG HOME PROGRAM INCOME Estimated Total Funds $1,497,940  City of Salem FY 2010 Action Plan Executive Summary  Together, these resources fund a wide range of activities designed to develop and maintain  affordable housing, improve neighborhood public facilities, provide economic opportunities,  improve access for people with disabilities, provide critical public services, assist people who are  homeless, and prevent homelessness.    I.D. Objectives and Outcomes Objectives    The chart on the next page lists the activities proposed for FY10 and one of three objectives that best  describes the purpose of the activity.  The three objectives are:    Suitable Living Environment ‐ In general, this objective relates to activities that are designed to  benefit communities, families, or individuals by addressing issues in their living environment.    Decent Housing ‐ The activities that typically would be found under this objective are designed to  cover the wide range of housing possible under HOME or CDBG.  This objective focuses on housing  programs where the purpose of the program is to meet individual family or community needs and  not programs where housing is an element of a larger effort, since such programs would be more  appropriately reported under Suitable Living Environment.    Creating Economic Opportunities ‐ This objective applies to the types of activities related to  economic development, commercial revitalization, or job creation.    Outcomes    Included in the chart is one of three outcomes that best reflects what is being sought to achieve by  undertaking the activity.  The three outcomes are:    Availability/Accessibility ‐ This outcome category applies to activities that make services,  infrastructure, public services, public facilities, housing, or shelter available or accessible to low‐ and  moderate‐income people, including persons with disabilities.  In this category, accessibility does not  refer only to physical barriers, but also to making the affordable basics of daily living available and  accessible to low and moderate income people where they live.    Affordability ‐ This outcome category applies to activities that provide affordability in a variety of  ways in the lives of low‐ and moderate‐income people.  It can include the creation or maintenance of  affordable housing, basic infrastructure hook‐ups, or services such as transportation and day care.    Sustainability:  Promoting Livable or Viable Communities ‐ This outcome applies to projects where  the activity or activities are aimed at improving communities or neighborhoods, helping to make  them livable or viable by providing benefit to persons of low‐ and moderate‐income or by removing  or eliminating slums or blighted areas, through multiple activities or services that sustain  communities or neighborhoods.    Performance Indicators  I‐4  Performance indicators provided in the chart are the measurements to be used to determine program  impact.  The chart also includes the estimated goal of housing units, businesses or persons.  City of Salem FY 2010 Action Plan Executive Summary  Category Source Objective Outcome # (Units, persons,  etc.) Performance Indicators Preservation of Existing Housing Occupied by elderly Brought to HQS Brought lead safe Made accessible Homeownership Opportunities First Time Homebuyer Receiving Housing Counseling Receiving Downpayment Assistance/Closing  Costs Economic Development Businesses assisted:  New Businesses assisted:  Existing Of Existing:  Expansions Of Existing:  Relocations DUNS number Businesses assisted:  New Businesses assisted:  Existing Of Existing:  Expansions Of Existing:  Relocations DUNS number Neighborhood Improvements Tree Planting Program CDBG Suitable Living  Environment Sustainability 1 Pub. Fac.With improved access to a facility or  infrastructure benefit Derby/Congress Signalization CDBG Suitable Living  Environment Sustainability 1 Pub. Fac.With improved access to a facility or  infrastructure benefit Social Service Activities New access to service Improved access to service Community Support Services (Rental Housing Assistance) Decent Housing Sustainability 434 Persons Households that received emergency financial  assistance to prevent homelessness Not‐Applicable to Salemʹs Performance Measurement South Harbor Garage Section 108 Loan Repayment CDBG General Program Administration CDBG/  HOME Rental Assistance Programs HOME To be reported in IDIS by North Shore HOME Consortium Affordable Housing Programs HOME To be reported in IDIS by North Shore HOME Consortium With improved access to a facility or  infrastructure benefit Availability/  Accessibility 1 Pub. Fac. First Time Homebuyer Programs CDBG With new access to a facility or infrastructure  benefit Availability/  Accessibility 1 Pub. Fac. Suitable Living  Environment Decent Housing Affordability 3 Housing Units 6 Households Housing Rehabilitation Loan Program CDGB Decent Housing Affordability 20 Businesses 1 Pub. Fac.Suitable Living  Environment Sustainability Creating  Economic  Opportunities Availability/  Accessibility With improved access to a facility or  infrastructure benefit Business Technical Assistance CDBG CDBG Neighborhood Street & Sidewalk  Improvements CDBG South River Harbor Walk Availability/  Accessibility City Hall Elevator & Related Handicapped  Access Improvements CDBG 11,000 Persons Small Business Finanancial Assistance  Programs CDBG Creating  Economic  Opportunities Affordability 6 Businesses CDBG Suitable Living  Environment Community Support Services Suitable Living  Environment   I‐5    City of Salem FY 2010 Action Plan Executive Summary  I‐6  I.E. Evaluation of Past Performance Throughout the many years of the City of Salem’s CDBG Program, significant improvements have  been made to the City’s physical and social environment for its low‐ and moderate‐income residents.   The CDBG program has made a strong impact in Salem, as seen through the numerous homes  rehabilitated, neighborhood facilities and infrastructure improved, businesses strengthened, jobs  created and families served through our public service agencies.  The annual Consolidated Annual Performance and Evaluation Report (CAPER) provides an analysis  of the accomplishments and progress toward meeting the goals and objectives laid out in the City of  Salem’s Five Year Consolidated Plan.  The FY09 CAPER, for the current fiscal year, will be available  by September 1, 2009.  The most recent CAPER, for FY08, evaluates the third fiscal year ‐ July 1, 2007  through June 30, 2008 ‐ of the current 5‐Year Consolidated Plan.  78% of CDBG funds spent in FY08  directly benefited low to moderate income persons.  This document is available at the City of Salem  Department of Planning and Community Development (DPCD), the Salem Public Library and on  www.salem.com.  The chart below illustrates FY08 spending by category, as a percentage of overall  CDBG and HOME expenditures.    FY08 CDBG & HOME Expenditures by Category Neighborhood Improvements, $243,969 , 19% Affordable Housing, $542,862 , 41% Economic Development, $104,432 , 8% Public Services, $186,297 , 14% Planning & Administration, $235,275 , 18%                   City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐1  II. PROGRAM DESCRIPTIONS OF PROPOSED ACTIVITIES AFFORDABLE HOUSING, ECONOMIC DEVELOPMENT, NEIGHBORHOOD IMPROVEMENT, PLANNING & ADMINISTRATION AND SUPPORT FOR SOCIAL SERVICES   In the Five‐Year Consolidated Plan, Salem residents identified the community development needs  and goals for Fiscal Years 2006‐2010.  The priority needs identified during that public process  included the need for affordable housing, economic development, neighborhood improvement and  support for social services.  Funding allocations are based on needs identified, proposed activities  and accomplishments to meet those needs and estimated funding needed to reach the goals and  accomplishment levels.  The pie chart below illustrates the city’s proposed FY10 spending by  category, as a percentage of estimated CDBG and HOME funds.   It is estimated that at least 70% of  the FY10 CDBG funding and 95% of the HOME funding will be used for activities that benefit  persons of low‐ and moderate‐income.   Total proposed expenditures = $1,497,940.33.                                This section describes the priority needs and identifies some of the strategies that the city will employ  to address them in the coming year.  Included are a few of the housing and economic factors that  illustrate Salem’s need to continue to invest in housing and economic development and to support a  variety of programs to assist all of Salem’s low and moderate income neighborhoods.  The narratives  describe the various programs and services that the city proposes to undertake in FY10.  The  programs listed in the following sections are a combination of those managed by the city and by  community organizations.    Activities are typically identified for funding from a specific year’s resources, but for some projects,  such as multi‐year funding commitments or construction projects, the actual activity may be  completed in the following fiscal year or undertaken over several fiscal years.  Additional programs  may be undertaken during FY10 which are ongoing from a previous fiscal year.  Those ongoing  projects are not fully described in this plan, but are listed on Page II‐25 for informational purposes.     Obstacles and issues relating to addressing underserved needs, if any, are discussed within each  strategy topic.  Barriers to affordable housing are discussed in Section II.A‐3 FY10 PROPOSED EXPENDITURES (CDBG & HOME) Neighborhood Improvements, $398,187 , 27% Affordable Housing, $539,173 , 35% Economic Development, $165,000 , 11% Public Services, $142,550 , 10% Planning & Administration, $253,030 , 17% City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐2  II.A. AFFORDABLE HOUSING Salem, like most communities in  Massachusetts, is struggling with  the impacts of a roller‐coaster real  estate market, a foreclosure crisis, a  poor economy and a regional lack  of affordable rental housing.  This  has resulted in more families at risk  of homelessness.  As a result, we  continue to place the creation and  preservation of affordable housing  as the highest priority of Salem’s  CDBG and HOME programs.    According to the 2000 U.S. Census:   Salem’s population is made up of 46.7% low‐ to moderate‐income persons.   Salem has old housing stock: 62% of Salem’s total housing units were built prior to 1950.   24.6% of Salem homeowners are paying thirty percent or more of their income in monthly  housing costs.   35.5% of Salem renters are paying thirty percent or more of their income in monthly housing  costs.    In 2000, the median sale price for single‐family homes and condominiums in Salem was $202,250 and  $165,500 respectively;, yet by 2005, these figures had skyrocketed to $345,000 and $271,000.  In 2009,  sales prices have gone back to their 2000 numbers.  The median sales price for a single family home  was $270,000 for the 3 month period of November, 2007 through January, 2008 (down 6% from the  same period one year before).  For the same period this year (November, 2008‐January, 2009), the  median sales price has decreased another 26%2 .      Despite the recent decrease in home purchase prices, homeownership is still unattainable for many  Salem families.  Many new homebuyers are being denied loans as a result of tighter standards  instituted by lending institutions in response to recently passed legislation.  Compared to prior years,  Salem’s First Time Homebuyer Loan Program has seen a significant drop in the number of loans  processed.  However, beginning with the 4th quarter of 2008, we are starting to see a slight rise in first  time homebuyer sales being assisted with our program.  This is likely due to new homebuyers taking  advantage of available foreclosed properties.  Still, in 2009, 25% of the applicants submitting  applications were unable to take advantage of the program for one reason or another.     For renters, the economy and resulting job losses have  heightened the demand on public housing  and subsidy programs.  The demand for subsidized housing far exceeds the supply.  People on  waiting lists for units or vouchers must wait several years before an opening is available.  The good  news is that a State freeze on Section 8 vouchers has recently been released.  However, this has  resulted in an increase of homeowners seeking deleading assistance in order to accept the vouchers.                                                              2 Source:  www. trulia.com/real_estate/salem_massachusetts  Source www.foreclosuresmass.com as of 5/14/09. City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐3  Foreclosure Crisis    Many homeowners who purchased homes in the booming housing market between 2002 and 2005  did so with an Adjustable Rate Mortgage.   Lenders required little downpayment, so many  homeowners financed over 90% of the purchase price of the home.  Now these owners are unable to  refinance their homes to a lower rate, nor are able to sell their homes at a price that will cover their  remaining mortgages, due to the decrease in property values that have occurred in 2007 and 2008.   All of these factors ‐ increased mortgage rates, high loan to value ratios, and decreased property  values ‐ have resulted in a dramatic increase in foreclosures, not only in Salem, but across the  country.     From 2007 to 2008, for the period between January 1 and October 31, foreclosures in Salem increased  by 156%3 .  In November, 2008, the MA Department of Housing & Community Development (DHCD)  identified Salem as one of the top 39 cities and towns in Massachusetts in the number of foreclosures.   Between August, 2008 and February 2009, 80 properties were publicly auctioned at foreclosure sales.    On average, at any given time of the year, there are approximately 40 homes in pre‐foreclosure and  20 scheduled for auction with an additional 80 properties being bank‐owned.       It is not just owners with adjustable rate mortgages that are in foreclosure trouble.  This crisis also  affects those with fixed rate subprime 4  mortgages.  Many lenders approved owners for subprime  mortgages with monthly payments that were more than 50% of their household’s monthly income  (not including other housing costs like heat, electricity, taxes etc.).  Just a few years after purchasing  their homes, these households can no longer keep up with the high monthly housing costs.  Some  have filed for bankruptcy and many are in danger of losing their homes to foreclosure.     II.A-1. Specific Housing Objectives Salem has been at the forefront of providing affordable housing for the North Shore area.  Although  Massachusetts General Law Chapter 40B requires that 10% of the residential housing in every city  and town be affordable, less than 15% of the communities have actually met the challenge.  Salem is  one of 51 communities to reach the 10% goal.  In February 2008, DHCD calculated Salem’s Chapter  40B subsidized housing inventory at 13.2%, while the state average was just 9.5%. Of the 30 cities and  towns in the North Shore HOME Consortium, Salem has one of the highest percentages of affordable  housing, second only to Georgetown..   DHCD has not yet released 2009 affordable housing numbers.                                                                3 Source: www.realtytrac.com  4 Subprime is a term that refers to the low credit rating of the homebuyer, not the terms of the loan.   City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐4  NS HOME Constortium Communities Chapter 40B Subsidized Housing Inventory - February 28, 2007 Source: Mass Dept. of Housing & Community Development 0%2%4%6%8%10% 12% 14% Boxford West Newbury North Reading Lynnfield Essex Hamilton Swampscott Rockport Marblehead Middleton Rowl ey Manc hes ter Topsfield North Andover Merr imac Gloucester Wilmington Salisbury Newburyport Andover Wenham Ipswich Haverhill Methuen Peabody Danvers Amesbury Beverly Salem Georgetown   Salem administers several successful housing programs.  The First Time Homebuyers Downpayment  Assistance Program provides assistance for the greatest hurdle that most families looking to purchase  their first home face—saving enough to make the required downpayment.  The Housing  Rehabilitation Loan Program works to rehabilitate housing to make it safe and sanitary.  The city also  provides funding for homelessness prevention programs through partnerships with Catholic  Charities, North Shore Community Action Programs, Inc. (NSCAP), the Salvation Army and HAWC.   In addition, Salem is a member of the North Shore Housing Trust, a nonprofit corporation established  to undertake broad initiatives that will lead to the preservation and creation of housing that is  affordable to low‐ and moderate‐income families.     While the city has been able to accomplish a great deal, there is still more that can be done. The  following is a summary of Salem’s long‐term housing strategy to help address the pressing housing  needs of its residents. This strategy includes both new housing production and preserving the  existing housing stock for Salem’s working families.  The key components of the strategy include:   City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐5   Producing New Housing Units  Salem consistently provides support toward the creation of new affordable housing units  through the conversion of old, abandoned or underutilized buildings and parcels into new  residential housing units.  For example, the City has committed funding to develop  affordable housing units at the former St. Joseph’s Church site.  The Planning Office for  Urban Affairs is undertaking the project, which is still in the planning stages.    Furthermore, funds for affordable housing are often set aside each year to provide resources  for the city, or a nonprofit partner, to take advantage of opportunities that arise to acquire  available abandoned, derelict properties and turn them back into decent, affordable homes.    CDBG funds helped Habitat For Humanity to acquire 1 Harrison Avenue for which they will  create 2 units of housing that will be affordable for 30 years.  Rehabilitation of the property is  currently underway.     