Loading...
CDBG FY09 ACTION PLANCITY OF SALEM FY09 ONE-YEAR ACTION PLAN MAY 8, 2008 Kimberley Driscoll Mayor Lynn Goonin Duncan, AICP Director of Planning & Community Development Kathleen Winn Deputy Director of Planning & Community Development Jane A. Guy Assistant Community Development Director   TABLE OF CONTENTS   I. EXECUTIVE SUMMARY ........................................................................................................................................I‐1 I.A. THE ACTION PLAN FOR COMMUNITY DEVELOPMENT .......................................................................................I‐1 I.B. DEVELOPING THE ACTION PLAN:  CITIZEN PARTICIPATION & CONSULTATION ..............................................I‐2 I.C. RESOURCES FOR FISCAL YEAR 2009 ....................................................................................................................I‐3 I.D. OBJECTIVES AND OUTCOMES ...............................................................................................................................I‐4 I.E. EVALUATION OF PAST PERFORMANCE ...............................................................................................................I‐6 II. PROGRAM DESCRIPTIONS OF THE PROPOSED ACTIVITIES ..........................................................II‐1 II.A. AFFORDABLE HOUSING ..........................................................................................................................II‐2 II.A‐1. Specific Housing Objectives ........................................................................................................................II‐3 II.A‐2. Needs of Public Housing .............................................................................................................................II‐9 II.A‐3. Barriers to Affordable Housing ...................................................................................................................II‐9 II.A‐4. Homelessness and Homelessness Prevention ............................................................................................II‐10 II.A‐5. Fiscal Year 2009 Affordable Housing Activities .......................................................................................II‐12 II.B. ECONOMIC DEVELOPMENT .....................................................................................................................II‐15 II.B‐1. Strategies for Economic Development .......................................................................................................II‐15 II.B‐2. Fiscal Year 2009 Economic Development Activities .................................................................................II‐18 II.C. NEIGHBORHOOD IMPROVEMENT......................................................................................................II‐19 II.C‐1. Strategies for Infrastructure and Public Facilities ....................................................................................II‐19 II.C‐2. Fiscal Year 2009 Neighborhood Improvement Activities ..........................................................................II‐20 II.D. SOCIAL SERVICES (INCLUDING HOMELESS AND NON‐HOMELESS SPECIAL NEEDS)........II‐22 II.D‐1. Strategies for Social Service Needs ............................................................................................................II‐23 II.D‐2. Fiscal Year 2009 Social Services Activities ...............................................................................................II‐24 II.E. PLANNING & ADMINISTRATION ............................................................................................................II‐25 II.E‐1. Fiscal Year 2009 Planning & Administration Activities ..........................................................................II‐25 II.F. FISCAL YEAR 2008 ACTION PLAN REVISIONS AND/OR ONGOING PROJECTS ...........................II‐26 III. HUD REQUIRED NARRATIVES ..................................................................................................................III‐1 III.A. GEOGRAPHIC DISTRIBUTION OF FUNDS .......................................................................................................III‐1 III.B. MANAGING THE PROCESS AND INSTITUTIONAL STRUCTURE......................................................................III‐1 III.C. COORDINATION WITH OTHER ORGANIZATIONS .........................................................................................III‐2 III.D. CONSOLIDATED PLAN DEVELOPMENT PROCESS .........................................................................................III‐3 III.E. CITIZEN PARTICIPATION ‐ FY09 ACTION PLAN ..........................................................................................III‐3 III.F. AFFIRMATIVELY FURTHERING FAIR HOUSING ............................................................................................III‐3 III.G. MONITORING ................................................................................................................................................III‐4 III.H. LONG TERM COMPLIANCE AND PERFORMANCE MEASUREMENTS .............................................................III‐5 III.I. LEAD‐BASED PAINT HAZARDS .....................................................................................................................III‐5 III.J. ANTI‐POVERTY STRATEGY ............................................................................................................................III‐6 III.J‐1. Education...................................................................................................................................................III‐6 III.J‐2. Job Training and Employment Resources .................................................................................................III‐7 III.J‐3. Affordable Housing ...................................................................................................................................III‐8 III.J‐4. Social Services ...........................................................................................................................................III‐9 IV. APPENDIX ..........................................................................................................................................................IV‐1 IV.A. APPLICATION:  STANDARD FORM 424 & CERTIFICATIONS IV.B. OVERVIEW OF CITIZENS PARTICIPATION IV.C. MAPS IV.D. CPMP NEEDS TABLES  IV.E.      NORTH SHORE HOME CONSORTIUM TABLES    City of Salem FY 2009 Action Plan Executive Summary  I. EXECUTIVE SUMMARY   One of the most successful community development strategies in America is the Community  Development Block Grant (CDBG) program from the U.S. Department of Housing and Urban  Development (HUD).  Created in 1974, the CDBG program provides communities with a flexible  source of funds to be used to benefit low‐ and moderate‐income persons or to prevent or eliminate  slums and blight.      HUD Mission Statement The CDBG Program provides annual grants to entitled cities and counties to develop viable urban  communities by providing:    • Decent, Safe and Sanitary Housing  • Suitable Living Environment  • Expanded Economic Opportunities    Goals of HUD’s CDBG Program HUD provides CDBG funds to entitlement community grantees to carry out a wide range of  community development activities.  These activities are directed toward:    • Revitalizing Neighborhoods  • Economic Development  • Providing improved community facilities and services    All activities that are carried out with CDBG funds must meet HUD’s national goals and objectives.  The specific community and economic development, housing and social service activities that are to  be supported by the CDBG program are determined annually in the city’s Action Plan.     I.A. The Action Plan for Community Development This Action Plan for Community Development for 2008‐2009 describes the projects that will be  undertaken in the next fiscal year with CDBG funds. It also briefly describes some of the other city  programs in the areas of housing, community and economic development that are funded with other  resources.     This document is the City of Salem’s Action Plan for Community Development for Fiscal Year 2009  (FY09)1. The Action Plan for Community Development is provided in order for Salem residents,  leaders, businesses and organizations to better understand how the city plans to use CDBG funds  that it will receive from HUD in FY09 and to provide an opportunity for public comment.     Narrative sections are included throughout the plan in order to increase the public’s understanding  of the city’s community development objectives in an easy‐to‐read, yet comprehensive, format.                                                                I‐1  1This Action Plan covers activities for the period from July 1, 2008 to June 30, 2009, which is referred to in this document as Fiscal Year 2009 or FY09. City of Salem FY 2009 Action Plan Executive Summary  I.B. Developing the Action Plan: Citizen Participation & Consultation CDBG funds are used to fund specific projects and initiatives that are needed by Salem residents and  that meet HUD’s national goals and objectives.  Identifying the needs of the community is an on‐ going process. In July 2005, after months of public hearings and public comment, the city adopted a  Five Year Consolidated Plan, highlighting the community development needs and goals for July  2005– June 2010. Each year, the city holds additional public hearings and comment periods to review  those goals and to make specific recommendations for programs and initiatives to be undertaken in a  given year. The result is the annual Action Plan, designed to put into action the goals and strategies  established in the Consolidated Plan.      For the FY09 Action Plan, citizen participation includes two public hearings and a 30 day comment  period.  In order to broaden public participation, outreach to participate includes legal  advertisements, postings at City Hall and City Hall Annex and on Salem Access Television, notices  mailed to the Salem Public Library, Salem Council on Aging, Salem Housing Authority, all City  Councillors, members of the Citizens Advisory Committee and to various public service agencies and  neighborhood associations, as well as being placed on the city website.  A complete Overview of  Citizens Participation is located in Appendix B and includes public hearing minutes.    It is important to note that the Action Plan is not a budget, but rather a planning tool that outlines the  priorities and activities that will be undertaken to address housing, community and economic  development needs.  Proposed activities must meet HUD’s eligibility rules, and must be consistent  with the Consolidated Plan.  Proposed activities are assigned estimated costs (which are included in  this document).  During the year, should the cost of the proposed activities change, these values can  be adjusted.  In addition, unused funds can be reallocated to assist new programs that may be  developed during the course of the year, or to supplement existing activities that require additional  funding.      I.B-1. Summary of Comments A public hearing regarding the Draft Action Plan was held on April 3, 2008.  Most of the discussion  included general questions from the public concerning regulations and project status.  Specific  comments on the plan included:    o Request to continue funding of the Point Neighborhood Targeted Patrols – The Salem Police  Department has issued a proposal for FY09 funding.  This has been a successful program and is  likely to be level funded.  o Support to utilize CDBG funds toward foreclosure prevention – The Action Plan discusses  foreclosure prevention and activities that will be undertaken.  The DPCD is in the process of  developing a foreclosure prevention handbook.  The DPCD is also tracking foreclosures to  address vacant properties.    The Draft Action Plan was made available for public comment from March 26, 2008 through April 24,  2008.  I‐2    City of Salem FY 2009 Action Plan Executive Summary  I.C. Resources for Fiscal Year 2009 The City of Salem receives Community Development Block Grant (CDBG) funds from HUD to be  used to benefit low‐ and moderate‐income persons or to prevent or eliminate slums or blight in Salem  through a variety of community development programs.  CDBG is a formula‐based program  designed to develop viable urban communities by providing decent housing, a suitable living  environment, and expanded economic opportunities for persons of low‐ and moderate‐income.     In addition, Salem is a member of the North Shore HOME Consortium and receives an allocation of  Home Investment Partnership (HOME) funds from HUD which are additional funds dedicated  solely for housing programs, and can be used to fund a wide range of activities that build, buy and/or  rehabilitate affordable housing for rent or home ownership.  The City of Salem is one of thirty  member communities in the North Shore HOME Consortium.  On behalf of the member  communities, the Consortium, through its lead community of Peabody, submits a Consolidated Plan  for operating the HOME program.  The city will not use HOME funds to refinance any existing debt  secured by multifamily housing developments.      In FY07, Salem applied for and received an award of  $96,000 American Dream Downpayment  Initiative (ADDI) funds through the North Shore HOME Consortium.  ADDI aims to increase the  homeownership rate, especially among lower income and minority households. The program was  created to assist low‐income first‐time homebuyers in purchasing single‐family homes by providing  funds for downpayment and closing costs.  These funds are not included in the FY09 Action Plan, but  were included in the FY07 Action Plan and are still available to eligible residents.  Salem received an  additional award of $346,815 in FY08 in order to administer the ADDI program on behalf of the 30  communities in the North Shore HOME Consortium.    Along with HUD funds, our housing and economic loan programs generate program income, which  is directed to existing or new programs as needed.  Income is generated as loans are repaid or  recaptured from an assisted property or business.  Program income funds are typically generated  each year and help extend the city’s ability to support CDBG‐eligible activities.    The total in Federal funding that  Salem expects to receive for FY09  includes $1,127,314 in CDBG  entitlement funds ($34,126 less than  FY08) plus an estimated $186,126 in  HOME funds (estimate of $6,500 less  than FY08) and an estimated  $140,000 in program income.  In  addition to these resources, many  activities leverage funding from  other sources to maximize the impact  of the federal dollars the city  receives.  Sources may include, but  are not be limited to, Habitat For  Humanity, homebuyer matching  funds and mortgages, Get The Lead  I‐3  FY0 9 AVA I LABLE FUN D S $1 ,127,3 14 $1 86,12 6 $140,000 CDB G HOME PROG RAM I NCO ME Estimated Total Funds $1,453,440  City of Salem FY 2009 Action Plan Executive Summary  Out funds, Massachusetts Lead Abatement Gap Filler V funds, private donations, lender financing,  State Seaport Advisory Council, Massachusetts Historical Commission Low‐Income Housing Tax  Credits and other State or Federal programs.    Together, these resources fund a wide range of activities designed to develop and maintain  affordable housing, improve neighborhood public facilities, provide economic opportunities,  improve access for people with disabilities, provide critical public services, assist people who are  homeless, and prevent homelessness.    I.D. Objectives and Outcomes Objectives    The chart on the next page lists the activities proposed for FY09 and one of three objectives that best  describes the purpose of the activity.  The three objectives are:    Suitable Living Environment ‐ In general, this objective relates to activities that are designed to  benefit communities, families, or individuals by addressing issues in their living environment.    Decent Housing ‐ The activities that typically would be found under this objective are designed to  cover the wide range of housing possible under HOME or CDBG.  This objective focuses on housing  programs where the purpose of the program is to meet individual family or community needs and  not programs where housing is an element of a larger effort, since such programs would be more  appropriately reported under Suitable Living Environment.    Creating Economic Opportunities ‐ This objective applies to the types of activities related to  economic development, commercial revitalization, or job creation.    Outcomes    Included in the chart is one of three outcomes that best reflects what is being sought to achieve by  undertaking the activity.  The three outcomes are:    Availability/Accessibility ‐ This outcome category applies to activities that make services,  infrastructure, public services, public facilities, housing, or shelter available or accessible to low‐ and  moderate‐income people, including persons with disabilities.  In this category, accessibility does not  refer only to physical barriers, but also to making the affordable basics of daily living available and  accessible to low and moderate income people where they live.    Affordability ‐ This outcome category applies to activities that provide affordability in a variety of  ways in the lives of low‐ and moderate‐income people.  It can include the creation or maintenance of  affordable housing, basic infrastructure hook‐ups, or services such as transportation and day care.    I‐4  Sustainability:  Promoting Livable or Viable Communities ‐ This outcome applies to projects where  the activity or activities are aimed at improving communities or neighborhoods, helping to make  them livable or viable by providing benefit to persons of low‐ and moderate‐income or by removing  or eliminating slums or blighted areas, through multiple activities or services that sustain  communities or neighborhoods.  City of Salem FY 2009 Action Plan Executive Summary    Performance Indicators  Performance indicators provided in the chart are the measurements to be used to determine program  impact.  The chart also includes the estimated goal of housing units, businesses or persons.    I‐5  Catego ry Source Objective Outcome # (Units, pe rso n s ,  etc.) Performance Ind icator s Pr ese rv a t ion of Existing Housing Occupied by el de rl y Brought to HQS Brought lead safe Ma de accessible Hom e owner ship Opportunities First Time Homebuyer Re ceiv ing  Housing Counseling Re ceiv ing  Dow np ayment Assistance/Closing  Co st s Afford able  Housing De ve lopme nt Pr o gr a m s Ye ars of affordability Energy Star Affordable Of  Affordable: Occupied by Elderly Econom ic De ve lop me nt Businesses as s is t ed:  New Businesses as s is t ed:  Existing Of Existing:  Expansions Of Existing:  Relocations DU NS number Businesses as s is t ed:  New Businesses as s is t ed:  Existing Of Existing:  Expansions Of Existing:  Relocations DU NS number Ne ighborhood  Improvements Tree Planting Program CDBG Suitable Living E n vir onm e nt Su stain ab ili ty 3 5  Pe rson s W it h improved access to  a  fac i lity or infrastructure benefi t Witch House Phase II CDBG Suitable Living En vironm e nt A vailabil ity/  A cces sibil ity 1 Pub. Fac.; 1  Person With improved access to  a  faci lity or infrastructure benefi t Downtown Di re cti ona l Signage CDBG Suitable Living E n vir onm e nt Su stain ab ili ty 1 Pub. Fac.; 1  Person With improved access to  a  faci lity or infrastructure benefi t Park & Pl ay grou n d  Impro vem ents CDBG Sui table Living En vironm e nt A vailabil ity/  A cces sibil ity 2  Pub. Fac.; 993  pe rs on s With improved access to  a  faci lity or infrastructure benefi t Social S ervic e Activities New  acc e ss to se rvi c e Im p r o ve d  access to service Community Support Services (R en ta l  Ho using A s si st a nce ) De cen t H ou si ng Su stain ab ili ty 50 0  Persons Househ olds th at  re cei ved  em e rge ncy  financial assistance to  pr ev ent ho m ele ssn ess Not‐Applicable to  Salemʹs Performance Measurement South Harbor Gara ge Section 108 Loan  Repa ym en t CDBG Gene ral Program Administration CDBG/  HOME Re nta l Assistance Pro grams H OM E To be reported in IDIS by North Shore HOME Consortium Affordable Ho using Pro grams HOME To be reported in IDIS by North Shore HOME Consortium With improved access to  a  faci lity or infrastructure benefi tSustainability1 Pub. Fac.; 1  Person First Time Homebuyer Pro grams CDBG With new access to  a  facility or infr as truct ur e ben efitAvailability/  A cces sibil ity 1 Pub. Fac.; 1  Person Housing Re habil it ation  Loan Program  (Own er‐Occu p ie d ) CDGB Decent H ou si ng Affor d abi lit y Suitable Living Environment De cen t H ou si ng Affor d abi lit y 3  Housin g Units 6 Households Affordable Housing Development CDBG/  HOME De cen t H ou si ng Su stain ab ili ty 2  Housing Units 20 Businesses 1 Pub. Fac.; 1  Person Suitable Living E n vir onm e nt Su stain ab ili ty Creating Econo mic  O pp or tu n itie s Availability/  A cces sibil ity With improved access to  a  fac i lity or infrastructure benefi t Business Technical Assistance CDBG CDBG Neighborhood Street & Sidewalk  Imp ro vem en t s CDBG So uth River Ha rb or Walk Availability/  A cces sibil it y Congress/Peabody/Ward In t er se c ti o n C D B G 58 0 0 Persons Small Bu s in es s  Finanancial Assistance PCDBG Creating Econo mic  O pp or tu n itie s Affor d abi lit y 8 Businesses CDBG Suitable Living Environment Community Support Services Suitable Living Environment   City of Salem FY 2009 Action Plan Executive Summary  I.E. Evaluation of Past Performance Throughout the many years of the City of Salem’s CDBG Program, significant improvements have  been made to the City’s physical and social environment for its low‐ and moderate‐income residents.   The CDBG program has made a strong impact in Salem, as seen through the numerous homes  rehabilitated, neighborhood facilities and infrastructure improved, businesses strengthened, jobs  created and families served through our public service agencies.  The annual Consolidated Annual Performance and Evaluation Report (CAPER) provides an analysis  of the accomplishments and progress toward meeting the goals and objectives laid out in the City of  Salem’s Five Year Consolidated Plan.  The FY08 CAPER, for the current fiscal year, will be available  by September 1, 2008.  The most recent CAPER, for FY07, evaluates the second fiscal year ‐ July 1,  2006 through June 30, 2007 ‐ of the current 5‐Year Consolidated Plan.  93.76% of funds spent in FY07  directly benefited low to moderate income persons.  