An Affordable Housing Fund  In 2003, the City entered into a Memorandum of Agreement with a housing developer which  resulted in a $50,000 contribution in 2005 for affordable housing activities.  The City Council  created an Affordable Housing Trust at the end of 2006 which will work to create and  preserve affordable housing.  The first meeting of the Trust took place in March, 2007.  The  City continues to negotiate with developers on a case by case basis for affordable units or a  contribution to the Trust.  The Trust has committed $25,000 to Salem Lafayette Development  as predevelopment funding for the St. Joseph’s Church redevelopment.    On April 7, 2009, the Affordable Housing Trust Fund Board of Trustees  sponsored a  Housing Summit on the challenges and opportunities in the current housing market.  The  forum was a community‐wide dialogue between regional and local planners, for‐profit and  non‐profit developers, realtors, lenders, social service workers, and political officials.    Panelists included Mayor of Salem Kimberley Driscoll, Aaron Gornstein, Executive Director  of the Citizens’ Housing and Planning Association, Sam Cleaves, Regional Planner from the  Metropolitan Area Planning Council, David Kres, President of the North Shore Association of  Realtors and moderator Jennifer Raitt, Chair of the City of Salem’s Affordable Housing Trust  Fund.       Preserving Existing Affordable Units  Salem has five private subsidized rental housing developments – Salem Heights, Loring  Towers, Pequot Highlands, Princeton Crossing, and Fairweather Apartments.  Each of these  properties was built with the requirement to keep them affordable for a minimum of 40 years  (or until the mortgage was paid).   The affordability of two of these developments was in  jeopardy in recent years.  The city took the following actions:    o In February 2003, the city reached an agreement that will keep Salem Heights’ 283  apartments rented at affordable rates for 100 years.      o The City negotiated with the owners and tenants of Loring Towers, a HUD 236 property  which the owner had proposed to convert to a Low Income Housing Tax Credit (LIHTC)  project.  In June, 2007, in order to protect the long‐term affordability, as well as the  City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐6  affordability for existing tenants, the Mayor signed a 121A Agreement, as well as entered  into a Memorandum of Understanding, which will ensure that 90% of the 250 units will  be reserved for families and individuals at or below 60% AMI and that 10% will be  reserved for those at or below 30% AMI for a period of forty years.     In addition, in July, 2007, the Preservation of Affordable Housing (POAH) purchased  Fairweather Apartments which will ensure the affordability of these 127 units.     Foreclosure Prevention  Located at www.salem.com/pages/salemma_dpcd/additionalresources/other, the city’s  website contains a list of links to various resources for foreclosure prevention and legal  assistance.  Additional links are added as they become known.  The DPCD is in the process of  developing a foreclosure prevention handbook.  Housing staff are contacting and offering  assistance to families that may be threatened with the possibility of foreclosure.  The DPCD is  also tracking foreclosures to address vacant properties in neighborhoods.  These properties  are discussed at a monthly departmental meeting.    The City continues to encourage first time homebuyers to complete a Certified homebuyer  education course, such as the one funded with CDBG funds through Community Teamwork,  Inc.    The City continues to fund Homeless Prevention Programs through Catholic Charities,  Salvation Army, NSCAP and Help for Abused Women and their Children, which can be  used for emergency financial assistance to prevent eviction.       Eliminating Vacancies as a Result of Foreclosure  For the 180 day period prior to March, 2009, 64 Salem properties were auctioned due to  foreclosure and an additional 24 are scheduled for auction and 49 are in pre‐foreclosure.   Foreclosure often results in families being displaced from their home.  Foreclosures also  result in an increased demand for affordable rental units by both the former homeowner and  by their renter.  In addition, foreclosure can result in vacant buildings, which can have a  deteriorating effect on neighborhoods.      The City continues to fund Rental Downpayment Assistance programs at Salvation Army,  NSCAP and Help for Abused Women and their Children to provide first/last month’s rent  and security, which can be used for displaced families.  The city monitors vacant, abandoned  and problem properties through a monthly meeting that includes the Health Inspector, Fire  chief, Building Inspector, City Solicitor and Housing Coordinator.     The City’s First Time Homebuyer Loan Program is available to first time buyers who  may  want to take advantage of the lower price that they may get by purchasing a foreclosed upon  home.  The City’s Housing Rehabilitation Loan Program is also available to investors who  purchase foreclosed properties, so that they can bring the property up to code and turn them  into affordable rental units.    City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐7  An important part of the City’s recovery and revitalization efforts is helping to re‐occupy and  repair foreclosed properties.   From July through December 2008, the City helped six  homebuyers to purchase bank‐owned properties with a total of more than $56,000 in  downpayment assistance.  In addition, the City has aided homebuyers and investors who  have purchased foreclosed properties in making repairs through the Housing Rehabilitation  Loan Program.  Currently, the City is assisting three such properties for a total investment of  approximately $100,000 in CDBG funds.  As part of the program, any renovated rental units  are restricted to affordable rents and must be occupied by low‐ to moderate‐income  households for a period of 15 years.     Neighborhood Stabilization  Salem has been named one of the 39 communities in the state that will be eligible to receive  Neighborhood Stabilization Program funds from the legislation package passed by Congress.    HUD has allocated $43.5 million to the Commonwealth of Massachusetts’ Department of  Housing and Community Development (DHCD) to distribute among these communities.   The funds may be used for acquisition and rehabilitation assistance, demolition of blighted  structures and redevelopment of demolished or vacant properties.  The City is awaiting  guidance from the DHCD on how the funds can be accessed.     Improving Public Housing  The Salem Housing Authority continues to manage and maintain its 715 units of elderly,  family, and handicapped housing stock.  Modernization work is progressing through  funding of applications made by the Salem Housing Authority to DHCD and HUD.  The  following modernization work is currently either already underway or in the planning stages  and expected to begin in FY10:     o $136,000 site improvement plan for Rainbow Terrace family public housing  development;  o $500,000 project to construct an additional elevator at the Morency Manor elderly  housing development;  o $1.7 million project to replace the stairs, stoops, and railings at the Rainbow Terrace  family public housing development; and  o $300,000 project to replace siding and related repairs to the Farrell Court family public  housing development.     Providing Expanded First Time Homebuyers Assistance  The city continues its goal to provide families with the opportunity to own their first home.   One of the most popular programs the city runs is the First Time Homebuyer Downpayment  Assistance Program (FTHB).  The program offers a $1000 increase over the maximum loan  amount for homeowners who complete First Time Homebuyer Counseling through a  qualified training program.    While the FTHB Program had been highly successful in assisting moderate‐income first time  buyers, current market conditions are such that perspective homeowners in the low‐income  range are in need of deeper downpayment subsidies.  Also, in recent years, many of Salem’s  LMI areas have seen a rise in condominium conversions resulting in the concern that more  City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐8  affluent owner households are displacing LMI renter households who cannot save up the  downpayment necessary to become a homeowner in their own neighborhood.  To meet these  identified needs, the City began utilizing ADDI funds administered through the North Shore  HOME Consortium, which allows homebuyers to access deeper downpayment assistance.   Eligible households include moderate‐income first‐time homebuyers purchasing a home in  one of Salem’s LMI areas, as well as low‐income first‐time homebuyers purchasing a home in  any one of the North Shore HOME Consortium communities.  Since October, 2007, the City  has assisted 8 Salem households with the ADDI program and 1 non‐Salem household.  Of  those, 6 households were moderate income and 3 were low‐income.   Few low‐income and no  very low‐income homebuyers have been able to take advantage of the program, because they  cannot qualify for mortgages.  Several moderate‐income homebuyers could not take  advantage of the program, because they were not located in a Salem LMI area.  In March,  2009, the City worked with the Consortium to amend the eligibility to allow the use of ADDI  funds to any moderate‐income homebuyer in Salem and to moderate‐income homebuyers  purchasing in a Consortium community that does not have its own FTHB program .    In addition to administering the City’s First Time Homebuyer Downpayment Assistance  Program, DPCD staff also provide assistance in coordinating other resources for down‐ payment assistance, such as Massachusetts Housing Partnership (MHP) Soft Second Program  and a variety of homeownership programs offered by MassHousing, as well as supporting  first time homebuyer education workshops provided by Community Teamwork, Inc.     Providing Assistance to Renters  This year, the city will continue its commitment to assist families with Rental Downpayment  Assistance (first and last month’s rent and security deposit) to provide families with the  funds necessary to secure affordable housing.  The program is an important tool for helping  families with the costs of moving into a decent apartment.      Rehabilitation of Existing Housing   The majority of the housing stock in Salem was built prior to 1949.  While older homes are an  integral part of the city’s history and neighborhood fabric, they also require a great deal of  maintenance.   In response to this issue, the city administers a Housing Rehabilitation Loan  Program that provides low‐interest loans to homeowners of both single and multi‐family  homes to address health and safety issues that would otherwise be too costly to take on.   Through the rehabilitation of existing housing stock, more homeowners, as well as tenants  residing in rental units, can live in decent housing.  We have expanded the program to  investor‐owners with low‐ to moderate‐income tenants, to address code compliance and  health and safety issues and to discourage the conversion of affordable rental properties into  market rate condominiums.    In addition, the City offers deleading assistance for homeowners with a lead poisoned child  through MassHousing’s Get the Lead Out Program.  This program can be combined with the  City’s Housing Rehabilitation Loan Program.  As a Local Rehabilitation Agency (LRA) for the  Get the Lead Out Program, the City is responsible for intake of application information,  technical assistance, working with the applicant through the construction process and acting  as the escrow agent for the loan funds.    City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐9     Work Regionally to Increase the Supply of Housing  Housing is a regional market that does not strictly follow city boundaries. While Salem does  more than many cities in the region to provide affordable housing (at 13.2% Salem has the  second highest percentage of affordable housing of the 30 cities and towns in the North Shore  Home Consortium), the best answer is still regional cooperation to address the lack of  affordable housing opportunities. No one city or town can, or should, bear the responsibility  of providing all of the region’s affordable units.  Salem is committed to working with its  partners in the North Shore HOME Consortium and with the region’s mayors to encourage  the development of housing throughout the area in an effort to increase the supply of decent,  affordable housing for all.    II.A-2. Needs of Public Housing The Salem Housing Authority has not been identified as a “troubled” public housing agency by  HUD.  As stated previously, the SHA continues to implement its modernization programs through  separate funding sources.     The City of Salem consulted with the Salem Housing Authority on public housing needs as part of  the consolidated planning process, including coordinating one of the public participation meetings  with the Resident Advisory Board (RAB), which was held at one of the larger public housing  buildings.  The needs identified and comments provided were considered with others expressed by  residents, municipal departments and local agencies.  In addition to requiring a tenant to sit on the  SHA board, the RAB encourages public and subsidy residents to become more involved in  management.      All public notices and copies of the Consolidate Plan, annual Action Plans and annual CAPERs are  provided to the Salem Housing Authority to encourage public housing residents’ involvement.    II.A-3. Barriers to Affordable Housing The Five Year Consolidated Plan outlines several barriers to housing affordability in Salem: a  shortage of land, the lack of regulatory tools to require or encourage affordable housing in new  developments, the lack of resources to preserve existing affordable units, an economy imbalanced by  lower‐wage jobs, and local government’s dependence on the property tax to finance City services.     Like other communities, Salem is not in control of all of these barriers and as a result, its ability to  solve them is constrained by financial resources and legal requirements.  However, through its efforts  to preserve and increase the supply of affordable housing through its Housing Rehabilitation Loan  Program, First Time Homebuyer Program and Affordable Development Programs, the city is able to  address some of these barriers.  And although the City of Salem is above the State threshold of 10%  affordable housing, the city recently entertained and approved a friendly Chapter 40B  Comprehensive Permit for the redevelopment of the former St. Josephʹs church site.  The existing  zoning was a barrier to affordable housing.  This approval effectively waived certain zoning  requirements, including density, height, and use, paving the way for the upcoming development of  new affordable rental housing in the Point Neighborhood. Also, the City Council, with the support of  City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐10  the DPCD, has approved the waiver of permitting fees for at least one affordable housing  development project.    In addition to the above mentioned barriers, the recent foreclosure crisis  has created new affordable  housing issues ‐ see discussion beginning on page 11‐3.    II.A-4. Homelessness and Homelessness Prevention Job losses, along with the escalating mortgage crisis, makes homelessness prevention a priority need.   In addition to being a leader in providing affordable housing, Salem is also at the forefront of  providing services for those who are homeless or at risk of homelessness.  Several agencies that serve  both Salem and the region are located in the city.    Salem is home to the Salem Mission, a 34‐bed shelter for men and women 18 years or older.     The Salem‐based Help for Abused Women and their Children (HAWC) is a regional agency,  which offers emergency shelter for battered women and their children.     The Salvation Army offers various programs for adults  and youth, as well as emergency  assistance.   Catholic Charities provides basic needs emergency services, family support services, refugee  and immigration services and other services for families, elders, children and youth.   II.A-4.1. Sources of Funds The City of Salem relies on its federal funding to address homeless needs and conduct homeless  prevention activities.  Each year, through the public services program, the City of Salem solicits  proposals from nonprofit organizations for housing and community services.  Through this  process, the city funds various homeless programs including, but not limited to:  rental  downpayment assistance program, homeless prevention emergency assistance, outreach  programs, and transitional housing.  The North Shore HOME Consortium, of which the city is a  member, also has received funds through the McKinney‐Vento Homeless Assistance Act  programs and the Consortium distributes these funds directly to area organizations.     II.A-4.2. Homelessness & Chronic Homelessness Understanding that people who are homeless have individualized needs, the City of Salem works  with service providers that offer an array of services that address needs ranging from meal  provision to permanent housing.  DPCD assists local agencies to expand and enhance existing  programs that address housing for homeless families and those at risk of homelessness. City‐ funded programs currently being undertaken in Salem to address homelessness and  homelessness prevention include, but are not limited to:     Salvation Army  – provides short‐term emergency (transitional) housing at local  hotels/motels utilizing CDBG funds.  In addition, CDBG funds help fund a prescription  program, so that individuals do not have to forgo medications in order to meet other  financial needs.   Salem Mission – The Mission provides meals and clothing, delivers on‐site medical and  mental health services and refers clients to services including housing, health, public  City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐11  benefits, employment and training, veterans’ services, detoxification, substance abuse  and mental health assistance.  