This document is available at the City of Salem  Department of Planning and Community Development (DPCD), the Salem Public Library and on  www.salem.com.  The chart below illustrates FY07 spending by category, as a percentage of overall  CDBG and HOME expenditures.    FY07 CDBG & H O ME Expe nditures by C at egory N eighborhood Im provem ent s 19% Aff ordable Hous ing 48% Econom ic Dev elopm ent 8% Public Serv ices 11% Planning & Admini stration 14%                 I‐6    City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II. PROGRAM DESCRIPTIONS OF PROPOSED ACTIVITIES AFFORDABLE HOUSING, ECONOMIC DEVELOPMENT, NEIGHBORHOOD IMPROVEMENT, PLANNING & ADMINISTRATION AND SUPPORT FOR SOCIAL SERVICES   In the Five‐Year Consolidated Plan, Salem residents identified the community development needs  and goals for Fiscal Years 2006‐2010.  The priority needs identified during that public process  included the need for affordable housing, economic development, neighborhood improvement and  support for social services.  Funding allocations are based on needs identified, proposed activities  and accomplishments to meet those needs and estimated funding needed to reach the goals and  accomplishment levels.  The pie chart below illustrates the city’s proposed FY09 spending by  category, as a percentage of estimated CDBG and HOME funds.   It is estimated that at least 70% of  the FY09 CDBG funding and 100% of the HOME funding will be used for activities that benefit  persons of low‐ and moderate‐income.   Total proposed expenditures = $1,453,440.    FY 09 PR O PO SED EXP EN D I T U RE S (C D B G & H O ME) Neighborhood Impro vemen ts 24% A fford abl e Ho us in g 42 % Ec o no m i c De v elo pm e n t 8% Pu bl ic Servi ces 10 % Planning & Administration 16%                         This section describes the priority needs and identifies some of the strategies that the city will employ  to address them in the coming year.  Included are a few of the housing and economic factors that  illustrate Salem’s need to continue to invest in housing and economic development and to support a  variety of programs to assist all of Salem’s low and moderate income neighborhoods.  The narratives  describe the various programs and services that the city proposes to undertake in FY09.  The  programs listed in the following sections are a combination of those managed by the city and by  community organizations.    Activities are typically identified for funding from a specific year’s resources, but for some projects,  such as multi‐year funding commitments or construction projects, the actual activity may be  completed in the following fiscal year or undertaken over several fiscal years.  Additional programs  may be undertaken during FY09, which are ongoing from a previous fiscal year.  Those ongoing  projects are not fully described in this plan, but are listed on Page II‐27 for informational purposes.     Obstacles and issues relating to addressing underserved needs, if any, are discussed within each  strategy topic.  Barriers to affordable housing are discussed in Section II.A‐3 II‐1  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II.A. AFFORDABLE HOUSING Salem, like most communities in  Massachusetts, is struggling with  the impacts of a roller‐coaster  real estate market, a foreclosure  crisis and a regional lack of  affordable rental housing.  This  has resulted in more families at  risk of homelessness.  As a result,  we continue to place the creation  and preservation of affordable  housing as the highest priority of  Salem’s CDBG and HOME  programs.    According to the 2000 U.S. Census:  • Salem’s population is made up of 46.7% low‐ to moderate‐income persons.  • Salem has old housing stock: 62% of Salem’s total housing units were built prior to 1950.  • 24.6% of Salem homeowners are paying thirty percent or more of their income in monthly  housing costs.  • 35.5% of Salem renters are paying thirty percent or more of their income in monthly housing  costs.    In 2000, the median sale price for single‐family homes and condominiums in Salem was $202,250 and  $165,500 respectively, yet by 2005, these figures had skyrocketed to $345,000 and $271,000.  Prices  seemed to level off in 2006 and have been since 2007.  The median sales price for a single family home  was $270,000 (November 2007‐January 2008), a decrease of 6% from the same time last year2.  In this  60‐day period, 81 homes were sold, down from 94 homes sold the prior year.   The median sale price  for condominiums in Salem has decreased by 9.8%, from $266,000 in 2006 to $239,950 in 20073.      Despite the recent decrease in home purchase prices, homeownership is still unattainable for many  Salem families.  For the first time, Salem’s First Time Homebuyer Program has seen a significant drop  in the number of loan applications received.   We attribute this to the number of new homebuyers  who, although eligible for our programs, are being denied loans as a result of tighter standards  instituted by lending institutions in response to recently passed legislation.      For renters, the still high purchase price of multi‐family housing results in higher rents in these  buildings.  The lack of affordable rental housing region‐wide continues to heighten the demand on  public housing and subsidy programs.  The demand for subsidized housing far exceeds the supply.   People on waiting lists for units or vouchers must wait several years before an opening is available.                                                                2 Source:  The Warren Group  3 Source: www. trulia.com/real_estate/salem_massachusetts  II‐2  Source www.foreclosuresmass.com as of 5/7/08. City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    Foreclosure Crisis    Many homeowners who purchased homes in the booming housing market between 2002 and 2005  did so with an Adjustable Rate Mortgage.  Since then, their mortgage rates have reset multiple times,  in some cases every six months.  A homeowner who purchased a property in Salem in 2004 with an  interest rate of 1.25% and a monthly mortgage payment of $1,300, now has a mortgage interest rate  between 9% and 11% with a monthly payment of over $4,000.   Worse yet, lenders required little  downpayment, so many homeowners financed over 90% of the purchase price of the home.  Now  these owners are unable to refinance their homes to a lower rate, nor are able to sell their homes at a  price that will cover their remaining mortgages, due to the decrease in property values that have  occurred in 2007 and 2008.  All of these factors ‐ increased mortgage rates, high loan to value ratios,  and decreased property values ‐ have resulted in a dramatic increase in foreclosures, not only in  Salem, but across the country.     In Salem from 2006 to 2007, for the period between January 1 and October 31, foreclosures increased  by 133% (from 19 to 43)4.  Between August, 2007 and February 2008, 80 properties were publicly  auctioned at foreclosure sales.   With 8 foreclosures in January and February, 2008, Salem is in the top  15% of cities and towns in Massachusetts in the number of foreclosures5.  Another 40 homes are to be  scheduled for auction and an additional 60 properties are in danger of foreclosure6.       It is not just owners with adjustable rate mortgages that are in foreclosure trouble.  This crisis also  affects those with fixed rate subprime7 mortgages.  Many lenders approved owners for subprime  mortgages with monthly payments that were more than 50% of their household’s monthly income  (not including other housing costs like heat, electricity, taxes etc.).  Just a few years after purchasing  their homes, these households can no longer keep up with the high monthly housing costs.  Some  have filed for bankruptcy and many are in danger of losing their homes to foreclosure.     II.A-1. Specific Housing Objectives Salem has been at the forefront of providing affordable housing for the North Shore area.  Although  Massachusetts General Law Chapter 40B requires that 10% of the residential housing in every city  and town be affordable, less than 15% of the communities have actually met the challenge.  Salem is  one of 51 communities to reach the 10% goal.  In February 2008, MA Dept. of Housing & Community  Development calculated Salem’s Chapter 40B subsidized housing inventory at 13.2%, while the state  average was just 9.5%. Of the 30 cities and towns in the North Shore HOME Consortium, Salem has  one of the highest percentages of affordable housing, second only to Georgetown.                                                                 4 Source: The Warren Group  5 Source: www.foreclosuresmass.com  6 Source: www.realtytrac.com  II‐3  7 Subprime is a term that refers to the low credit rating of the homebuyer, not the terms of the loan.   City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    NS HO ME Co ns tor ti um C ommun it i es Chapt er 40B Subs idiz ed Hous ing I nvent ory - Februar y 28, 2007 S ourc e: Mass D ept. of H ousing & Comm uni t y Dev elopmen t 0%2%4%6%8%10%12%14% Boxford West Newbury Nor th Reading Lynnfield Essex Hami lton Swampscott Rockport Marblehead Middleton Ro w l ey Manchester Topsfield North Andov er Me r r im ac Gloucester Wilmington Salisbury Newbur yport Andover Wenham Ipswi ch Haverhill Methuen Peabody Danvers Amesbury Be v er ly Sa l em Georgetown   Salem administers several successful housing programs.  The First Time Homebuyers Downpayment  Assistance Program provides assistance for the greatest hurdle that most families looking to purchase  their first home face—saving enough to make the required down payment.  The Housing  Rehabilitation Loan Program works to rehabilitate housing to make it safe and sanitary.  The city also  provides funding for homelessness prevention programs through partnerships with Catholic  Charities, North Shore Community Action Programs, Inc. (NSCAP), the Salvation Army and HAWC.   In addition, Salem is a member of the North Shore Housing Trust, a nonprofit corporation established  to undertake broad initiatives that will lead to the preservation and creation of housing that is  affordable to low‐ and moderate‐income families.     II‐4  While the city has been able to accomplish a great deal, there is still more that can be done. The  following is a summary of Salem’s long‐term housing strategy to help address the pressing housing  needs of its residents. This strategy includes both new housing production and preserving the  existing housing stock for Salem’s working families.  The key components of the strategy include:   City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing      • Producing New Housing Units  Salem consistently provides support toward the creation of new affordable housing units  through the conversion of old, abandoned or underutilized buildings and parcels into new  residential housing units.  For example, in FY06, the City committed to funding assistance on  a project at 20 Endicott St./7 High St. being undertaken by the Salem Mission.  It consisted of  the acquisition of two buildings that together provide 22 units of supportive housing to  chronically homeless individuals and an additional unit for a low‐income resident manager  (the project has secured over $2M in State and Federal funding).  Construction is complete  and the units are now occupied.    