Having recently moved to a new, larger facility, they are  working toward expanding and adding programs, such as computer training, to help  increase self‐sufficiency, with the goal of working toward eliminating the cause of  homelessness, rather than just addressing the symptoms of homelessness. CDBG funds  also help support their food pantry and  street outreach worker programs.     Help for Abused Women and their Children – a regional agency headquartered in Salem  which offers emergency shelter for battered women and their children and provides  counseling, referrals, advocacy and day care. CDBG assistance is provided for their  Children’s Program, Homeless Prevention Program and Rental Downpayment  Assistance Program.   Haven From Hunger – provides meals, a food pantry and various job‐training programs.   CDBG assistance is provided for the Food Pantry Program.   St. Joseph’s Food Pantry – With CDBG assistance, they provide a food pantry for low and  moderate income residents and food distribution to elderly and disabled residents.    NSCAP reports that between July 1, 2008 and December 31, 2008, their Housing Law  Project provided direct legal representation or brief legal services to 217 low income  families (up to 130% of poverty).  185 of these families maintained housing by having  their eviction dismissed or receiving a significant extension of their tenancy so that a new  tenancy could be entered into, or received an offer for public/subsidized housing.  32 of  these families could not maintain housing or were denied eligibility for public/subsidized  housing and expect to seek shelter through DTA, seek supportive housing through DMH  services, move in temporarily with family or friends, or seek a new tenancy that is not  affordable for them. Of the latter 2 groups of families, NSCAPʹs Advocacy Program and  Law Project will continue to provide them with housing and employment search services  to stabilize these families so that they can attain permanent affordable housing.  The City  provides NSCAP with HOME funds for first and last months’ rent and security deposits  for renters to move into decent, affordable housing.  CDBG assistance is provided for  their Homeless Prevention Program and Salem Cyberspace Job Training Program.    With financial assistance from the City, the Salem Mission recently opened 22 units of supportive  housing for chronically homeless individuals at 20 Endicott St./7 High St. ‐ which is fully  occupied.   The project is part of the Mission’s goal to end homelessness by helping homeless  individuals to achieve self‐sufficiency.   The project has secured over $2M in State and Federal  funding.     In addition, the City has a long‐established Downtown Outreach Program Steering Committee to  address homelessness in the downtown area.  The Committee continues to meet three times  yearly to review the progress of the Downtown Outreach Worker (provided through the Salem  Mission) in connecting homeless individuals with housing, detoxification and other human  services.  They also discuss issues such as the availability of detoxification beds and long‐term  planning efforts for homeless individuals who refuse services due to mental health or  alcohol/drug abuse problems.  The Committee includes representatives from the downtown  business community, the Salem Mission, and the Salem Police Department, as well as other  interested individuals.    City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐12  The City of Salem also continues to support and administer Salem H.O.P.E. (Human  Organization Partnership Effort) a network of human service providers that meets quarterly at  rotating social service agency locations.  Through this program, agency representatives meet,  exchange information, announcements and updates and enhance coordination of programs.   They work to fill gaps in services, avoid the duplication of services, and coordinate efforts.   DPCD provides staff administration and produces a digital Salem H.O.P.E. quarterly newsletter.   II.A-4.3. Homeless Prevention Homeless prevention activities sponsored by the city come in various forms.  Catholic Charities,  HAWC, Salvation Army and NSCAP all provide a CDBG funded Homeless Prevention Program,  to provide emergency assistance to families at‐risk of homelessness through eviction.  Food  pantries, such as CDBG funded programs at the Salem Mission, St. Joseph’s Food Pantry and  Haven From Hunger, help subsidize food costs for very‐low income families. Child care services  (through Salem Community Child Care and Salem YMCA) and prescription assistance (through  the Salvation Army) help families financially so that they afford other basic needs and avoid  homelessness.  II.A-5. Fiscal Year 2010 Affordable Housing Activities The City of Salem undertakes many strategies for families to live in decent, affordable housing.  The  affordable housing activities and homelessness programs that will receive FY10 federal funding are  described below.  All of the programs are either available citywide to households that meet HUD’s  income eligibility rules or are targeted to low‐ and moderate‐income neighborhoods.                                                                5 Rents are established by HUD annually.  Housing Rehabilitation Loan Program The Housing Rehabilitation Loan Program provides technical and financial assistance to help  homeowners make needed improvements to their properties.   The program’s primary objectives  are the elimination of lead paint, hazardous health and safety conditions, code violations, and  barriers to accessibility.  The program rehabilitates single and multi‐family properties, which also  creates and/or improves rental opportunities.  Requested by residents to address the issue of  substandard rental housing, this program also addresses building code violations and health and  safety issues in investor‐owned properties with preference to locations in low to moderate  income neighborhoods.  Upon completion of the rehabilitation, and for at least 15 years  thereafter, all rental units assisted with federal funding will be restricted to affordable rents 5 .   Projected Accomplishments:  3 Housing Units Rehabbed (utilizing FY10 funds)  Proposed FY10 Funding:  $105,448 CDBG;   Note:  This program will also use an estimated $205,000 in remaining funds from FY09 to  undertake rehabilitation of additional units    City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐13   First Time Homebuyer Loan Program  The First Time Homebuyer Downpayment Assistance Program provides 0% interest, deferred‐ payment loans to families that wish to purchase a home in the City of Salem.  The loan is  deferred, as long as ownership of the property is not sold, transferred or refinanced.  This  program provides renters with the opportunity to become homeowners, while potentially freeing  up a rental unit for another family.     Projected Accomplishments:  6 Households Assisted  Proposed Funding:  $50,000 CDBG;  This program will also use remaining funds from FY09.     Rental Assistance Programs  The Rental Downpayment Assistance Program, administered through local social service agencies,  provides assistance to low‐ and very low‐income Salem residents to help pay first and last  month’s rents and security deposits to enable them to obtain decent housing.    Projected Accomplishments:  Up to 66 households assisted  Proposed Funding:  Up to $99,000 HOME ( HAWC $24,000 requested; NSCAP $75,000  Requested).  Funds not contracted will be used in affordable housing development.   Community Support Services (housing services, homeless and/or homeless prevention  programs)  This program provides grants to nonprofit agencies for social service programs that assist low‐  and moderate‐income Salem residents in need.  Funded programs are selected through a  competitive Request for Proposal process.  Included is the Homelessness Prevention Program that  provides emergency grants in order to eliminate rent or utility arrearages in order to prevent  families from being displaced, the Downtown Outreach Program which provides for a Street  Advocate to connect homeless persons to shelter and other needed services, and a First Time  Homebuyer education program , as well as an accessible housing services for those with  disabilities.      Agencies submitting proposals for FY10 funding include:  Catholic Charities  HAWC  NSCAP  Salvation Army  Salem Mission  Independent Living Center  Homeless Prevention Program  Homeless Prevention Program  Homeless Prevention Program  Homeless Prevention Program  Street Outreach  Housing Assistance Services  Community Teamwork, Inc. First Time Homebuyer Training    Projected Accomplishments:  Grants for up to 7 social service agency programs.  Proposed Funding:  $48,750 CDBG              City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐14   Affordable Housing Development  The city currently allocates funding for affordable housing development, which may include  acquisition, capital improvements and/or new affordable housing unit development.   Funds are  allocated as potential affordable housing development opportunities arise and are selected based  on their appropriateness and feasibility. It is required that the units created remain affordable at  least fifteen years, and in some cases, in perpetuity.  Projects recently constructed that utilized  this funding include 22 units of supportive housing to chronically homeless individuals by the  Salem Mission.    Also assisted through this program, are the 15 units of affordable housing at 50 Palmer Street  constructed by Salem Harbor CDC, which were originally slated for homeownership.  Due to  market conditions and the overall economy, Salem Harbor CDC has received approvals needed  to convert these units to rental housing.  The city is committed to keeping this project viable by  continuing to provide assistance to see the project to occupancy.    The allocation of any remaining FY10 or carried over FY09 funding to specific projects will be  determined based on housing opportunities or emergencies that arise during the upcoming year.   In addition to HOME funds, the City expects to utilize Neighborhood Stabilization Program  funds being administered through the Commonwealth of Massachusetts, for affordable housing  opportunities relating to the foreclosure crisis.    Projected Accomplishments:  Additional assistance to 15 rental units at 50 Palmer Street, plus  additional affordable housing opportunities that may arise  Proposed Funding:  $100,284.67 HOME;  This activity will also use carried over FY09 HOME  funds.     Rehabilitation Administration  Provides for the administration costs necessary to manage our rehabilitation programs, including  inspectional services, mortgage filings, salary, benefits and non‐salary expenses.  Proposed Funding:  $120,000 CDBG; $10,488.66 HOME      City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Economic Development    II‐15  II.B. ECONOMIC DEVELOPMENT According to the 2000 Census, Salem has an average  of 46.7% low‐ and moderate‐income residents and  Salem’s2000 median household income of $44,033  ranks 286 out of 351 cities and towns in the  Commonwealth.  Salem has not been immune from  the current economic crisis and the resulting job  losses. The unemployment rate in Salem has risen  from 4.1 percent in December 2007 to 6.4 percent in  December 2008, and the North Shore Career Center  has seen a 63 percent increase in the number of  people applying for initial unemployment assistance  during the same period.  On March 11, 2009, the  Salem News reported that of 13 North Shore  communities, Salem had the highest unemployment rate in January, 2009, with 442 residents having  lost their jobs between December and January alone.  For these reasons, the City of Salem is  committed to continuing efforts to stimulate economic development in order to create jobs.  The  DPCD works to bring new employers to the city, while retaining jobs by helping existing businesses  improve their commercial infrastructure or expand their operations.  The improved vitality in our  neighborhood and downtown commercial districts has the additional benefit of providing goods and  services locally and of stabilizing neighborhoods, as well as improving public safety.   In the coming  fiscal year, the city will continue to redevelop commercial districts and work aggressively to attract  employers who provide good jobs at good wages for Salem residents.   II.B-1. Strategies for Economic Development The following is a summary of Salem’s long‐term economic development strategy, which will help to  generate new tax revenues, to establish new businesses that provide residents with the products and  services they desire, to create new jobs, and to revitalize our commercial areas.  The key components  of the strategy include:     Providing Additional Financing Opportunities for Businesses  Businesses often need additional assistance and more creative financing options than may be  offered by banks. Even the very best innovative new business idea often has difficulty filling  the “gap” between what they can invest and what banks will loan, versus the cost of the  project.  Without capital, new equipment or storefront improvements, some of the best small  businesses can fail.  The Salem Business Loan Program offers expanded financing  opportunities for local entrepreneurs, while creating jobs and revitalizing the city.  The  program provides these types of loans:    Microenterprise Assistance  ‐ provides loans to low‐ to moderate‐income entrepreneurs to  assist with their microenterprise business (5 or fewer full‐time employees, including  the owner)  Rita’s Ribbon Cutting, August, 2008 City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Economic Development    II‐16  Commercial Revitalization – provides loans to business owners in the downtown and  eligible neighborhood districts to assist with the exterior rehabilitation of their  business and/or to correct code violations  Special Economic Development – provides loans to business owners throughout the city in  exchange for jobs creation and/or job retention for low‐ and moderate‐income people.    Low‐interest loans for commercial, industrial or mixed‐use projects help create and retain  jobs while improving the appearance of neighborhoods and promoting economic growth.   The DPCD will continue to work with business owners to help finance a small project or to  assist with gap financing of larger projects.     Providing Technical Assistance for Small Businesses  Often small business owners need some degree of technical assistance to help them with  managing or growing their business.  The needs of local entrepreneurs range from business  planning, drawing up financial statements, or navigating the city permitting process.    The city’s Economic Development Manager assists with new business location or existing  business relocation, walks new businesses through the permitting process, and coordinates  available loan programs.   The city works in collaboration with several agencies to improve  economic opportunity in Salem by providing technical assistance to businesses.  The Salem  Main Streets Initiative Downtown Program, Salem Partnership, Salem Chamber of  Commerce, Destination Salem, SBA Small Business Development Center and Salem State  College Assistance Corporation’s Enterprise Center each work in cooperation with the city to  provide business programs, with some of these programs targeted toward low‐income,  minority and female entrepreneurs.  The City offers a Doing Business in Salem Guide which is  available on the City’s website.     Revitalizing the Downtown and Neighborhood Commercial Districts  Healthy vibrant downtown and neighborhood commercial districts are essential to Salem’s  overall economic health.  The Storefront Improvement Program helps to improve the  physical appearance of districts by advocating for appropriate design and historic  preservation.  By offering small business loans and grants toward new signage and façade  improvements, the City is helping to enhance our historic neighborhood business districts  with financial incentives to Salem business and property owners.  Furthermore, the City  offers the City of Salem Commercial Design Guidelines to help business and property owners  with appropriate design.  Copies are free at either the DPCD office or on the City’s website.     Attracting Major Employers  Salem has moved from a manufacturing and retail base into a diversified, knowledge‐based  economy. Nevertheless, no matter which industry sector is most prominent, the need still  exists for attracting employers who can provide large numbers of jobs that give working  families a chance to earn a decent living.     In partnership with the state, Salem will continue to work to attract major employment  opportunities. The Economic Target Area Program, for example, is a special designation by  the Commonwealth that allows Salem to offer innovative tax programs and creative  City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Economic Development    II‐17  financing options, including Tax Increment Financing, as an incentive for new or expanding  businesses. MassDevelopment, a state financing agency, also continues to be a major force in  Salem’s revitalization, providing much needed financing for manufacturing businesses  moving or expanding in Salem. The effort to attract new employers requires an ongoing  campaign to market and promote Salem as a great place to live and work.     Revitalizing Abandoned Industrial Parcels  In old cities, especially in the industrial northeast where very little wide‐open “greenfield”  space remains for new development, one component of economic revitalization is the reuse  of “brownfields”.  Brownfields are abandoned or underutilized industrial parcels, often  contaminated, that blight a neighborhood and lie dormant on the tax rolls. Revitalizing these  sites ‐ for commercial reuse, new residential or mixed‐use development (residential and  neighborhood retail) ‐ can help restore a neighborhood and make the land productive again.     The City is leveraging funding from the EPA to clean up two brownfields sites in the Point  Neighborhood. The City will continue to seek funding partnerships to return other  brownfields sites to productive uses that will help improve the appearance of the  neighborhoods and will help foster economic development.   