The City also committed funding to develop affordable housing units at the former St.  Joseph’s Church site.  The Planning Office for Urban Affairs is undertaking the project, which  is still in the planning stages.    Salem Harbor CDC sponsors a number of programs that not only develop affordable rental  housing, but also increase affordable homeownership opportunities.  The city provided  financial assistance toward the acquisition of a former restaurant on Palmer Street for the  construction of 15 affordable homeownership units.  SHCDC held their grand opening for  the development in January, 2008.    Furthermore, funds for affordable housing are often set aside each year to provide resources  for the city, or a nonprofit partner, to take advantage of opportunities that arise to acquire  available abandoned, derelict properties and turn them back into decent, affordable homes.    CDBG funds helped Habitat For Humanity to acquire 1 Harrison Avenue for which they will  create 2 units of housing that will be affordable for 30 years.    • An Affordable Housing Fund  In 2003, the City entered into a Memorandum of Agreement with a housing developer which  resulted in a $50,000 contribution in 2005 for affordable housing activities.  The City Council  created an Affordable Housing Trust at the end of 2006 which will work to create and  preserve affordable housing.  The first meeting of the Trust took place in March, 2007.  The  City continues to negotiate with developers on a case by case basis for affordable units or a  contribution to the Trust.  The Trust has committed $25,000 to Salem Lafayette Development  as predevelopment funding for the St. Joseph’s Church redevelopment.    • Preserving Existing Affordable Units  Salem has five private subsidized rental housing developments – Salem Heights, Loring  Towers, Pequot Highlands, Princeton Crossing, and Fairweather Apartments.  Each of these  properties was built with the requirement to keep them affordable for a minimum of 40 years  (or until the mortgage was paid).   The affordability of two of these developments was in  jeopardy recently.  The city took the following actions:    II‐5  o In February 2003, the city reached an agreement that will keep Salem Heights’ 283  apartments rented at affordable rates for 100 years.      City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    o The City recently negotiated with the owners and tenants of Loring Towers, a HUD 236  property which the owner had proposed to convert to a Low Income Housing Tax Credit  (LIHTC) project.  In June, 2007, in order to protect the long‐term affordability, as well as  the affordability for existing tenants, the Mayor signed a 121A Agreement, as well as  entered into a Memorandum of Understanding, which will ensure that 90% of the 250  units will be reserved for families and individuals at or below 60% AMI and that 10%  will be reserved for those at or below 30% AMI for a period of forty years.     In addition, the Preservation of Affordable Housing (POAH) purchased Fairweather  Apartments which will ensure the affordability of these 127 units.    • Foreclosure Prevention  Located at www.salem.com/pages/salemma_dpcd/additionalresources/other, the city’s  website contains a list of links to various resources for foreclosure prevention and legal  assistance.  Additional links are added as they become known.  The DPCD is in the process of  developing a foreclosure prevention handbook.  Housing staff are contacting and offering  assistance to families that may be threatened with the possibility of foreclosure.  The DPCD is  also tracking foreclosures to address vacant properties in neighborhoods.  These properties  are discussed at a monthly departmental meeting.    The City continues to encourage first time homebuyers to complete a Certified homebuyer  education course, such as the one funded with CDBG funds through Salem Harbor CDC.    The City continues to fund Homeless Prevention Programs through Catholic Charities,  Salvation Army, NSCAP and Help for Abused Women and their Children which can be used  for emergency financial assistance to prevent eviction.      II‐6  • Eliminating Vacancies as a Result of Foreclosure  For the 180 day period prior to February 20, 2008, 80 Salem properties were auctioned  through foreclosure.  As of that date, 42 more are scheduled, or soon will be scheduled, for  foreclosure sale by auction and, 62 properties are in pre‐foreclosure.  Foreclosure often results  in families being displaced from their home.  Foreclosures also result in an increased demand  for affordable rental units by both the former homeowner and by their renter.  In addition,  foreclosure can result in vacant buildings, which can have a deteriorating effect on  neighborhoods.  The City continues to fund Rental Downpayment Assistance programs at  Salvation Army, NSCAP and Help for Abused Women and their Children to provide  first/last month’s rent and security, which can be used for displaced families.  The city  monitors vacant, abandoned and problem properties through a monthly meeting that  includes the Health Inspector, Fire chief, Building Inspector, City Solicitor and Housing  Coordinator.     The City’s First Time Home Buyer Loan Program is available to first time buyers who  may  want to take advantage of the lower price that they may get by purchasing a foreclosed upon  home.  The City’s Housing Rehabilitation Loan Program is also available to investors who  purchase foreclosed properties so that they can bring the property up to code and turn them  into affordable rental units.  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    • Considering an Accessory Dwelling Ordinance  The Affordable Housing Trust is considering the creation of an Accessory Dwelling  Ordinance that would allow zoning that permits owners to convert a garage into an  apartment or add an apartment to their home.  This would provide supplemental income to  homeowners who are struggling to meet housing costs while increasing the supply of rental  units.    • Improving Public Housing  The Salem Housing Authority continues to manage and maintain its 715 units of elderly,  family, and handicapped housing stock.  There is still a dire need for sufficient funding in  order to undertake routine maintenance and repairs of these public housing units, many of  which are more than 50 years old.   Modernization work, however, is progressing through  funding of applications made by the Salem Housing Authority to the Commonwealth of  Massachusetts’ Department of Housing and Community Development.   The following  work was completed:  a $3,000,000 heat and hot water system upgrade at Rainbow Terrace,  $150,000 of roof replacement work at 117 Congress St. and Bertram Terrace, and $24,000 post‐ compliance de‐leading work at our federal family developments.  The Salem Housing  Authority continues other modernization work, which encompasses $85,000 upgrade work to  the sprinkler system at 27 Charter Street, and $800,000 building envelope work for the roof,  windows and masonry at the Phillips House, as well as design work for $5,000,000 of  improvements to the exterior building envelope at Rainbow Terrace.  Plans include new  siding, roofing, windows, venting of stoves and bathroom exhaust fans, and concrete repairs  to stairs.    II‐7  • Providing Expanded First Time Homebuyers Assistance  The city continues its goal to provide families with the opportunity to own their first home.   One of the most popular programs the city runs is the First Time Homebuyer Downpayment  Assistance Program (FTHB).  Recently, the program has been enhanced by offering a $1000  increase over the maximum loan amount for homeowners who complete First Time  Homebuyer Counseling through a qualified training program.    The FTHB Program had been highly successful in assisting moderate‐income first time  buyers.    However, even with the success of the City’s FTHB Program , in the past five years,  less than three percent of the households assisted have been low‐income households.  Rising  purchase prices have required larger downpayments, making it increasingly prohibitive for  lower income families to purchase a home.  Current market conditions are such that  perspective homeowners in the low‐income range are in need of deeper downpayment  subsidies.  Also in recent years, many of Salem’s LMI areas have seen a rise in condominium  conversions resulting in the concern that more affluent owner households are displacing LMI  renter households who cannot save up the downpayment necessary to become a homeowner  in their own neighborhood.  To meet these identified needs, last year the City of Salem  applied for and was awarded American Dream Downpayment Initiative (ADDI) funds  administered through the North Shore HOME Consortium.  The City will use these funds to  offer deeper downpayment assistance in the  form of 0% deferred‐payment loans to eligible  applicants for up to 6% of the purchase price ($10,000 maximum).  ADDI funds can be used  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    in combination with the FTHB Program which currently offers 0% deferred‐payment loans  for 50% of the downpayment with a maximum of $7,500.        In addition to administering the City’s First Time Homebuyer Downpayment Assistance  Program, DPCD staff also provide assistance in coordinating other resources for down‐ payment assistance, such as Massachusetts Housing Partnership (MHP) Soft Second Program  and a variety of homeownership programs offered by MassHousing, as well as supporting  first time homebuyer education workshops provided by the Salem Harbor CDC.    • Providing Assistance to Renters  This year, the city will continue its commitment to assist families with Rental Downpayment  Assistance (first and last month’s rent and security deposit) to provide families with the  funds necessary to secure housing. The program is an important tool for helping families  with the costs of moving into a decent apartment.     • Rehabilitation of Existing Housing   Most of the housing stock in the city was built prior to 1949.  While older homes are an  integral part of Salemʹs history and neighborhood fabric, they also require a great deal of  maintenance.   In response to this issue, the city administers a Housing Rehabilitation Loan  Program that provides low‐interest loans to homeowners of both single and multi‐family  homes to address health and safety issues that would otherwise be too costly to take on.   Through the rehabilitation of existing housing stock, more homeowners, as well as tenants  residing in rental units, can live in decent housing.  We have expanded the program to  investor‐owners with low‐ to moderate‐income tenants, to address code compliance and  health and safety issues and to discourage the conversion of affordable rental properties into  market rate condominiums.    In addition, the City offers deleading assistance programs for owner occupied and investor‐ owner units through MassHousing’s Get the Lead Out Program and the City’s Gap Filler Loan  Program.  These programs can be combined with the City’s Housing Rehabilitation Loan  Program.      o As a Local Rehabilitation Agency (LRA) for the Get the Lead Out Program, the City  is responsible for intake of application information, technical assistance, working  with the applicant through the construction process and acting as the escrow agent  for the loan funds.      