City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Economic Development    II‐18  II.B-2. Fiscal Year 2010 Economic Development Activities The City of Salem is dedicated to neighborhood economic development through efforts to revitalize  commercial districts, improve exterior building façades, and assist local business owners.  The  following is a brief overview of the programs the city will fund in FY10.  Program delivery costs for  loan administration may be included in the total economic development expenditures.    Small Business Financial Assistance Programs  The city provides financial assistance to local business owners through its Business Loan  Program and Storefront Improvement Program, which are operated out of a funding pool.    The Salem Business Loan Program works to expand financing opportunities for local entrepreneurs,  while creating jobs for low‐ and moderate‐income individuals and revitalizing the city’s urban  renewal area and income eligible neighborhoods. The program provides low‐interest loans to  qualified entrepreneurs to cover the gap between the amount of financing needed for an  economic development project and the amount that conventional lenders can finance.  Funds are  available for acquisition, construction, or rehabilitation of real property and for financing related  to the purchase of equipment, fixtures, inventory, leasehold improvements and working capital.   Terms and conditions of the loans vary.    The Storefront Improvement Program – This program is designed to encourage private investment  and reinvestment by new and existing property/business owners in the eligible neighborhood  and downtown commercial districts.  The program allows a one‐to‐one match for façade  improvements.  The match from the city is up to $5,000 for each storefront.  Projected Accomplishments: 1 loan, 5 storefronts improved  Proposed Funding:  $85,000  Location:  Citywide availability with projects selected on a rolling basis.      Business Technical Assistance  The city helps to coordinate and fund technical assistance services to local business owners.  In  FY10, the city will continue to fund the Salem Main Streets Downtown Program.  The goal of the  Program is to assist in the revitalization of downtown Salem as a vibrant year‐round retail, dining  and cultural destination through business recruitment, retention and promotion.  Main Streets  works with entrepreneurs and business owners to secure needed resources and navigate approval  processes.  Main Streets also works to improve the downtown business climate in support of  additional economic development.  Technical assistance is also provided to new and existing  businesses by the City’s Economic Development Manager, who administers the City’s financial  assistance programs and provides administration to the Salem Redevelopment Authority, which  oversees the Urban Renewal Areas.  Projected Accomplishments: 20 microenterprise owners or potential owners assisted  Proposed Funding: $80,000  Location:  Citywide with a preference for businesses located in income eligible neighborhoods  and urban renewal areas City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Neighborhood Improvement    II‐19  II.C. NEIGHBORHOOD IMPROVEMENT Residents depend on neighborhood infrastructure and  public  facility improvements to make Salem the  livable community that it is.  By continually investing  in neighborhoods, the city strives to be the best place it  can be for people to live and work.  Park and street  improvements, handicap access and annual tree  planting are projects that can be the life of a  neighborhood.  In FY10, the city will continue the  investment in various neighborhoods.     II.C-1. Strategies for Infrastructure and Public Facilities  Public Infrastructure and Traffic Improvements  In FY10, CDBG funds will continue to be used to undertake improvement projects in eligible  neighborhoods, such as street paving, new sidewalks, curbcuts/crosswalks, traffic  improvements and the removal of architectural barriers citywide.  Pre‐engineering is  underway for traffic and pedestrian improvements at Derby and Congress Streets  intersection.  Improvement projects funded in previous years are also on‐going including the  Congress/Peabody/Ward intersection improvements, for which construction contracts have  been executed and construction is expected to be completed in the next few months.     Neighborhood Planning Initiatives  The city is committed to conducting neighborhood planning studies and initiatives.  The City  intends to coordinate the pedestrian safety improvements at the intersection of Lafayette and  Harbor Streets and the redesign of Lafayette Park with the St. Joseph’s site redevelopment.   In addition, the  city continues to assess and clean‐up known contaminated sites and is  currently working with state and federal agencies on several parcels.  Another improvement  is the development of 15 Peabody Street into a park that will connect the Point Neighborhood  to the waterfront.  Construction is underway and the park is expected to be completed by the  end of June, 2009.  The City also intends to continue to undertake park/playground  improvements in eligible neighborhoods.  Tentatively scheduled is a new play structure and  fence at the High Street Playground which will be undertaken with carried over funds from  FY09.     Public Facility Improvements  The city will continue to invest in efforts that strengthen its public facilities including  installation of an elevator and related handicap access improvements at City Hall.  In  addition, the South River Harbor Walk is ready for public bidding, pending a license from  National Grid.      Salem Harbor Walk and   Peabody Street Park Rendering City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Neighborhood Improvement    II‐20  II.C-2. Fiscal Year 2010 Neighborhood Improvement Activities The City of Salem strives to create a truly livable community by continuing to invest in its  neighborhood infrastructure and public facilities.  Due to the size and scope of these projects, some  require multi‐year funding; however, the proposed funding levels shown below are for this fiscal  year.   City Hall Elevator    Handicap access is desperately needed to the second floor of City Hall.  However, despite the  project being ready for public bid, the high cost of the project has kept it out of reach.  With the  announcement of American Recovery and Reinvestment Act (ARRA) funds, this project to install  an elevator and related handicap access improvements can finally move forward.  Project Accomplishments:  Installation of elevator and related handicap access improvements  Project Funding:  $305,977.00 ARRA; $260,687.00 CDBG, as well as carried over FY09 funds     Derby/Congress Pedestrian Improvements  Analysis of traffic and pedestrian issues and proposed signalization (including pedestrian  crossing) at the intersection of Derby and Congress Streets.  Project Accomplishments:  Installation of signalization  Project Funding:  $28,079.69 CDBG, as well as carried over FY09 funds     Neighborhood Street and Sidewalk Improvements    The city’s Street Improvement Program funds the repaving of streets, installation of curb  cuts/crosswalks, and the replacement of sidewalks in eligible neighborhoods.       Projected Accomplishments: Locations of street and sidewalk improvements is to be  determined.  Proposed Funding:  $56,920.31      Tree Planting Program   The city’s Tree Planting Program provides funds for the planting of new street trees in target  neighborhoods to help beautify the streets and improve the environment.  Each year, the   Department of Public Services develops a list of proposed sites to plant trees based on resident  requests.  Plantings are completed in the fall and spring of each year.  Projected Accomplishments:  Plant 27 street trees in CDBG eligible areas.  Proposed Funding:  $7,500       South Harbor Garage – Section 108 Loan Repayments    This provides for the annual payment of principal and interest for a HUD Section 108 Loan  obtained in 1994, which was used toward the acquisition of land and construction of the South  Harbor garage and retail storefront units.   Proposed Funding:  $45,000     Senior Center – Section 108 Loan Repayments    The City will be submitting an application to the Section 108 Loan Guarantee Program in order to  assist in the financing for the acquisition of a space for a new senior center.  At this time, loan  repayments are not expected for FY10.  City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Social Services    II‐21  II.D. SOCIAL SERVICES (INCLUDING HOMELESS AND NON- HOMELESS SPECIAL NEEDS) Along with housing services to help provide decent,  affordable housing and economic development  activities to help provide good jobs at good wages,  individuals and families may have additional needs  that are specific to their household.  The 5‐Year  Consolidated Plan identified the need for various  social service programs to primarily benefit Salem’s  low‐ to moderate‐income population and those with  special needs (i.e. physically or mentally disabled,  elderly or frail elderly, youth, non‐English speaking  residents, persons living with HIV/AIDS, substance  abusers and homeless persons and families).   Each  year, Salem sets aside funds for social service programs to address these special needs.      Through a Request for Proposals process, the city makes awards to nonprofit service organizations  that offer such services.  Public services eligible for funding include, but are not limited to,  employment, crime prevention, child care, health, substance abuse, education, fair housing  counseling, energy conservation, recreation programs, food programs and services for senior citizens.   Target populations include, but are not limited to, persons with HIV/AIDS, abused children, battered  spouses, elderly and frail elderly, minorities, non‐English speaking residents, residents of public  assisted housing, persons who are mentally ill or mentally retarded, substance abusers, youth and  persons with disabilities.  Funding proposals received are available for viewing at the DPCD.    As a result of the citizen participation process during the development of the Consolidated Plan in  2005, the City of Salem established the following funding priorities:    High Priority  ‐ Max. $10,000 per program for non‐municipal agencies  o Housing (i.e. homeless prevention, housing education services);  o Services for homeless individuals and families;  o Neighborhood safety (i.e. fire or crime prevention);  o Food distribution;  o Child care;  o ESL and citizenship education;  o Job training;  o Senior transportation; and  o Anti‐poverty programs that directly help reduce household financial burdens.    Medium Priority ‐ Max. $5,000 per program for non‐municipal agencies  o Youth activities & recreation programs; and  o Health/wellness programs.    Boys & Girls Club of Greater Salem City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Social Services    II‐22  All other program proposals may be considered Low Priority (Max. $2,500 per program).    Public service programs must benefit Salem residents whose income is no higher than HUD’s  definition of moderate income.  However, whenever possible, programs shall be limited to  benefiting only low or very low income persons, in order to target persons with the highest  need.  In FY09, the program was updated to logic model and performance based contracting.   Agencies submitting reimbursement requests must include proof of expenditure of funds, as  well as documentation that the pre‐determined benchmark or goal was attained.  II.D-1. Strategies for Social Service Needs In FY10, the City of Salem will continue its support of social service agencies that serve Salem’s  residents in need.  The key components of the strategy include:   Provide Financial Assistance to Priority Social Service Programs  Through an annual competitive funding round, the City of Salem financially supports  nonprofit social service agency programs that provide needed services that help families  meet the cost of living, promote family self‐sufficiency, serve special populations or provide  crisis intervention assistance.  In addition, along with the many programs that help directly  with housing and household expenses (see Affordable Housing), funds support several other  programs which indirectly assist with housing in many ways such as increased pay (i.e. job  training, ESL programs) and decreased monthly expenditures (i.e. child care, prescription,  food programs) so households can better afford rent or mortgages.  Note:  HUD regulations cap  the amount of funds used for social services at 15% of the total (current year entitlement plus prior  year program income x 15%).     Provide Administrative Assistance to Salem H.O.P.E.  Salem H.O.P.E. is a networking group of social service agencies that meet at rotating public  service agency locations.  Open to all social service agency representatives that serve Salem  residents, it is a forum to work toward filling gaps in services and avoiding the duplication of  efforts.  DPCD staff coordinates the quarterly meetings and distributes the digital quarterly  Salem H.O.P.E. newsletter.            City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Social Services    II‐23  II.D-2. Fiscal Year 2010 Social Services Activities The City of Salem has established priority goals that support a broad range of social service programs  that are consistent with the needs and goals identified in the Five Year Consolidated Plan.      Community Support Services   This program provides grants to nonprofit agencies for social service programs that assist  homeless individuals and families, as well as low‐ and moderate‐income Salem residents in need.   Funded programs are selected through a competitive Request for Proposal process.   Agencies submitting proposals for FY10 funding to date include:  AGENCY PROGRAM Bentley School After School Enrichment Programs  Boys & Girls Club Gang Prevention through Dance  Boys & Girls Club Gang Prevention: Athletics  Catholic Charities Little Lambs Program  Cerebral Palsy Assoc. Infant & Toddler Program  Cerebral Palsy Assoc. Case Management & Support Services  Community Teamwork, Inc. Steps to Homeownership Program  Family Self‐Sufficiency Center, Inc. English Literacy Skills Project  Haven From Hunger Food Pantry Program  HAWC Childrenʹs Program  Morgan Memorial Goodwill Indust. Intensive Career Planning Program  NSCAP Salem Cyberspace  Salem Community Child Care Kindergarten After School Child Care  Salem Council on Aging Elder & Handicapped Transportation Program Salem Harbor CDC Community English Program  Salem Mission Harvest of Hope Food Pantry  Salem Police Dept. Point Neighborhood Targeted Patrols  Salem YMCA School Age Child Care  Salem YMCA Teen Initiative  SATV Youth in Action  St. Josephʹs Food Pantry Food Pantry Program  VOCES Hispanic Education Program  Wellspring House MediClerk Job Training Program     Proposed Accomplishments:  Grants for approximately 23 social service agency programs to  assist an estimated 11,000 persons.  Proposed Funding:  $142,550.00  City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Planning & Administration    II‐24  II.E. PLANNING & ADMINISTRATION Community Development Block Grant funds may be used to cover costs associated with planning  and general administration.  In FY10, the City of Salem plans to use CDBG funds to provide the tools  needed to manage the CDBG program.    II.E-1. Fiscal Year 2010 Planning & Administration Activities  General Program Administration   This activity provides for the necessary general administration costs of the CDBG program  oversight and coordination.  It also includes the development of plans and studies and the  provision of public information.  General administration costs are capped at 20% of the available  CDBG funds.     In FY10, the City will be undertaking a new 5‐Year Consolidated Plan process.    Proposed Funding:  $253,030.00 (salary, benefits, non‐salary expenses, studies)    City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Amendments and Ongoing Projects    II‐25  II.F. FISCAL YEAR 2009 ACTION PLAN AMENDMENTS AND ONGOING PROJECTS; CONSOLIDATED PLAN AMENDMENT II.F-1. Action Plan Amendments During the program period it may be beneficial to revise the Annual Action Plan in order to reflect  changes in priority needs and goals.  The following are the substantial amendments proposed to the  FY09 Action Plan:    o Addition of activity:  Approximately $59,500 in CDBG funds will be reprogrammed to  undertake park/playground improvements in eligible neighborhoods; tentatively scheduled  is a new play structure and fence at the High Street Playground; and,    o Addition of activity:  The City of Salem has been notified of its $305,977 allocation from the  American Recovery and Reinvestment Act (ARRA) or (CDBG‐R).  These funds will be used  toward the installation of an elevator in City Hall and related handicap access improvements.   The following is the estimated total activity budget from all funding sources:        CDBG CARRY OVER FY10 CDBG CDBG‐R TOTAL  Construction $83,336 $260,687 $275,380  Construction  Supervision  $14,400    Planning &  Administration   $30,597  $664,400    The use of the CDBG‐R funds will meet the requirements of Title XII of Division A and  Section 1602 of the Recovery Act.  The stand‐alone project is already fully permitted and  Environmental Review is complete.  The award of the contract based on bids can be made  within the 120 calendar days from the date the funds are made available.  CDBG‐R funds  will help modernize an existing public facility through the installation of an elevator and  related handicapped access improvements in order for disabled residents to participate in  basic services provided at City Hall.  CDBG‐R funds will maximize job creation and  economic benefit in relation to the CDBG‐R funds obligated and will address the Recovery  Act, by preserving and creating jobs and promoting economic recovery.  