o The Gap Filler Loan Program fills the funding gap that may occur where Get the  Lead Out Program Funds end and Housing Rehabilitation Loan Funds begin.  With a  program budget of $75,000, our goal is to assist approximately 16 units through the  gap Filler Loan Program over a 30‐month grant period, ending July 31, 2008.  To  date, we have completed 5 units.    II‐8  • Work Regionally to Increase the Supply of Housing  Housing is a regional market that does not strictly follow city boundaries. While Salem does  more than many cities in the region to provide affordable housing (at 13.2%. Salem has the  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    second highest percentage of affordable housing of the 30 cities and towns in the North Shore  Home Consortium), the best answer is still regional cooperation to address the lack of  affordable housing opportunities. No one city or town can, or should, bear the responsibility  of providing all of the region’s affordable units.  Salem is committed to working with its  partners in the North Shore HOME Consortium and with the region’s mayors to encourage  the development of housing throughout the area in an effort to increase the supply of  housing for all.    II.A-2. Needs of Public Housing The Salem Housing Authority has not been identified as a “troubled” public housing agency by  HUD.  As stated previously, the SHA continues to implement its modernization programs through  separate funding sources.     The City of Salem consulted with the Salem Housing Authority on public housing needs as part of  the consolidated planning process, including coordinating one of the public participation meetings  with the Resident Advisory Board (RAB) which was held at one of the larger public housing  buildings.  The needs identified and comments provided were considered with others expressed by  residents, municipal departments and local agencies.  In addition to requiring a tenant to sit on the  SHA board, the RAB encourages public and subsidy residents to become more involved in  management.      All public notices and copies of the Consolidate Plan, annual Action Plans and annual CAPERs are  provided to the Salem Housing Authority to encourage public housing residents’ involvement.    II.A-3. Barriers to Affordable Housing The Five Year Consolidated Plan outlines several barriers to housing affordability in Salem: a  shortage of land, the lack of regulatory tools to require or encourage affordable housing in new  developments, the lack of resources to preserve existing affordable units, an economy imbalanced by  lower‐wage jobs, and local government’s dependence on the property tax to finance City services.     Like other communities, Salem is not in control of all of these barriers and as a result, its ability to  solve them is constrained by financial resources and legal requirements.  However, through its efforts  to preserve and increase the supply of affordable housing through its Housing Rehabilitation Loan  Program, First Time Homebuyer Program and Affordable Development Programs the city is able to  address some of these barriers.  And although the City of Salem is above the threshold of 10%  affordable housing, the city recently entertained and approved a friendly Chapter 40B  Comprehensive Permit for the redevelopment of the former St. Josephʹs church site.  The existing  zoning was a barrier to affordable housing.  This approval effectively waived certain zoning  requirements, including density, height, and use, paving the way for the upcoming development of  new affordable owner and rental housing in the Point Neighborhood.  In addition, the City Council,  with the support of the DPCD has approved the waiver of permitting fees for at least one affordable  housing development project.    II‐9  Despite our efforts to help renters become homeowners, for the first time, Salem’s First Time  Homebuyer Program has seen a significant drop in the number of loan applications received.   We  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    attribute this to the number of new homebuyers who, although eligible for our programs, are being  denied loans as a result of tighter standards instituted by lending institutions in response to recently  passed legislation.    In addition, the recent foreclosure crisis (see discussion beginning on page 11‐2) has placed a new  speed bump on the affordable housing roadway.    II.A-4. Homelessness and Homelessness Prevention In addition to being a leader in providing affordable housing, Salem also is at the forefront of  providing services for those who are homeless or at risk of homelessness.  Several agencies that serve  both Salem and the region are located in the city.  Salem is home to the Salem Mission, a 34‐bed  shelter for men and women 18 years or older.  The Salem‐based Help for Abused Women and their  Children (HAWC) is a regional agency, which offers emergency shelter for battered women and their  children.  The Salvation Army provides short‐term emergency housing at local hotels/motels.    DPCD works directly with the NSCAP to expand and enhance its existing programs that address the  housing crisis for homeless families and those at risk of homelessness.  NSCAP reports that between  July 1, 2007 and December 31, 2007, their Housing Law Project  provided brief legal service or direct  legal representation to 190 low income tenants.  They report that 133 either had their tenancies  preserved via dismissal of their cases or negotiated terms that included a significant extension of their  tenancy (3 months or more) or they terminated their tenancy and avoided homelessness by entering  into a new tenancy.  They report that 57 were not able to preserve their tenancies and were  anticipated to become homeless due to financial hardship that was not acute in nature and could not  be cured with arrearage funds ‐ they note that there is a small percentage (1‐2%) of clients who  become homeless for an at‐fault reason, such as violation of lease.  NSCAP concludes that a majority  of clients are able to avoid homelessness with a modest amount of legal advocacy and funds.   However, in February, 2008, NSCAP provided the following statistics:  • The typical hourly wage of a NSCAP client is $13.00 per hour  • Electricity costs have increased 40% in the last two years, while the utility benefit for  subsidized housing has not increased  • Price of heating oil has increased from $1.19/gal to over $3.19/gal in the last 3 years while the  fuel assistance benefit is less than the benefit rate in 2000  These statistics, along with the escalating mortgage crisis, makes homeless prevention a priority need.  II.A-4.1. Sources of Funds The City of Salem relies on its federal funding to address homeless needs and conduct homeless  prevention activities.  Each year, through the public services program, the City of Salem solicits  proposals from nonprofit organizations for housing and community services.  Through this  process, the city funds various homeless programs including, but not limited to:  rental  downpayment assistance program, homeless prevention emergency assistance, outreach  programs, and transitional housing.  II‐10  The North Shore HOME Consortium, of which the city is a member, also has received funds  through the McKinney‐Vento Homeless Assistance Act programs and the Consortium distributes  these funds directly to area organizations.  In the past, the Salem Mission has been a subrecipient  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    of these funds.  The Salem Mission also receives funding from the state, other nonprofit  organizations and private corporations.    II.A-4.2. Homelessness & Chronic Homelessness Understanding that people who are homeless have individualized needs, the City of Salem works  with service providers that offer an array of services that address needs ranging from meal  provision to permanent housing.  City‐funded programs currently being undertaken in Salem to  address homelessness include, but are not limited to:    • Salvation Army  – provides short‐term emergency housing at local hotels/motels.    • Salem Mission – The Mission provides meals and clothing, delivers on‐site medical and  mental health services and refers clients to services including housing, health, public  benefits, employment and training, veterans’ services, detoxification, substance abuse  and mental health assistance.  Having recently moved to a new, larger facility, they are  working toward expanding and adding programs, such as computer training, to help  increase self‐sufficiency, with the goal of working toward eliminating the cause of  homelessness, rather than just addressing the symptoms of homelessness.  • Help for Abused Women and their Children – a regional agency headquartered in Salem  which offers emergency shelter for battered women and their children and provides  counseling, referrals, advocacy and day care.   • Haven From Hunger – provides meals, a food pantry and various job‐training programs.  • St. Joseph’s Food Pantry – provides a food pantry for low and moderate income residents  and food distribution to elderly and disabled residents.    In FY06, the City committed to funding assistance on a project at 20 Endicott St./7 High St. being  undertaken by the Salem Mission, as part of the Mission’s goal to end homelessness by helping  homeless individuals to achieve self‐sufficiency.  It consisted of the acquisition of two buildings  that together would provide 22 units of supportive housing to chronically homeless individuals  and an additional unit for a low‐income resident manager (the project has secured over $2M in  State and Federal funding).  Construction is completed and the units are now occupied.    In addition, the City has a long‐established Downtown Outreach Program Steering Committee to  address homelessness in the downtown area.  The Committee continues to meet on a monthly  basis to review the progress of the Downtown Outreach Worker in connecting homeless  individuals with housing, detoxification and other human services.  They also discuss issues such  as the availability of detoxification beds and long‐term planning efforts for homeless individuals  who refuse services due to mental health or alcohol/drug abuse problems.  The Committee  includes representatives from the downtown business community, the Salem Mission, and the  Salem Police Department, as well as other interested individuals.    II‐11  The City of Salem also continues to support and administer Salem H.O.P.E. (Human  Organization Partnership Effort) a network of human service providers that meets quarterly at  rotating social service agency locations.  Through this program, agency representatives meet,  exchange information, announcements and updates and enhance coordination of programs.   They work to fill gaps in services, avoid the duplication of services, and coordinate efforts.   DPCD provides staff administration and produces a digital Salem H.O.P.E. quarterly newsletter.   City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II.A-4.3. Homeless Prevention Homeless prevention activities sponsored by the city come in various forms.  Catholic Charities,  HAWC, Salvation Army and NSCAP all provide a CDBG funded Homeless Prevention Program,  to provide emergency assistance to families at‐risk of homelessness through eviction.  