It is estimated that  the number of construction jobs to be created is 10 full time and 10 part time.    City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Amendments and Ongoing Projects    II‐26  II.F-2. Ongoing Projects In addition, while a number of activities take place entirely in one fiscal year, projects of a larger size,  scope or complexity are undertaken as multi‐year projects.  The chart below provides a list of  activities that will be continued into FY10:     Project Description  Congress/Peabody/Ward  Intersection Project  Redesign and reconstruct a dangerous neighborhood  intersection  Economic Development Programs  Programs include Business Loans, Neighborhood Storefront  Improvements. Business Technical Assistance and Salem Main  Streets Initiative  Derby/Congress Traffic &  Pedestrian Improvements  Analysis of traffic and pedestrian issues and proposed  signalization  Harbor/Lafayette/Dow/Washington   Pedestrian/Intersection  Improvements  Intersection pedestrian safety improvements, which will be  coordinated with the St. Joseph’s site redevelopment.  Housing Programs  Included are First Time Homebuyers Downpayment  Assistance Program, Housing Rehabilitation Loan Program  and Affordable Housing Programs.  Lafayette Park Improvements Park improvements to be coordinated with the redevelopment  of the St. Joseph’s site. St. Joseph’s Site Redevelopment Redevelopment of vacant buildings.  City Hall Elevator Installation of an elevator  and associated handicapped access  improvements  15 Peabody Street Park Construction of “gateway” park on City‐owned land on  Peabody St.  South River Harbor Walk  To be constructed along the South River to provide access to  the waterfront from the Downtown & the Point Neighborhood  Tree Planting Program Planting of new street trees in eligible areas  Witch House Interior Handicapped  Accessibility Barrier removal activities to historic public building.  Senior Center Financing toward acquisition of a space for a new senior center      II.F-3. Consolidated Plan Amendment This serves to notify the public of a Consolidated Plan amendment ‐ the City of Salem will use the  Section 108 Loan Guarantee Program to finance a portion of the acquisition cost for a space for a new  senior center.    The City of Salem has long recognized the need for a new senior center.  In April, 2007, the Mayor  appointed a 12 member Senior Center Committee to identify and assess various sites.  The Committee  City of Salem FY 2010 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Amendments and Ongoing Projects    II‐27  unanimously adopted a report that identified three sites.  Following recommendation by the Salem  City Council, an extensive review was conducted for each site.  On February 5, 2009, Mayor Driscoll  announced that she recommended the City proceed with the acquisition of a space for a new senior  center, as part of a joint development at the intersection of Boston and Bridge Streets.  In March, 2009,  the Salem City Council approved the acquisition of the senior center condominium unit and a  resolution authorizing the Mayor to submit a Section 108 Loan application and to execute necessary  documents.      City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐1  III. HUD REQUIRED NARRATIVES   III.A. Geographic Distribution of Funds Some of the activities the City of Salem plans to undertake in FY10 are available on a citywide basis.   However, the City typically targets activities to specific neighborhoods with concentrations of low‐  and moderate‐income households or to programs that benefit specific populations such as senior  citizens, disabled persons and minorities.  The maps located in the appendices indicate that the areas  with the highest concentration of Hispanic, Black and Indian races are located within one of Salem’s  low‐ and moderate‐income areas, the Point Neighborhood, as well as depict areas with block groups  with more than 51% low‐ and moderate‐income residents (using 2000 census information) and of the  Urban Renewal Area.  Based on the 2000 census, areas of low to moderate income concentration are  the Point Neighborhood, the neighborhoods along Boston Street, the area bordered by Jackson and  Wilson Streets and Jefferson and Highland Avenues, South Salem between Lafayette and Canal  Streets, the neighborhood south and east of Broad and Summer Streets to Washington and Canal  Streets, the neighborhood bordered by Winter, Bridge, Arbella and Briggs and the portion of Essex  Street in Salem Neck. When prioritizing activities, the City pays special attention to those low‐ and  moderate‐income neighborhoods where the greatest needs have been identified and whose public  facilities and infrastructure are in the worst condition.    In accordance with CDBG regulation, specific activities, such as street, sidewalk and playground  improvements can only be undertaken in the low‐ to moderate‐income neighborhoods or the Urban  Renewal Districts (Heritage Plaza East and West), with the exception of handicap access  improvements which can be undertaken city‐wide.  However, recognizing that needs are not solely  located in distressed neighborhoods, the City offers programs that may be accessed by people living  outside these areas.  For example, the Housing Rehabilitation Loan Program, First Time Homebuyer  Downpayment Assistance Program, and the Small Business Loan Program are offered citywide to  allow any low to moderate‐income individual or household to take advantage of their availability.     III.B. Managing the Process and Institutional Structure The DPCD administers the City of Salem’s Community Development Program as well as the formula  funding received by the North Shore HOME Consortium for which the City of Peabody is the lead  agency.  Salem’s programs are managed and monitored by the Assistant Community Development  Director under the direction of the Director of Planning and Community Development.    Salem’s housing programs are administered by the DPCD Housing Coordinator under the direction  of the Director of Planning and Community Development.  In addition, certain housing activities are  administered by local non‐profit agencies, CHDO’s and/or CDC’s.  Many housing activities leverage  funds through private lending financing.  City departments undertake certain CDBG‐funded activities, such as the tree planting program,  sidewalk replacement, park improvements, street paving and curbcut installation.  These  departments may subcontract work under public bidding procedures and provide requests for  reimbursement and any required documentation (i.e. prevailing wage documentation) to the DPCD.  City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐2  Each year the City of Salem issues a Request for Proposals to nonprofit organizations that offer social  service, housing or economic development programs.  CDBG funds are then awarded to  organizations that demonstrate programmatic needs and the capacity to administer the proposed  program.  The city’s Assistant Community Development Director coordinates the management of the  public service and housing subcontracts and the Economic Development Planner coordinates the  management of the economic development subcontracts.    The remaining activities are generally carried out by DPCD staff and may include the hiring of  consultants or other private businesses through established municipal purchasing procedures.    Salem’s CDBG program delivery system is audited yearly through the city’s auditing firm, as well as  through periodic reviews and monitoring by HUD staff.   Recommendations are promptly  implemented.  The DPCD continuously works to improve upon its methods and procedures for the  administration of its programs.    III.C. Coordination with Other Organizations Salem Housing Authority:  Although, the city does not currently use its CDBG funds to assist the  Salem Housing Authority, the DPCD coordinates with the Salem Housing Authority to address the  housing needs of Salem’s lower‐income residents.  While developing its Consolidated Plan, the city  consulted with the SHA to determine the agency’s most pressing needs.  In addition, SHA’s  Comprehensive Plan must take into account the findings of the Consolidated Plan and the City of  Salem must certify that the documents are consistent.    The Mayor appoints four of the five Salem Housing Authority (SHA) board members, one of whom  must be a public housing tenant and one of whom must be a member of organized labor.  Proposed  development sites or demolition or disposition of existing public housing developments must go  through established regulatory procedures administered by the Building Department, Board of  Appeal, Planning Board, etc.    The Salem Housing Authority serves 715 units of family, elderly, and handicapped residents and  over 1,000 participants in the Section 8 Housing Choice Voucher Program. The Authority receives  over $8 million in federal funding for its Section 8 Housing Choice Voucher Program and its Federal  Public Housing Program, as well as earning state subsidies.     Other Organizations:  In addition to the SHA, the City of Salem works cooperatively with private  housing providers and private and governmental health, mental health, and service agencies and  other interested parties to implement its Consolidated Plan.  To this end, the city administers Salem  H.O.P.E. (Human Organization Partnership Effort), a networking group of human service agencies  that serve Salem residents.  It is a free forum for agencies to learn about the services being provided  by other agencies in order to fill in gaps, coordinate efforts and avoid the duplication of services.  All  human service agency representatives are invited to attend the quarterly Steering Committee  breakfast meetings held at rotating agency locations. Through this program, agency representatives  are introduced to each other and exchange information, announcements and updates.  The strength  in the delivery system of nonprofit services is in the networking, collaboration and coordination  among the agencies.  DPCD is responsible for the organization and administration of this effort.    City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐3  The city also works with nonprofit agencies to administer social service activities.  Agencies are  urged to apply to the city for CDBG public services funding to undertake priority programs outlined  in the Consolidated Plan.  Additionally, the City of Salem cooperates and coordinates with other  public agencies (and funding sources) to undertake specific activities.  Examples include MHFA’s Get  the Lead Out Program and Mass Housing Partnership’s Soft Second Mortgage Program.    The City of Salem works with the City of Peabody, the lead community for the North Shore HOME  Consortium, to coordinate the implementation of its HOME‐funded programs and the ADDI  program.  Salem also works with local CHDO’s and CDCʹs to carry out priority activities.      The City of Salem will continue its efforts to coordinate and communicate with other municipal  departments, local and regional agencies, and public and private housing organizations over the next  year.  The DPCD will maintain responsibility for coordinating the Salem H.O.P.E. effort and will  communicate regularly with subcontracted agencies delivering social services and subrecipients of  federal funds.      III.D. Consolidated Plan Development Process In 2005, the City of Salem hired a consultant, Community Opportunities Group, Inc., to complete the  Five‐Year Consolidated Plan (covering Fiscal Years 2006‐2010).  In doing so, the consultant completed  an extensive consultation process with local agencies, department heads, neighborhood groups, and  key stakeholders.  In addition to daytime focus group sessions and interviews, public meetings were  held during evening hours to encourage participation.  In addition, the city held a public hearing to  kick off the planning process.  Summaries of each meeting are provided in the Appendix of the  Consolidated Plan, along with copies of written public comment.      III.E. Citizen Participation – FY10 Action Plan The public participation component for the FY10 Action Plan began with a citywide public hearing  held on January 29, 2009.  The hearing was sponsored by the DPCD and citizens were invited to  testify regarding priorities for housing, economic development and other community development  programs.  The Draft Action Plan was made available and a 30 day comment period commenced on  March 25, 2009 with a second public hearing held on April 2, 2009.  An Overview of Citizen  Participation is provided in the Appendix, including minutes of the public meetings.       III.F. Affirmatively Furthering Fair Housing The neighborhood known as Salem Point contains the highest concentration of low income, minority  and Hispanic or Latino families (73.6% low/mod, 46.4% minority or multi‐race and 50.75%  Hispanic/Latino according to the 2000 U.S. Census).  To ensure that this population has knowledge  and access to the city’s First‐Time Homebuyer and Housing Rehabilitation programs, the city works  in cooperation with the Community Teamwork, Inc. to conduct certified first time homebuyer  educational training.  City housing staff participate in these trainings and fair housing materials are  distributed to attendees.  In addition, upon request, the city’s housing staff participate in homebuyer  fairs held by lending institutions or realtors to provide information and counseling regarding its  First‐Time Homebuyer, Rehabilitation and Deleading programs and to distribute written information  regarding the Fair Housing and Discrimination Act.    City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐4    The City of Salem also provides public services funding to agencies whose activities assist specific  populations (homeless, battered spouses, low income, etc.) with improving their quality of life, which  may include locating emergency, transitional or permanent housing.  For example, CDBG funding is  provided to the Independent Living Center to provide an Accessible Housing Education Services  Program.  As necessary, these agencies advocate on behalf of their clients to ensure fair housing.    The North Shore HOME Consortium, of which Salem is a member, updated the Analysis of  Impediments (AI) to Fair Housing in 2007, of which the complete AI is included by reference.  The AI  did not identify any specific actions for Salem to undertake in order to overcome the effects of any  impediments identified through that analysis.  It did recommend that the Consortium consider  taking the following actions:  1. Assist in improving awareness of fair housing law  2. Assist in improving understanding of available fair housing services  3. Assist in improving fair housing delivery system  4. To counteract high denial rates, consider implementing first‐time homebuyer training  program targeted at particular types of consumers  5. Incorporate more formalized elements of fair housing planning in Consolidated Plan  6. To aid in expanding awareness of inclusive land use policies, the Consortium might wish  to consider extending fair housing training to the area’s boards and commissions, as well as  public and elected officials  7. Assist in alerting involved agencies to the prospects of their involvement in institutional  barriers that detract from affirmatively furthering fair housing or acting in the public interest  of furthering education of fair housing and the fair housing system.    In January, 2009, the City’s Assistant Community Development Director and the Housing  Coordinator attended a Fair Housing Training hosted by the North Shore Home Consortium and  conducted by The Fair Housing Center.  Also, in January, 2009, the DPCD created a separate page on  the city’s website for Fair Housing and Housing Discrimination.    On April, 1, 2009, HUD’s Office of Fair Housing & Equal Opportunity issued its evaluation report of  the City of Salem’s FY08 CAPER and recommended that the Consortium update the Analysis to  Impediments, and following the update, that the City of Salem describe actions planned to address  any identified impediments  in the next Action Plan and to include a summary of actions taken in the  next CAPER.  Salem will work with the Consortium to reach its fair housing goals and will continue  to support educational and service programs that directly or indirectly work to further fair housing.     III.G. Monitoring The DPCD monitors all projects to ensure compliance with applicable Federal, State and local  regulations and program requirements.  As part of ongoing monitoring, public service subrecipients  submit monthly reports that include income, race and ethnic information on clients served and  programmatic accomplishments.  In addition, public service subrecipients are monitored on‐site each  year (exceptions are noted in the Monitoring Plan, which is located in Five‐Year Consolidated Plan).  Affordable housing and economic development projects undertaken with CDBG or HOME funds are  monitored annually for compliance with affordability requirements, job creation, and/or other  programmatic requirements.  All First Time Homebuyer Program properties and Housing  City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐5  Rehabilitation Loan Program properties receive on‐site inspections.  Rehabilitation projects must  meet HQS and current housing codes.  All tenant based rental assistance provided with HOME funds  require an inspection with a HQS report.      The DPCD also annually reviews its performance in meeting its goals and objectives set for in the  Consolidated Plan during the development of the annual CAPER.    Payments to agencies are made on a reimbursement basis to ensure compliance with expenditure  requirements.  In FY09, the public services program was updated to logic model and performance  based contracting.  Agencies submitting reimbursement requests must include proof of expenditure  of funds, as well as documentation that the pre‐determined benchmark or goal was attained.    The Assistant Community Development Director encourages timely submission of reimbursement  requests by subrecipients and reviews timeliness status weekly until the annual 1.5 draw ratio is met.    III.H. Long Term Compliance and Performance Measurements In FY04, the DPCD began looking at different strategies of performance measurement for the  programs funded with CDBG and HOME funds.  The DPCD will continue to review and enhance its  performance measurement system.  Specifically, Salem has implemented a performance  measurement system for the following program areas:    Public Services ‐  Internally, a spreadsheet is maintained which tracks the receipt of monthly reports  and the status of on‐site monitorings.  In FY09, the program was updated to logic model and  performance based contracting.  Agencies submitting reimbursement requests must include proof of  expenditure of funds, as well as documentation that the pre‐determined benchmark or goal was  attained.    Housing Programs ‐ Housing rehabilitation program staff track each project in a formal system that  details project status and loan details.  In addition, staff maintain a comprehensive written manual  detailing program procedures and policies.    There is also a master loan spreadsheet that tracks all  loan details for the First Time Homebuyer Program and the Housing Rehabilitation Program,  including period of affordability, discharge dates, rental restrictions and monitorings.  Rehabilitation  projects with rental affordability restrictions are monitored annually for the duration of the  affordability period.  Housing files contain statutory checklists, as well as documentation on flood  management, wetlands protection, and historic resources, as applicable.    Economic Development – The Economic Development Planner maintains a spreadsheet of all  economic development loans which tracks all loan details and information regarding job creation and  provides a quarterly report to the City’s Finance Department on new loans issued, loan status and  loan discharges.    Additionally, the city ensures long‐term compliance with program requirements, including minority  business outreach and comprehensive planning requirements, in several ways.  In particular, the  DPCD has a Monitoring Plan in place, that allows the city to track whether long‐term goals are being  met, including minority business outreach.  As detailed in the Managing the Process and Institutional  Structure section of this document, the city manages its programs to ensure compliance with  City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐6  identified goals and federal, state and local regulations.  The Environmental Review Record contains  statutory checklists, documentation on flood management, wetlands protection, and prevailing wage  documentation, as applicable.    III.I. Lead-based Paint Hazards The Salem Board of Health disseminates information regarding the proper disclosure of lead hazards  upon selling or renting a housing unit and inspects rental units for lead paint hazards. In Salem, a  landlord is required to obtain a Certificate of Fitness inspection when an apartment becomes vacant.   Board of Health personnel conduct this inspection enforcing the State Sanitary Code for Housing.   When the information is sent to the landlord prior to this inspection, a letter describing the Federal  law is included, as is a copy of the Tenant Notification Form in English and Spanish. Also, the Board of  Health periodically sends notification of regulations regarding lead‐based paint to area realtors.  In  addition, Board of Health personnel are trained Lead Determinators.  Should the Board receive a call  from a tenant who is concerned that there may be lead‐based paint in his/her apartment, potentially  affecting their children under six years of age, the Board is able to send out a Sanitarian to conduct a  Lead Determination.  If lead paint is detected, an order is sent to the landlord requiring compliance  with the State Lead Law.  The Board ensures compliance with the order.  The State Lead Program is  notified of the results of all Determinations.    In cooperation with the State of Massachusetts and other municipal departments, the City of Salem,  through its DPCD, works to decrease the number of housing units containing lead‐based paint  hazards.  The DPCD, actively works to reduce lead‐paint hazards in pre‐1978 housing occupied by  lower‐income households through the City of Salem’s Housing Rehabilitation Loan Program.   Through the Salem Housing Rehabilitation Loan Program, the City provides loan funds for qualified  applicants for lead testing, hazard reduction and abatement activities, and temporary relocation  reimbursements.  Lead‐based paint hazard control measures undertaken are consistent with the  federal Title X requirements and State lead based paint regulations.   MassHousing’s Get the Lead  Out Program is also available to homeowners with a lead poisoned child.    Finally, all participants in the First‐Time Homebuyer Program are given a copy of the EPA brochure  Protecting your Family from Lead in Your Home.    III.J. Anti-Poverty Strategy This Anti‐Poverty Strategy describes programs and policies the City is supporting in its efforts to  reduce the number of households living below the poverty level.  Some public service agency  representatives state that Salem residents in poverty stay in poverty because they lack adequate skills  for better employment opportunities.  As result, they work multiple jobs to pay for housing, utilities,  transportation expenses, and childcare.  Providing adequate job training and educational  opportunities will enable them to enter the workforce at a more competitive level.     Salem uses CDBG and other funds to pursue an anti‐poverty strategy that is carried out by the City  and a variety of social service subrecipients.  The City’s anti‐poverty strategy is comprehensive and it  consists of four components: education, job training, affordable housing and social services.    City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐7  III.J-1. Education The Salem School Department has been participating in a voluntary desegregation program since  1987 in an effort to give residents more choices about the school system they want their children to  attend.  The City has used state funding to renovate and improve its educational facilities and  provide school‐age children with an environment conducive to learning.  MCAS results from 2004  show 52% of 10th grade students are advanced or proficient in English and 53% are proficient in  Mathematics, which is an increase since 2003.      Many of Salem’s schools focus on particular subjects.  The school choice program is ideal for  educating children with specific skills that will enable them to obtain employment when they  graduate.  For example, the Saltonstall School is a magnet school that focuses on science and  technology base.  It is equipped with 140 computers for its 400‐plus students.  Like many of Salem’s  schools, the Saltonstall School provides transitional bilingual classes, which integrate English and  Spanish speaking students within the classroom.  This approach helps Spanish speaking students to  become proficient in English.  Encouraging youths to attend service‐oriented schools will provide the  future workforce with the skills necessary to find employment and reduce poverty.  In addition, the  Horace Mann Laboratory School focuses not only on academics but also attempts to teach students  important social skills that will help them communicate in the working world.  The school also  encourages community service by offering programs to its students within nursing homes and  helping needy families.  Activities such as these help students at an early age see the importance of  working and encourage them to obtain jobs after they finish their education.    Salem’s Parent’s Information Center provides parents with information to help make educational  decisions for their children.  It provides interpretation and written translation services, resources for  school information, and adult education programs.  The center also provides school placement  services.  The Information Center coordinates the City’s school choice program, which is designed to  improve racial balance within the school systems.  The City of Salem’s Title 1 Program is designed to  provide programs such as Computers for Beginners for parents of school‐age children.  This type of  program is designed to help low‐income families who may not otherwise have access to computer  training.  The City’s attention to its public schools is part of a larger strategy to help children succeed  academically and in the work place. An adequate school system is crucial to reducing poverty in  future generations. The Salem Public Schools support bilingual classroom settings and technology‐ based training that will enable those with lower incomes to improve their job opportunities.    Salem also has a Head Start Program which is operated within the Carlton School on Skerry Street.    III.J-2. Job Training and Employment Resources The North Shore Career Center helps potential employees to improve their skills and meet the needs  of the job market.  The Career Center receives its funding from federal, state and local resources to  provide free job placement, job training and job readiness.  The Career Center continues to help  economically disadvantaged populations receive specific skills to obtain better paying jobs with the  continued support of the City of Salem.    Salem is home to Training Resources of America (TRA) ‐ formerly Mass. Job Training, Inc. ‐ a private  non‐profit organization which is funded by various state and federal agencies.  TRA offers programs  City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐8  such as basic adult education, GED preparation and ESL classes.  TRA also has programs to help  young parents receive an education that they might otherwise not be able to receive because they are  disadvantaged.  The program offers a basic education and pre‐vocational skills training to help adults  obtain better employment and reduce dependence on public assistance.   Job training and ESL classes  help to strengthen and diversify the City’s labor force by providing opportunities for lower‐income  people to advance in employment.    The City of Salem is the lead community for the North Shore Workforce Investment Board (WIB),  representing 19 surrounding communities.  The DPCD has a slot on the Board, representing the  economic development sector on the North Shore.  The WIB directs federal, state and local  employment and training funds so that job seekers can find training and employment and businesses  can find employees that are skilled and ready to work.  Through partnerships with schools, colleges,  training providers, public organizations and businesses, the WIB builds and supports a workforce  development system that serves all members of the North Shore community at any point where  work‐related services are needed.6   The WIB assists over 14,000 employers, schools and agencies,  adults, and youths each year with job screening services, labor needs programs, job training, career  training and other services.  The WIB is also responsible for administering the F1rstJobs Summer  Employment initiative for North Shore Teens.  F1rstJobs places North Shore youths in jobs that will  provide them with important job training and skills that can be utilized in the future when applying  for employment.  Other programs include Training for Employed Workers, Training for Displaced  Workers, School to Career, Welfare to Work and Workforce Investment Act.    Through its CDBG funds, the City of Salem supports a variety of job training and employment  assistance programs, such as the Wellspring House MediClerk Program, V.O.C.E.S. ESL and GED  preparation programs, Morgan Memorial’s Career Planning Program for high school students with  disabilities, NSCAP’s Salem Cyberspace Program and self‐sufficiency programs run by the Family  Self‐Sufficiency Center.    III.J-3. Affordable Housing Through cooperative efforts with state, federal and local organizations, the City has taken a  comprehensive approach to preventing poverty. Providing adequate, affordable housing for Salem’s  low‐ and moderate‐income residents is critical to the success of any anti‐poverty strategy.  High  housing costs and low‐wage jobs continue to hinder the efforts of some to climb out of poverty. City  agencies such as the Salem Housing Authority and the DPCD are committed to providing safe,  secure, suitable, and appropriate affordable housing opportunities to very‐low, and low‐ and  moderate‐income family, elderly, and disabled households.  In addition, many housing providers  and social service agencies work together to combat poverty in Salem.  The City’s established  partnerships with agencies such as the North Shore HOME Consortium, Salem Harbor CDC and   NSCAP increase its success at bringing services to lower‐income residents and encouraging them to  participate in revitalizing their community.      The North Shore HOME Consortium’s goal is to expand the regional supply of affordable housing  through the acquisition, rehabilitation, and new construction of rental units, homeownership  assistance and housing rehabilitation, and housing options for special needs populations and the                                                              6 North Shore Workforce Investment Board, “Mission Statement,” <http://www.northshorewib.com/>.  City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐9  homeless.  The DPCD is one of 30 member communities receiving a formula allocation of HOME  funds.  Salem is committed to distributing its HOME funds to programs that provide assistance to  those in need of affordable housing.  Some examples of HOME assistance in Salem include funds for  the Salem Mission, the Salem Harbor CDC (a CHDO) and rental downpayment assistance programs  provided by NSCAP, Catholic Charities, Salvation Army and HAWC.  In addition to funds allocated  to individual communities, the Consortium also financially supports activities that contribute to  affordable housing in the region.    Salem provides significant funds to community housing development organizations (CHDO’s),  specifically Salem Harbor CDC and NSCAP.  CHDO’s are focused on changing the social and  environmental factors that foster poverty and in motivating low‐income residents to take control of  their future and the future of their neighborhoods.  Salem Harbor CDC also has a strong  neighborhood component and works to increase the supply of affordable housing through  acquisition and rehabilitation projects.  The CDC works closely with public and private agencies to  improve the quality of life for Salem’s low‐ and moderate‐income residents.     NSCAP is an anti‐poverty agency providing services to Salem, Peabody, Beverly and Danvers. The  goal of NSCAP is to help low‐income people empower themselves as they move toward self‐ sufficiency, and to motivate the larger community to be more responsive to the needs of low‐income  people.  This agency provides an array of services, such as assistance with home heating bills, ESOL  and citizenship classes, home care for senior citizens, weatherization, a housing assistance program,  and a transition to work program with job training, financial management services, scattered sites  shelter, and job‐readiness workshops, as well as immigration, housing and welfare advocacy.  These  programs are geared to help the poor become self‐reliant and less dependent on public assistance.    III.J-4. Social Services According to the Census 2000, 1,352 female single parents have dependent children under 18, an  increase of 297 since 1990.  The challenges facing this population are inadequate, affordable childcare  choices, a lack of jobs that provide “mother’s hours” and insufficient transportation opportunities.   The Massachusetts Office of Child Care Services, Region 3 office, is located in Salem.  It provides  child care referrals and financial assistance.  The agency provides a way for lower‐income families to  obtain adequate daycare so they can obtain employment and improve their quality of life.      Through CDBG, the City of Salem funds approximately 30 non‐profit social service programs  annually.  Through an annual competitive funding round, Salem financially supports programs that  provide needed services that help families meet the cost of living, promote family self‐sufficiency,  serve special populations or provide crisis intervention assistance, all working to break the cycle of  poverty.  Along with the many programs that help directly with housing and household expenses  (see Housing Section), CDBG funds support several programs which indirectly assist with housing in  many ways such as increased pay (i.e. job training, ESL programs) and decreased monthly  expenditures (i.e. child care, food programs, prescription assistance) so households can better afford  rent or mortgages.  A list of the social service programs submitted for FY10 CDBG funds is located in  Section II.D.  There are also many non‐CDBG funded programs available to Salem residents which  help households overcome various obstacles to self‐sufficiency.    City of Salem FY 2010 Action Plan HUD Required Narratives    III‐10  Salem H.O.P.E. is a networking group of social service agencies that meet at rotating public service  agency locations.  Open to all social service agency representatives serving Salem residents, it is a  forum to work toward filling gaps in services and avoiding the duplication of efforts.  DPCD staff  coordinates the quarterly meetings and distributes the digital quarterly Salem H.O.P.E. newsletter. City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      IV. APPENDIX   Appendix A: Application:  Standard Form 424 & Certifications  Appendix B: Overview of Citizens Participation,  Appendix C: Maps  Appendix D: CPMP Needs Tables  Appendix E:  North Shore HOME Consortium Tables                                 City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      IV.A. Application: Standard Form 424 & Certifications    SF‐424: Community Development Block Grant   SF‐424: American Recovery and Investment Act, CDBG‐R   CPMP Non‐State Grantee Certifications  Included are those required for CDBG & HOME.  CDBG‐R Certifications will be  added when made available by HUD, and no later than June 5, 2009.    These forms are not included in digital version.  