Save Our  Children runs a Children’s Pantry distribution program, providing food and supplies to families  with children.  Food pantries, such as CDBG funded programs at the Salem Mission, St. Joseph’s  Food Pantry and Haven From Hunger, help subsidize food costs for very‐low income families.   II.A-5. Fiscal Year 2009 Affordable Housing Activities The City of Salem undertakes many strategies for families to live in decent, affordable housing.  The  affordable housing activities and homelessness programs that will receive FY09 federal funding are  described below.  All of the programs are either available citywide to households that meet HUD’s  income eligibility rules or are targeted to low‐ and moderate‐income neighborhoods.                                                                8 Rents are established by HUD annually. 9 A “Landlord” is defined as a male or female investor-owner that owns and leases apartments to others. II‐12  II.A-5.1. Preservation of Existing Housing • Housing Rehabilitation Loan Program  The Housing Rehabilitation Loan Program provides technical and financial assistance to help  homeowners make needed improvements to their properties.   The program’s primary objectives  are the elimination of lead paint, hazardous health and safety conditions, code violations, and  barriers to accessibility.  The program rehabilitates single and multi‐family properties, which also  creates and/or improves rental opportunities.  The city requires rents in multi‐unit dwellings  rehabilitated with city funds be restricted to affordable rates8 for the loan term.  Projected Accomplishments:  3 Housing Units Rehabbed (using FY09 funds)  Proposed FY09 Funding:  $100,000 CDBG; This program will also use remaining funds from  FY08.    • Landlord Rehabilitation Program9  Requested by residents to address the issue of substandard rental housing, this program  addresses building code violations and health and safety issues in investor‐owned properties  with preference to locations in low to moderate income neighborhoods.  Upon completion of the  rehabilitation, and for at least 15 years thereafter, all units assisted with federal funding will be  restricted to affordable rents2.   Proposed Funding:  $0 ‐ This program will use remaining funds from FY08    • Rehabilitation Administration  Provides for the administration costs necessary to manage our rehabilitation programs, including  inspectional services, mortgage filings, salary, benefits and non‐salary expenses.  Proposed Funding:  $102,825 CDBG; $9,306 HOME    City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II‐13  II.A-5.2. Homeownership Opportunities • First Time Homebuyer Programs  The First Time Homebuyer Downpayment Assistance Program provides 0% interest, deferred  payment loans to families that wish to purchase a home in the City of Salem.  The loan is  deferred, as long as ownership of the property is not sold, transferred or refinanced.  This  program provides renters with the opportunity to become homeowners while potentially freeing  up a rental unit for another family.     Projected Accomplishments:  6 Households Assisted (using FY09 funds)  Proposed Funding:  $50,000 CDBG;  This program will also use remaining funds from FY08.      II.A-5.3. Rental Housing Assistance • Rental Assistance Programs  The Rental Downpayment Assistance Program, administered through local social service agencies,  provides grants to low‐ and extremely low‐income Salem residents to help pay first and last  month’s rents and security deposits to enable them to obtain decent housing.    Projected Accomplishments:  54 households Assisted  Proposed Funding:  $99,000 HOME  • Community Support Services (housing services, homeless and/or homeless prevention  programs)  This program provides grants to nonprofit agencies for social service programs that assist low‐  and moderate‐income Salem residents in need.  Funded programs are selected through a  competitive Request for Proposal process.  Included is the Homelessness Prevention Program that  provides emergency grants in order to eliminate rent or utility arrearages in order to prevent  families from being displaced, as well as the Downtown Outreach Program which provides for a  Street Advocate to connect homeless persons to shelter and other needed services.      Agencies submitting proposals for FY09 funding include:  Catholic Charities  HAWC  NSCAP  Salvation Army  Salvation Army  Salem Mission  Independent Living Center  Homeless Prevention Program  Homeless Prevention Program  Homeless Prevention Program  Homeless Prevention Program  Transition Housing Program  Street Outreach  Housing Educational Services  Salem Harbor CDC First Time Homebuyer Training    Projected Accomplishments:  Grants for up to 8 social service agency programs.  Proposed Funding:  $50,200 CDBG        City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Affordable Housing    II.A-5.4. Affordable Housing Development Programs • Affordable Housing Development  The city currently allocates funding for affordable housing development which may include  acquisition, capital improvements and/or new affordable housing unit development.   The City is  also investigating development of a receivership program.  Funds are allocated as potential  affordable housing development opportunities arise and are selected based on their  appropriateness and feasibility.     Acquisition enables the city or an eligible nonprofit to enter into purchase and sale agreements  to acquire properties and create affordable housing units.  The effort focuses on abandoned  or blighted properties (including foreclosed properties), residential properties to be  renovated and re‐sold to lower income eligible first time homebuyers, and acquiring and  converting non‐residential properties into affordable housing and/or rental units.  The funds  are used to secure properties until permanent financing is obtained.  It is required that the  units created remain affordable at least fifteen years, and in some cases in perpetuity.   Projects recently constructed that utilized this funding include 15 units of affordable  homeownership housing at 50 Palmer Street by Salem Harbor CDC and 22 units of  supportive housing to chronically homeless individuals by the Salem Mission.    Receivership would enable the city to address those properties where the owner has not  maintained the property sufficiently nor responded to repeated attempts by the city to  enforce health and safety codes.  In order to eliminate the displacement of families, a receiver  would be appointed to rehabilitate and manage the properties.   This program could also be  utilized for vacant properties that have gone through foreclosure, but that the deed has not  transferred, in order to prevent tenants from being forced from their units.    The allocation of funding to specific projects is still to be determined based on housing  opportunities or emergencies that arise during the upcoming year.     The market conditions locally and the overall national economy have created a difficult market  for marginally affordable housing units which carry very restrictive covenants.  As recommended  by the Appraisal Company of New England in order to create great opportunity to lower income  residents, Salem Harbor CDC is hoping to reduce its pricing structure at 50 Palmer Street for  eligible buyers through additional subsidies from DHCD, the Home Consortium and the City of  Salem.  In addition to the City’s existing First Time Homebuyer Downpayment Assistance Loan  Program, the City will be considering targeting some additional CDBG funds toward  homeownership assistance for buyers of the 15 units at 50 Palmer Street.      Projected Accomplishments:  Creation of a minimum of 2 affordable housing units  Proposed Funding:  $121,497 CDBG; $77,820 HOME  II‐14    City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Economic Development    II.B. ECONOMIC DEVELOPMENT According to the 2000 Census, Salem has  an average of 46.7% low‐ and moderate‐ income residents.  Further, Salem’s  median household income in 2000 of  $44,033 ranks 286 out of 351 cities and  towns in the Commonwealth.  For these  reasons, the City of Salem is committed  to continuing efforts to stimulate  economic development in order to create  jobs.  The Department of Planning and  Community Development works to bring  new employers to the city, while  retaining jobs by helping existing  businesses improve their commercial  infrastructure or expand their operations.   The improved vitality in our  neighborhood and downtown  commercial districts has the additional  benefit of providing goods and services locally and of stabilizing neighborhoods, as well as  improving public safety.   In the coming fiscal year, the city will continue to redevelop commercial  districts and work aggressively to attract employers who provide good jobs at good wages for Salem  residents.   II.B-1. Strategies for Economic Development The following is a summary of Salem’s long‐term economic development strategy, which will help to  generate new tax revenues, to establish new businesses that provide residents with the products and  services they desire, to create new jobs, and to revitalize our commercial areas.  The key components  of the strategy include:    • Providing Additional Financing Opportunities for Businesses  Businesses often need additional assistance and more creative financing options than may be  offered by banks. Even the very best innovative new business idea often has difficulty filling  the “gap” between what they can invest and what banks will loan, versus the cost of the  project.  Without capital, new equipment or storefront improvements, some of the best small  businesses can fail.  The Salem Business Loan Program offers expanded financing  opportunities for local entrepreneurs, while creating jobs and revitalizing the city.  The  program provides these types of loans:    Microenterprise Assistance  ‐ provides loans to low‐ to moderate‐income entrepreneurs to  assist with their microenterprise business (5 or fewer full‐time employees, including  the owner)  II‐15  Residents stroll along Derby Street during the Salem So Sweet  Chocolate & Ice Sculpture Festival in February, 2008.  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Economic Development    Commercial Revitalization – provides loans to business owners in the downtown and  eligible neighborhood districts to assist with the exterior rehabilitation of their  business and/or to correct code violations  Special Economic Development – provides loans to business owners throughout the city in  exchange for jobs creation and/or job retention for low‐ and moderate‐income people.    Low‐interest loans for commercial, industrial or mixed‐use projects help create and retain  jobs while improving the appearance of neighborhoods and promoting economic growth.   For example, projects may range in size from a $2,500 grant for a storefront improvement  downtown to a $25,000 loan for a microenterprise business in the Point, to $50,000 in gap  financing assistance to bring a historic commercial building into compliance with the fire  code. The DPCD will continue to work with business owners to help finance a small project  or to assist with gap financing of larger projects.    • Providing Technical Assistance for Small Businesses  Often small business owners need some degree of technical assistance to help them with  managing or growing their business.  The needs of local entrepreneurs range from business  planning, drawing up financial statements, or navigating the city permitting process.    The city’s Economic Development Manager assists with new business location or existing  business relocation, walks new businesses through the permitting process, and coordinates  available loan programs.   The city works in collaboration with several agencies to improve  economic opportunity in Salem by providing technical assistance to businesses.  The Salem  Main Streets Initiative Downtown Program, Salem Partnership, Salem Chamber of  Commerce, Destination Salem, SBA Small Business Development Center and Salem State  College Assistance Corporation’s Enterprise Center each work in cooperation with the city to  provide business programs, with some of these programs targeted toward low‐income,  minority and female entrepreneurs.  In 2007, the City finalized an updated version of the  Doing Business in Salem Guide which is available on the City’s website.    • Revitalizing the Downtown and Neighborhood Commercial Districts  Healthy vibrant downtown and neighborhood commercial districts are essential to Salem’s  overall economic health.  The Storefront Improvement Program helps to improve the  physical appearance of districts by advocating for appropriate design and historic  preservation.  By offering small business loans and grants toward new signage and façade  improvements, the City is helping to enhance our historic neighborhood business districts  with financial incentives to Salem business and property owners.  Furthermore, the City has  developed the City of Salem Commercial Design Guidelines to help business and property  owners with appropriate design.  Copies are free at either the DPCD office or on the City’s  website.    II‐16  • Attracting Major Employers  Salem has moved from a manufacturing and retail base into a diversified, knowledge‐based  economy. Nevertheless, no matter which industry sector is most prominent, the need still  exists for attracting employers who can provide large numbers of jobs that give working  families a chance to earn a decent living.   City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Economic Development      In partnership with the state, Salem will continue to work to attract major employment  opportunities. The Economic Target Area Program, for example, is a special designation by  the Commonwealth that allows Salem to offer innovative tax programs and creative  financing options, including Tax Increment Financing, as an incentive for new or expanding  businesses. MassDevelopment, a state financing agency, also continues to be a major force in  Salem’s revitalization, providing much needed financing for manufacturing businesses  moving or expanding in Salem. The effort to attract new employers requires an ongoing  campaign to market and promote Salem as a great place to live and work.    II‐17  • Revitalizing Abandoned Industrial Parcels  In old cities, especially in the industrial northeast where very little wide‐open “greenfield”  space remains for new development, one component of economic revitalization is the reuse  of “brownfields”.  Brownfields are abandoned or underutilized industrial parcels, often  contaminated, that blight a neighborhood and lie dormant on the tax rolls. Revitalizing these  sites ‐ for commercial reuse, new residential or mixed‐use development (residential and  neighborhood retail) ‐ can help restore a neighborhood and make the land productive again.     The City has applied for and been awarded funding through the EPA for remediation grants  to help with the clean‐up of two sites in the Point Neighborhood.  Returning these and other  brownfields sites to productive use will help improve the appearance of the neighborhoods  and will help foster economic development.    City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities   Economic Development    II.B-2. Fiscal Year 2009 Economic Development Activities The City of Salem is dedicated to neighborhood economic development through efforts to revitalize  commercial districts, improve exterior building façades, and assist local business owners.  The  following is a brief overview of the programs the city will fund in FY09.  Program delivery costs for  loan administration may be included in the total economic development expenditures. II‐18    • Small Business Financial Assistance Programs  The city provides financial assistance to local business owners through its Business Loan  Program and Storefront Improvement Program, which are operated out of a funding pool.    The Salem Business Loan Program works to expand financing opportunities for local entrepreneurs,  while creating jobs for low‐ and moderate‐income individuals and revitalizing the city’s urban  renewal area and income eligible neighborhoods. The program provides low‐interest loans to  qualified entrepreneurs to cover the gap between the amount of financing needed for an  economic development project and the amount that conventional lenders can finance.  Funds are  available for acquisition, construction, or rehabilitation of real property and for financing related  to the purchase of equipment, fixtures, inventory, leasehold improvements and working capital.   Terms and conditions of the loans vary.    The Storefront Improvement Program – This program is designed to encourage private investment  and reinvestment by new and existing property/business owners in the eligible neighborhood  and downtown commercial districts.  The program allows a one‐to‐one match for façade  improvements.  The match from the city is up to $5,000 for each storefront.  Projected Accomplishments: 8 storefronts improved  Proposed Funding:  $43,000; This program will also use remaining funds from FY08.  Location:  Citywide availability with projects selected on a rolling basis.     • Business Technical Assistance  The city helps to coordinate and fund technical assistance services to local business owners.  In  FY09, the city will continue to fund the Salem Main Streets Downtown Program.  The goal of the  Program is to assist in the revitalization of downtown Salem as a vibrant year‐round retail, dining  and cultural destination through business recruitment, retention and promotion.  Main Streets  works with entrepreneurs and business owners to secure needed resources and navigate approval  processes.  Main Streets also works to improve the downtown business climate in support of  additional economic development.  Technical assistance is also provided to new and existing  businesses by the City’s Economic Development Manager, who administers the City’s financial  assistance programs and provides administration to the Salem Redevelopment Authority, which  oversees the Urban Renewal Areas.  Projected Accomplishments: 20 microenterprise owners or potential owners assisted  Proposed Funding: $80,000  Location:  Citywide with a preference for businesses located in income eligible neighborhoods  and urban renewal areas City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Neighborhood Improvement    II.C. NEIGHBORHOOD IMPROVEMENT Residents depend on neighborhood infrastructure and public   facility improvements to make the city the livable community that  it is.  By continually investing in neighborhoods, Salem strives to  be the best place it can be for people to live and work.  Park and  street improvements, handicap access and annual tree planting are  projects that can be the life of a neighborhood.  In FY09, the city  will continue the investment in various neighborhoods.     II.C-1. Strategies for Infrastructure and Public Facilities • Public Infrastructure and Traffic Improvements  In FY09, CDBG funds will continue to be used to  undertake improvement projects in eligible  neighborhoods, such as street paving, new sidewalks,  curbcuts/crosswalks, traffic improvements and the removal of architectural barriers citywide.   Improvement projects funded in previous years are also on‐going including the  Congress/Peabody/Ward intersection improvements, which is expected to be constructed this  summer.    • Neighborhood Planning Initiatives  The city is committed to conducting neighborhood planning studies and initiatives.  The City  intends to coordinate the pedestrian safety improvements at the intersection of Lafayette and  Harbor Streets and the redesign of Lafayette Park with the St. Joseph’s site redevelopment.   In addition, the  city continues to assess and clean‐up known contaminated sites and is  currently working with state and federal agencies on several parcels.  Another improvement  is the environmental clean‐up of a site on Peabody Street prior to its development into a park  that will connect the Point Neighborhood to the waterfront.  Currently, the City is also  undergoing a study for the possible designation of Neighborhood Preservation Districts (also  known as Neighborhood Architectural Conservation Districts).    • Public Facility Improvements  The city will continue to invest in efforts that strengthen its public facilities including  handicap access improvements at Pioneer Village and the Witch House.  In addition, the  South River Harbor Walk is awaiting final approvals.  Many of these projects are to be  funded with prior year funds.        II‐19  Existing & Proposed   South River Harborwalk  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Neighborhood Improvement    II.C-2. Fiscal Year 2009 Neighborhood Improvement Activities The City of Salem strives to create a truly livable community by continuing to invest in its  neighborhood infrastructure and public facilities.  Due to the size and scope of these projects, some  require multi‐year funding; however, the proposed funding levels shown below are for this fiscal  year.    The City continues to work to address its need for a new senior/community life center.  In April, 2007,  the Mayor appointed a 12 member Senior Center Committee to identify and assess various sites.  It is  anticipated that the City will apply for a Section 108 loan as part of the financing of this project.    II‐20  • Neighborhood Street and Sidewalk Improvements    The city’s Street Improvement Program funds the repaving of streets, installation of curb  cuts/crosswalks, and the replacement of sidewalks in eligible neighborhoods.       Projected Accomplishments: Locations of street and sidewalk improvements is to be  determined.  Proposed Funding:  $85,000     • Tree Planting Program   The city’s tree planting program provides funds for the planting of new street trees in target  neighborhoods to help beautify the streets and improve the environment.  Each year, the   Department of Public Services develops a list of proposed sites to plant trees based on resident  requests.  Plantings are completed in the fall and spring of each year.  Projected Accomplishments:  Plant 35 street trees in CDBG eligible areas.  Proposed Funding:  $7,500      • South River Harbor Walk  Along with remaining funds from previous fiscal years, additional funds will be dedicated in  FY09 toward the construction of a harbor walk along the South River, beginning at Derby street  and continuing along the river parallel to Peabody Street.  