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix        IV.B. Overview of Citizens Participation I. DEVELOPMENT OF DRAFT PLAN    To develop the FY10 Action Plan, the City of Salem undertook the following tasks:    A.  Request for Public Services Funding Proposals    On January 13, 2009, the City of Salem published a legal ad in the Salem Evening News requesting  proposals for public service, housing and economic development programs.  Requests for Proposals  were also mailed to all agencies who received CDBG funding during the previous year.  Proposals  were received on February 10, 2009.  A list of agencies submitting proposals is included in the FY10  Action Plan.    B.  Initial Public Hearing     On January 15, 2009, the City of Salem published the English/Spanish legal ad in the Salem News.   English/Spanish notices was posted at City Hall & City Hall Annex.  Copies of the notice were  provided to the Salem Public Library, Salem Council on Aging and the Salem Housing Authority for  posting.  An English/Spanish Community Bulletin Board request was given to Salem Access  Television.  Notices and a cover letter were provided to all City Councillors.  The public hearing  notice was placed on www.salem.com and was mailed to various social service agencies and  neighborhood associations, as well as to the Citizens Advisory Committee members.   A press release  was sent to the Salem News and the Salem Gazette.    The  Public Hearing was held on January 29, 2009.  A public participation guidebook was provided to  all attendees.  A Spanish translator was present.  Minutes of the meeting are included herein.     II.  AVAILABILITY OF THE DRAFT PLAN & REQUEST FOR PUBLIC COMMENT    Several tasks were undertaken to notify the public of FY10 Action Plan availability, the date/time of  the public hearing and to obtain broad public comment on the draft plan.  Information regarding  plan availability and the public hearing was provided to those attending the Salem H.O.P.E. meeting  of March 12, 2009.   An English/Spanish Community Bulletin Board request was provided to Salem  Access Television.  An English/Spanish legal ad was published in the Salem News on March 19, 2009  indicating the availability of plans and providing notice of the 30 day comment period & scheduled  public hearing.  English/Spanish notices were posted at City Hall and City Hall Annex and on  www.salem.com.  Notices were provided to the Salem Public Library, Salem Council on Aging and  the Salem Housing Authority, and were mailed to several social service agencies and neighborhood  associations.  The notices were also emailed to the Salem H.O.P.E. distribution list.  A press release  was sent to the Salem News and the Salem Gazette.    Copies of the plans were provided to the Salem Housing Authority and Salem Public Library for  public viewing and copies were available at the Department of Planning & Community  Development.  Copies of the plan were provided to the members of the Citizens Advisory  Committee.   The plan was made available for download on www.salem.com.    City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix        The public comment period commenced on March 25, 2009 and ended on April 23, 2009.  No written  public comment was received.  A public hearing was held on April 2, 2009 at City Hall Annex.     Copies of the Draft Plan were provided to all attendees.  A Spanish translator was present.  Minutes  of the meeting are included herein.    Copies of the Draft were provided to the Salem City Council.  The Assistant Community  Development Director met with the City Council Subcommittee on Administration and Finance on  April 24, 2008.  The City Council voted unanimously to approve the submission of the Application  for Federal Assistance at its April 24, 2009 meeting.    III. CITIZENS ADVISORY COMMITTEE    The Citizens Advisory Committee (CAC) is a group of individuals appointed by the Mayor.  The  CAC usually includes one or more of the following: representative(s) from low/mod neighborhoods,  representative of a non‐profit agency, disabled person, elderly person, minority person,  representative of a Salem business, person on public assistance, and/or public employee (i.e. police  officer, teacher) and/or other interested Salem residents.  The group reviews funding requests  received by nonprofit social services agencies and makes funding recommendations.   The CAC is  also invited to review and comment on the draft Consolidated and Action Plans and to attend both of  the yearly public meetings.  Current appointed members are:    Lucy Corchado ‐ Minority & Point Neighborhood resident  Peter LaChapelle ‐ public employee  Lt. Conrad Prosniewski ‐ Police Officer  Jean Levesque ‐ Asst. ADA Coordinator for City of Salem, senior citizen  Jack Harris ‐ Salem Disabilities Commission member  Kathy Harper ‐ Salem Historical Commission representative, carpenter  Nestor Grullon ‐ Minority, Point Neighborhood representative    IV. MINUTES OF 1/29/09 PUBLIC HEARING    The City of Salem held a public hearing regarding the development of the FY10 Action Plan for  Community and Economic Development for the period of July 1, 2009 to June 30, 2010.  The public  hearing was held in the third floor conference room at the City Hall Annex, 120 Washington Street,  on Thursday, January 29, 2009 at 6:00pm.  Present representing the City of Salem were Jane Guy,  Assistant Community Development Director of the Department of Planning and Community  Development (DPCD), Natalie Lovett, Community Development Planner and Naomi Francisco,  Housing Assistant, who was available to provide Spanish translation.  Public Participation  Guidebooks were available to all attendees in the audience.    Ms. Guy welcomed everyone and stated that she is the Assistant Community Development Director  and is responsible for grant oversight including financial, government reports and documenting  accomplishments.  She stated that the purpose of this hearing is to obtain citizens’ views on Salem’s  housing, community and economic development needs and priorities in order to prepare the Action  Plan for the federal funding that the City of Salem expects to received during the period of July 1,  2009 through June 20, 2010 or FY10.  She stated that HUD has not provided the FY10 CDBG or  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      HOME allocations and has recommended that we estimate level funding, which would be $1,127,384  for CDBG and $185,050 for HOME.     Ms. Guy explained that the Action Plan is a one year document that outlines the activities to be  undertaken utilizing CDBG and HOME funds for FY10.  Each year, the Action Plan includes activities  that were identified as priorities in the 2005 5‐Year Consolidated Plan, as well as any additional  activities that are determined to meet any new needs and priorities that have since been identified,  such as the foreclosure crisis.  To utilize CDBG or HOME funds, activities must be considered eligible  by HUD definitions and must primarily assist very low, low or moderate income households or  neighborhoods or create jobs or improve the urban renewal area.  Examples of programs we have  funded range from:  o Business loan program to create or retain jobs  o Studies to preserve historic buildings  o Housing rehabilitation loan program  o First time homebuyer loan program  o Handicap access improvements  o Public facility improvements such as the Loring Avenue Firehouse  o Infrastructure improvements such as tree planting and street resurfacing  o Grants to social service agencies for various programs, such as funds to prevent eviction,  food pantries, prescription programs, youth activities for gang prevention, senior  transportation, child care, neighborhood police bike patrols and job training.    Ms. Guy stated that activities undertaken can be projects or programs that are managed directly by  the City of Salem or they can be projects or programs managed by other organizations.  She noted  that in the brochure is a schedule of the Action Plan process.  The annual process kicks off with this  public hearing and, as part of the annual process, the City issues a Request for Proposals to enable  non‐profit agencies to request funds so that they can provide programs that meet one or more needs  of the Consolidated Plan – such as public services, housing services or economic development.   Proposals are due on February 10th.  In the next phase, the funding requests and public comment will  be reviewed and the Action Plan will be drafted.  The plan is made available for 30 day public  comment which will include a second public hearing and a submission to the City Council.  The final  plan is submitted to HUD in May.      Ms. Guy stated that because of the flexibility of HUD funding programs, our Action Plan can be  amended during the year to reflect unexpected changes in our needs, priorities or goals.  She noted  that there are currently no activity changes to announce.  All existing projects and programs will  proceed or are already underway.    Ms. Guy informed the group of the Housing Summit that the City is sponsoring on February 3rd and a  new First Time Homebuyer Certificate Training starting on February 3rd for which eligible Salem  residents can attend for $10.00.     Ms. Guy opened up the meeting for questions or comments and asked those in attendance to  consider the following questions: What are Salem’s priority needs?  Have any needs changed,  increased or decreased?  What new activities would you like to see to meet those needs?  What  existing programs are helping address priority needs that you would like to see continue?      City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      Michael Whelan of Salem Harbor Community Development Corporation asked if there were other  RFP’s out other than that for public services.     Ms. Guy replied that there is also a Housing RPP that provides rental assistance for households  moving into affordable units.     Mr. Whelan commented on the timing of the RFP and the Action Plan being done after the RFP.  He  stated that we are in interesting times right now and that there are opportunities down the road, but  that it is hard to think programmatically until a lot of these federal monies take shape, such as the  Neighborhood Stabilization Program for which the State has its plan approved.  He asked if there is  alignment between CDBG uses and what those programs will be funding.    Ms. Guy responded that the city is eligible for Neighborhood Stabilization Plan funds. She stated that  HUD has given the state approximately 43 million and Salem is one of the 39 communities eligible to  receive some of that funding.  Ms. Guy stated that the City has not received instructions on how  apply.  She stated that it can be used for acquisition, rehabilitation, demolition and redevelopment,  but we did not know what the parameters are. She stated the Action Plan process has to start now in  order to, and have the 30 day comment period, have our second public meeting, submit to City  Council and meet the May 15th due date.  She stated that the plan is worked on through the end of  March and as we get new information, the plan will be adjusted.     Mr. Whelan stated that a million dollars is a huge resource that can be used to leverage.  He noted  that if these funds are considered single source funds, then it becomes a little problematic, but if there  is some kind of alignment between or even some set asides of CDBG funds to help leverage some of  that, not only Neighborhood Stabilization money, but also Stimulus Package for jobs development  and American Recovery funds.  He suggested some openness in terms of considering the uses of  CDBG with the awareness of that coming down the line.     Michael Coleman, from the Salem Common Neighborhood Association stated that the 159 year old  ornamental cast iron fence is almost critical situation and wanted to make a pitch on behalf of the  fence.     Ms. Guy noted she had some pieces of the fence in her office and explained that the Salem Common  is not located within a low‐mod area and therefore the fence is not eligible for CDBG funding.  She  noted that in the 1980’s when the entire city was 51% low/mod, CDBG funds could and were used for  the fence repair.    MaryAnn Curtain of 35 Forrester Street asked what is meant by “infrastructure”.     Ms. Guy explained that infrastructure is the environment of public items such as street paving, the  planting of trees on the sidewalks, fixing curb cuts and adding handicap ramps.  She noted that it  cannot be used to repair pot holes.     Ms. Curtain stated that several areas on Washington Square area streets are down to below the  pavement and the railroad tracks are exposed.     City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      Ms. Guy stated that only a limited portion of Washington Square is in the eligible area.  She explained  that some funds are allotted each year for street improvements and that requests are provided to the  Public Works Director, who reviews and prioritizes the needs depending on the conditions.     Roberta Clement from 36 Boardman Street inquired if anyone has brought up the argument that the  Salem Common services the entire city and is public area.     Ms. Guy responded that that argument is exactly why it was not eligible for CDBG funding because  the entire city is not 51 percent low‐mod.    Ms. Clemens stated that she heard last year that the City was writing a grant application specifically  for the Salem Common  fence.     Ms. Guy stated that she was not aware of it, but noted that another department, such as Public  Works, could be working on one.    Robert McCue from North Shore Community Action Programs commented that there is probably an  increase in very needy and very low income people.  He stated that there is probably newly low  income people.  They are doing a lot of business from oil to eviction aversion to arrearage.   He stated  that anything that can be of help to people in need in the community is needed, especially this year.      Ms. Guy responded that city does give out grants to social service agencies, but that HUD limits the  use of social services funding to only 15 percent of the entitlement for the year plus any program  income received last year. Ms Guy stated that the city is at the max for this year, which is typical,  because social service agencies need the funds and have good programs. Ms. Guy stated the city tries  to spread it out and at least level funds the agencies that have been getting funds, so that they don’t  loose even more funding than they have already been loosing.    Ellen Galligan, Salem resident and representing Catholic Charities, stated there is an increasing need  for social services. Catholic Charities’ December statistics showed that the agency helped 600 families  with rent, food and/or utilities but turned away almost 300 due to lack of resources. Ms. Galligan  stated that they are seeing an increasing number of people that they never saw before. She stated that  they are seeing people who previously donated to agencies or those who have volunteered but are  now coming to us for help. Ms. Galligan wanted to reiterate the importance of that piece of CDBG  funding. Ms. Galligan stated she understands the need for balance, the need for streets to be paved  and for the Common to look its best, but is also aware of how critical social service needs are.  She  stated that she used Ms. Guy’s name the other day because she has a real issue with the bail out and  lack of oversight.  She stated that she informed them that if they had a grant from Salem and Ms. Guy  was providing oversight, you know where that money goes.     Shelby Hypes, of the Federal Street neighborhood, asked how the process works.  She asked if  people, like tonight, list the things that they think are important or do organizations submit  proposals.     Ms. Guy stated that it is both.    Ms. Hypes asked if all of it is used as input.  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix        Ms. Guy replied in the affirmative and stated the city gets public input on what you think is  important, and how you would like to see CDBG funds spent on this neighborhood, this program,  this population that is underserved, etc..  She stated social services agencies submit proposals and  that we typically get twice as many proposals as have funds available.  She stated that in past years  the city has seen a decrease in  CDBG funding and is hoping that will be reversed with the change in  federal administration.     Ms. Hypes inquired as to whether CDBG funds could be used for the Senior Center.     Ms Guy replied in the affirmative.      Mr. Whelan asked what the allocated funds are for 2009.     Ms. Guy stated the following approximations:  $123,000 for Economic Development, $500,000  towards Housing, $300,000 for Neighborhood Improvements, $200,000 towards Planning &  Administration, $190,000 for Public Services.  She stated that the numbers were rough, but add up to  $1,127,314 plus $140,000 estimated program income.     George O’Brien asked if there were any low‐income areas in Ward 6.     Ms. Guy pointed out the only section of Ward 6 determined low‐income was within the North side of  Boston Street by Harmony Grove Road.     Mr. O’Brien asked if the map was on the website.    Ms. Guy replied in the affirmative and explained where it is located, along with various CDBG  documents, such as the 5‐year Consolidate Plan, various Action Plans and the end of year reports,  which are called CAPERs.    A resident asked if the Ward 6 low/mod section also includes part of North River Canal Zone.     Ms Guy stated that she does not know the boundaries of that zone.      A resident asked how a certain section of Federal Street was determined low‐income. Ms Guy stated  that it is determined by the Census tract and that particular area of Federal Street has a large public  housing apartment building as well as includes Pope Street which is low‐income and would include  any senior housing.      Councilor Bob McCarthy stated that obviously all the programs that have been talked about are very  important.  He pointed out the need to continue the bike patrols in summertime in the Point  Neighborhood especially, which have been very effective.  He supported anti‐crime and housing  programs and programs to help out people in foreclosure as high property.      Ms. Guy stated that there are still a couple weeks for the public to provide comment.  She stated that  after  February 10, 2009 when the proposals come in, she will really start putting the plan together.    She stated the draft will be ready and there will be another public hearing.  She urged the public to  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      provide comments via email, fax or by letter is people have some thoughts that they forgot to express  tonight.      Councillor McCarthy asked if the First Time Homebuyer Flyer was on the website.    Ms. Guy replied in the affirmative.    Councillor McCarthy asked if it was available in Spanish.    Ms. Guy stated that she did not have a Spanish version, and did not believe she could get one prior to  the start of the class.    Ms. Francisco stated that Councillor McCarthy was welcome to forward Spanish speaking people to  her.    Ms. Guy noted that Ms. Francisco is one of our housing staff who speaks fluent Spanish.    Ms. Hypes asked about development on the Osram Sylvania site and stated that it looks like  proposals are not available for review until March.    Ms. Guy stated that for CDBG, she is not soliciting proposals for Osram Sylvania.  She noted that if  the Planning Board or ZBA gets something to review for that site, then it will have public notice and  be on the website.    Ms. Curtain asked the definition of a public facility.      Ms. Guy stated that it could be a firehouse, senior center or any city building that is used for any  public purpose.    There being no further questions or comments, Ms. Guy thanked those in attendance for their  participation.    V. MINUTES OF 4/2/09 PUBLIC HEARING    The City of Salem held a public hearing regarding the Draft FY10 Action Plan for Community and  Economic Development for the period of July 1, 2009 to June 30, 2010.  The public hearing was held in  the third floor conference room at the City Hall Annex, 120 Washington Street, on Thursday, April 2,  2009 at 6:00pm.  Present representing the City of Salem were Lynn Duncan, Director of the  Department of Planning and Community Development (DPCD; Jane Guy, Assistant Community  Development Director, Natalie Lovett, Community Development Planner, Jennifer Kolodziej,  Housing Planner, Tom Daniel, Economic Development Program Planner and Naomi Francisco,  Housing Assistant, who was available to provide Spanish translation.  Copies of the Draft FY10  Action Plan were available to all attendees in the audience.    Ms. Guy welcomed everyone and introduced the DPCD staff present.  She stated that is responsible  for grant oversight including financial, government reports and documenting accomplishments.     She stated that the purpose of the hearing is to obtain citizens’ comments on the Draft FY10 one year  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      Action Plan for housing, community and economic development.  The Action Plan development  process started on January 29th with an initial public hearing.  During the process, the City issued a  Request for Proposals to enable non‐profit agencies to request funds so that they can provide  programs that meet Salem resident needs, including public services, housing or economic  development, as well as met with municipal department heads to get their wish lists.  Following that,  we developed a draft Action Plan, a one year document that outlines the activities to be undertaken  utilizing federal funds for the upcoming fiscal year including affordable housing, economic  development, neighborhood improvement and support for social services.   Each year the Action Plan  includes activities that were identified as priorities in the 2005 5‐year Consolidated Plan, as well as  any additional activities that are determined to meet any new needs and priorities that have been  identified since the Consolidated Plan was developed and considers comments received from non‐ profits, residents and businesses at the initial public hearing held in January.  For the period of 7/1/09  – 6/30/10, HUD has not provided communities with the FY10 CDBG allocation amounts and has  recommended that we estimate level funding, which would be $1,127,384.  We also have not gotten  Home Investment Partnership (HOME) funding notification as yet, therefore we will use level  funding as an estimate – which is $185,050.  We also expect to generate about $380,000 in program  income.  To utilize CDBG or HOME funds, activities must be considered eligible by HUD definitions  and must primarily assist moderate, low and very low income households or neighborhoods, create  jobs or improve the urban renewal area.  Ms. Guy identified the low/mod neighborhoods and the  urban renewal area on a large map.  Examples of programs we are funding range from:  o Business loan program to create or retain jobs  o Housing rehabilitation loan program  o First time homebuyer loan program  o Neighborhood infrastructure improvements such as tree planting and street resurfacing  o Grants to social service agencies for various programs such as funds to prevent eviction,  food pantries, prescriptions, youth activities, senior transportation, child care, point  neighborhood bike patrols and job training  Activities to be undertaken can be projects or programs that are managed directly by the City of  Salem or they can be projects or programs managed by other organizations.  The plan identifies  agencies seeking funds and their proposed programs.  She noted that the Action Plan is a planning  tool, but fortunately we have the flexibility to make adjustments as needed and to react to  emergencies that may arise.  Because of the flexibility of HUD funding programs, our Action Plan can  be amended during the year to reflect unexpected changes in our needs, priorities or goals.  In this  regard, included in the plan are two revisions to the Action Plan for FY09, which is the current plan:  o Addition of activity:  The City of Salem has been notified of its $305,977 allocation from the  American Recovery and Reinvestment Act (ARRA).  These funds will be used toward the  installation of an elevator in City Hall and related handicap access improvements.    o Addition of activity:  Approximately $59,500 in CDBG funds will be reprogrammed to  undertake  park/playground improvements in eligible neighborhoods; tentatively scheduled  is a new play structure and fence at the High Street Playground.  All other planned projects will proceed.     Ms. Guy also notified the public of a Consolidated Plan amendment:  The City of Salem will use the  Section 108 Loan Guarantee Program to finance a portion of the acquisition cost for a space for a new  senior center.  In March, 2009, the Salem City Council approved the acquisition of the senior center  condominium unit and a resolution authorizing the Mayor to submit a Section 108 Loan application  and to execute necessary documents.  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      Ms. Guy stated that we are currently in the public comment phase of the Action Plan process.  The  public comment period ends on April 23rd.  Following, all public comment will be considered and the  plan will be finalized and submitted to HUD.  The public may provide comment now verbally and/or  provide comment in writing, no later than April 23rd.    Ms. Guy opened up the public hearing to  anyone who has a question or would like to comment on the draft plan.      Teasie Riley Goggin asked if CDBG funds ran with the city’s fiscal year or January through December. Ms. Guy responded that it is from July through June. Ms. Goggin asked the amount of funding being put in for the Senior Center. Ms. Duncan stated that the condo acquisition price is approximately 4.9 or 4.95 million. Ms. Duncan stated that the city is not necessarily planning on the Section 108 loan being for that entire amount. She stated that the Mayor has spoken of offsets for that cost, including the sale of the current Senior Center at Broad Street and the tax revenue for the use of the upper floors of the commercial space. The city does not have a number of what the Section 108 loan dollars will be at this time, but does not expect that any expenditures of the Senior Center would be in fiscal year 2010, rather is expected in FY11, and the city has not budgeted any dollars for the Senior Center in the FY10 Action Plan. Ms. Goggin asked when the city would be submitting the Section 108 Loan application. Ms. Duncan stated that the city needs to incorporate the Consolidated Plan amendment as part of this current public participation process. Following, the city will work on the Section 108 Loan application. Ms. Guy noted that the application does not need to be submitted with the Action Plan. Ms. Goggin asked if testing and permitting had to be in place before receiving the Section 108 loan. Ms. Duncan replied in the negative and stated that the developer would be responsible for permitting. Ms. Goggin questioned when the city will turn over $5 million to the builders. Ms. Duncan stated that the condominium unit will be purchased upon completion of the senior center construction. Councilor Robert McCarthy confirmed Ms. Duncan’s statement. Ms. Duncan gave a summary of the status of existing projects within the city, some projects which are under construction and others for which contractors have been selected. Ms. Duncan explained that the city is planning to use funding from the stimulus package for the construction of the City Hall elevator which has been designed, permitted, and for which the plans and specs City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      are ready to go. She added that once HUD releases the guidelines, the city would start the bidding process. Ms. Duncan stated that a contractor has been selected for the Congress, Peabody, and Ward intersection and a pre-construction conference is scheduled for the next week and will be under construction shortly. She stated that the Peabody Street Neighborhood Park is under construction, which is also the first piece of the Harbor Walk. She noted that for the rest of the Harbor Walk, plans and specifications are 99% complete and the city is very close to a license agreement with National Grid. She stated that the Witch House interior accessibility improvements are under way and the roof construction will start next week. She added that the Old Town Hall bathroom design specifications are nearly complete and the project should be ready to bid soon, with a goal to have them functioning for July 1. Councillor McCarthy asked when Gordon College will begin rental of Old Town Hall. Mr. Daniel that Gordon College was selected last fall to lease Old Town Hall for an initial period of 5 years. He stated that Gordon College has a staff person that has been at Old Town Hall approximately 15 hours a week and her time will increase as we move into the season. He stated that events, such as weddings and theatrical performances are coming up. Mr. Daniel explained that as part of the lease agreement, Gordon College applying for grants to make further improvements with the city’s support. They have one application to Massachusetts Cultural Council and is pursing one through the History Channel. Mr. Daniel added that Gordon College, to commemorate Abraham Lincoln’s birthday, had an afternoon open house event in February and an evening reception with people in period costumes, which attracted approximately 175 people. Mr. Daniel stated that the Gordon College Administration Board members will be conducting their Trustees Board meeting at Old Town Hall this April. He added that there will be an open house all weekend on May 2-3 called Time Travel Days which will relate to Salem’s history. Ms. Duncan added that Gordon College completed the asbestos work in the basement as they had agreed, adding that this process was needed to be done prior to the city undertaking the bathroom work, and that the projects were coordinated very well. Councilor McCarthy stated that David Goss told him that they are looking to partner with Salem Trolley to do runs between Old Town Hall and Pioneer Village, which is slated to re-open soon. Councilor McCarthy stated that there will be public bathrooms downtown, which will be monitored by Gordon College staff. He stated that the lease with Gordon College has turned out to be a benefit to everyone. Ms. Goggin asked if Old Town Hall was available for rental. Mr. Daniel replied in the affirmative and stated that Gordon College maintains the calendar and any individual or group can contact them to see if the date is open for their event. Ms. Goggin asked who receives the monies from the rentals at Old Town Hall. Mr. Daniel responded that the rent for the space goes to Gordon College. City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      Ms. Duncan added that Gordon College is committed to putting improvements back into the building as part of the lease agreement. Ms. Duncan further explained that there is not a huge amount of rentals. She stated that there is not a functioning kitchen and therefore rental fees are minimal. Mr. Daniel added that Gordon College will be building museum space on the first floor, as well. Ms. Duncan stated that she believed that Old Town Hall will be much more vital and programmed to a much greater degree. She added that chairs and tables were purchased by the City at the end of last season and are being placed at Derby Square. Mr. Daniel announced that there will be a farmers market on Thursday evenings from 4 to 7 throughout the summer. Gail Whitney of HAWC asked if there are funds for handicap accessibility for residences. Ms. Kolodziej, responded that funding can be provided through the City’s Housing Rehabilitation Program which is available to non-profits, homeowners and investor-owners of multi-units, which can be used for code improvements and accessibility. Ms. Guy noted that Independent Living Center also has a home modification program. Ms. Francisco stated that there is also one with MassHousing. Councillor McCarthy stated that the City has done a wonderful job with the Action Plan and noted that he has read through the plan and said he did not need to ask any questions, because all the information is in the plan. Ms. Guy stated that we try to provide as much information as possible. She noted that next year will be a little different, because we will be starting the Consolidated Plan process again. It will start earlier, will be longer and there will be a lot of meetings and focus groups. Councillor McCarthy asked when the Section 108 loan for the South Harbor Garage will be completed. Ms. Guy stated that she will look it up and send the Councillor and email. Ms. Duncan reminded the audience that the city will be conducting a Housing Summit on April 7th, where there will be an interesting panel of speakers. She stated the Mayor will be speaking about opportunities, such as housing rehabilitation, and all the work that the city has been doing on foreclosure and funding coming into the city for neighborhood stabilization. Guest speakers include Aaron Gornstein, Executive Director of CHAPA (Citizens Housing and Planning Association), a representative from the Metropolitan Area Planning Council, a local realtor and Jennifer Raitt, Chair of the City of Salem’s Affordable Housing Trust Fund who is also the MAPC Housing Specialists and will be moderating the meeting. Ms. Duncan stated that the meeting will address what is happening in the housing on a federal, regional and local level. Ms. Duncan added that the other part of the meeting will consist of getting input for the Affordable City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      Housing Trust Fund in order to obtain direction for the next year on what to concentrate on and what the local needs and issues are. Ms. Goggin asked if the Friends of the Council on Aging would be eligible to receive CDBG funding to assist with the purchase of little wanderer bracelets for individuals with dementia or Alzheimer’s or for children with problems. Ms. Guy stated that there is a request for proposals every year, that the process has been completed but it does not preclude an agency from submitting an application. She explained that without more details, she could not say if it is eligible. The questions will be how much they are seeking, how may individuals it would serve, and if there is enough money to be able to assist them without taking away from another agencies. She stated that if the city receives the same amount of CDBG funds as last year, there probably won’t be enough to level fund all of last year’s programs and stay under the HUD cap. She stated she is hoping that the city will receive a bit more money once Congress releases its numbers. Ms. Guy stated that the comment period ends on April 23rd and that the application goes to City Council on April 9th, which will typically be sent to Committee and will hopefully be approved by the Council on April 24th. The application and plan will be submitted to HUD by May 15th. She added that some time in July or August the city will received notification that the plan is approved. Ms. Duncan and Ms. Guy thanked those in attendance for their participation.  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      Maps     The following maps are included in the hard copy of this report:    o Low To Moderate Income Areas with Urban Renewal (SRA) boundaries and Ward  boundaries.  For a digital version of the map to go  http://salem.com/Pages/SalemMA_WebDocs/lma.pdf    o Areas of Racial & Ethnic Minority Concentration    o Persons in Poverty    City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      IV.C. CPMP Needs Tables   These tables are not included in digital version.  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      IV.D. North Shore Home Consortium Tables   The following tables are taken from the North Shore HOME Consortium’s 5‐Year  Consolidated Plan (2005‐2010).  The City of Salem is a member of the Consortium and  participates in its activities, working toward achieving the goals of both the Consortium’s  and the City of Salem’s 5‐Year Consolidated Plans.    These tables are not included in digital version.