The goal of the walkway, as  envisioned in the city’s Harbor Plan, is to provide access to the waterfront from the Downtown  and the Point Neighborhood.  The design and construction of the walkway are funded through  the Seaport Advisory Council, which requires a local match.  This year’s funding continues a  multi‐year investment toward this match.  Projected Accomplishments: Construction of a harbor walk along the South River  Proposed Funding:  $93,809; This program will also use remaining funds from FY08.    • Witch House, Phase II  Funds will be dedicated in FY09 toward interior handicapped accessibility improvements and to  the main entry door at this historic public facility.  Projected Accomplishments: Improvement to one public facility  Proposed Funding:  $26,923        City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Neighborhood Improvement    II‐21  • Park & Playground Improvements  The City’s Park & Recreation Department will undertake improvements to the basketball court at  Palmer Cover Park and will install swings at MaryJane Lee Playground.  Projected Accomplishments: Improvements to 2 parks/playgrounds  Proposed Funding:  $15,300    • Congress/Peabody/Ward Hazardous Intersection Improvements    Along with remaining funds from prior fiscal years, additional funds will be dedicated to the  construction cost to complete the improvement of this intersection.  Projected Accomplishments: Redesign and improvement of hazardous intersection  Proposed Funding:  $62,460; This program will also use remaining funds from FY08.    • Downtown Signage Program  Funds will be provided to fabricate and install signage in the downtown to improve circulation  and direct residents and visitors to public facilities and commercial areas.  Projected Accomplishments: Improvement to one public facility  Proposed Funding:  $45,000    • South Harbor Garage – Section 108 Loan Repayments    This provides for the annual payment of principal and interest for a HUD Section 108 Loan  obtained in 1994, which was used toward the acquisition of land and construction of the South  Harbor garage and retail storefront units.   Proposed Funding:  $9,000; This program will also use remaining funds from FY08.    City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Social Services    II.D. SOCIAL SERVICES (INCLUDING HOMELESS AND NON- HOMELESS SPECIAL NEEDS) Along with housing services to help provide decent,  affordable housing and economic development  activities to help provide good jobs at good wages,  individuals and families may have additional needs  that are specific to their household.  The 5‐Year  Consolidated Plan identified the need for various  social service programs to primarily benefit Salem’s  low‐ to moderate‐income population and those with  special needs (i.e. physically or mentally disabled,  elderly or frail elderly, youth, non‐English speaking  residents, persons living with HIV/AIDS, substance  abusers and homeless persons and families).   Each  year, Salem sets aside funds for social service  programs to address these special needs.    Salem Harbor CDC’s First Time Homebuyer Class    Through a Request for Proposals process, the city makes awards to nonprofit service organizations  that offer such services.  Public services eligible for funding include, but are not limited to,  employment, crime prevention, child care, health, substance abuse, education, fair housing  counseling, energy conservation, recreation programs, food programs and services for senior citizens.   Target populations include, but are not limited to, persons with HIV/AIDS, abused children, battered  spouses, elderly and frail elderly, minorities, non‐English speaking residents, residents of public  assisted housing, persons who are mentally ill or mentally retarded, substance abusers, youth and  persons with disabilities.  Funding proposals received are available for viewing at the DPCD.    As a result of the citizen participation process during the development of the Consolidated Plan in  2005, the City of Salem established the following funding priorities:    High Priority  ‐ Max. $10,000 per program for non‐municipal agencies  o Housing (i.e. homeless prevention, housing education services);  o Services for homeless individuals and families;  o Neighborhood safety (i.e. fire or crime prevention);  o Food distribution;  o Child care;  o ESL and citizenship education;  o Job training;  o Senior transportation; and  o Anti‐poverty programs that directly help reduce household financial burdens.    Medium Priority ‐ Max. $5,000 per program for non‐municipal agencies  o Youth activities & recreation programs; and  o Health/wellness programs.  II‐22  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Social Services      All other program proposals may be considered Low Priority (Max. $2,500 per program).    Due to estimated funding availability, first‐time proposals for Medium or Low Priority  programs are unlikely to be awarded funding.  Public service programs must benefit Salem  residents whose income is no higher than HUD’s definition of moderate income.  However,  whenever possible, programs shall be limited to benefiting only low or very low income  persons, in order to target persons with the highest need.   This year’s RFPs were updated to  include a requirement that the agency provide a performance based reporting formula.  II.D-1. Strategies for Social Service Needs In Fiscal Year 2009, the City of Salem will continue its support of social service agencies that serve  Salem’s residents in need.  The key components of the strategy include:  • Provide Financial Assistance to Priority Social Service Programs  Through an annual competitive funding round, the City of Salem financially supports  nonprofit social service agency programs that provide needed services that help families  meet the cost of living, promote family self‐sufficiency, serve special populations or provide  crisis intervention assistance.  In addition, along with the many programs that help directly  with housing and household expenses (see Affordable Housing), funds support several other  programs which indirectly assist with housing in many ways such as increased pay (i.e. job  training, ESL programs) and decreased monthly expenditures (i.e. child care, food programs)  so households can better afford rent or mortgages.  Note:  HUD regulations cap the amount of  funds used for social services at 15% of the total (current year entitlement plus prior year program  income x 15%).    II‐23  • Provide Administrative Assistance to Salem H.O.P.E.  Salem H.O.P.E. is a networking group of social service agencies that meet at rotating public  service agency locations.  Open to all social service agency representatives that serve Salem  residents, it is a forum to work toward filling gaps in services and avoiding the duplication of  efforts.  DPCD staff coordinates the quarterly meetings and distributes the digital quarterly  Salem H.O.P.E. newsletter.            City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Social Services    II.D-2. Fiscal Year 2009 Social Services Activities The City of Salem has established priority goals that support a broad range of social service programs  that are consistent with the needs and goals identified in the Five Year Consolidated Plan.     II‐24  • Community Support Services   This program provides grants to nonprofit agencies for social service programs that assist  homeless individuals and families, as well as low‐ and moderate‐income Salem residents in need.   Funded programs are selected through a competitive Request for Proposal process.   Agencies submitting proposals for FY09 funding include:  AGENCY PROGRAM Bentley School After School Enrichment Programs Boys & Girls Club Enhanced Program Development Boys & Girls Club Gang Prevention through Targeted Outreach Catholic Charities Little Lambs Program Cerebral Palsy Assoc. Infant & Toddler Program Family Self-Sufficiency Center, Inc. English Literacy Skills Project Haven From Hunger Food Pantry Program HAWC Children's Program Morgan Memorial Goodwill Indust. Intensive Career Planning Program N.S. Community Health Movement for a Healthy Life NSCAP Salem Cyberspace Salem Community Child Care Kindergarten After School Child Care Salem Council on Aging Senior transportation program Salem Fire Dept. Juvenile Fire Setter Program Salem Mission Harvest of Hope Food Pantry Salem Police Dept. Point Targeted Patrols Salem YMCA School Age Child Care Salem YMCA Teen Initiative Salvation Army Prescription Program SATV Youth in Action Save Our Children Distribution Program St. Joseph's Food Pantry Food Pantry Program VOCES Hispanic Education Program Wellspring House MediClerk Job Training Program     Proposed Accomplishments:  Grants for up to 24 social service agency programs to assist an  estimated 5800 persons.  Proposed Funding:  $139,800  City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Planning & Administration    II.E. PLANNING & ADMINISTRATION Community Development Block Grant funds may be used to cover costs associated with planning  and general administration.  In Fiscal Year 2009, the City of Salem plans to use CDBG funds to  provide the tools needed to manage the CDBG program.    II.E-1. Fiscal Year 2009 Planning & Administration Activities • General Program Administration   This activity provides for the necessary general administration costs of the CDBG program  oversight and coordination.  It also includes the development of plans and studies and the  provision of public information.  General administration costs are capped at 20% of the available  CDBG funds.     In FY09, the City is considering undertaking a strategic plan for Winter Island.    Proposed Funding:  $235,000 (salary, benefits, non‐salary expenses, studies)    II‐25  Aerial View of Winter Island City of Salem FY 2009 Action Plan Program Descriptions of the Proposed Housing & Community Development Activities Action Plan Revisions and/or Ongoing Projects    II.F. FISCAL YEAR 2008 ACTION PLAN REVISIONS AND/OR ONGOING PROJECTS During the program period it may be beneficial to revise the Annual Action Plan in order to reflect  changes in priority needs and goals.  The following are the revisions proposed to the FY08 Plan:    o Addition of activity:  The installation of traffic signals (including pedestrian crossing) at the  intersection of Derby and Congress Street.  Existing funds set aside for the City Hall Elevator  will be moved to this new activity.  The City Hall elevator activity will be moved to FY10.    In addition, while a number of activities take place entirely in one fiscal year, projects of a larger size,  scope or complexity are undertaken as multi‐year projects.  The chart below provides a list of  activities that will be continued into FY09:   II‐26  Project Description  Congress/Peabody/Ward  Intersection Project Redesign and reconstruct a dangerous neighborhood intersection  Economic Development  Programs  Programs include Business Loans, Neighborhood Storefront  Improvements and Business Technical Assistance  Essex Street Pedestrian Mall  Improvements  Improvements to the Essex Street pedestrian mall in the Urban  Renewal Area, such as the purchase of new benches or signs.  Harbor and Lafayette Streets  Pedestrian Improvements  Intersection pedestrian safety improvements, which will be  coordinated with the St. Joseph’s site redevelopment.  High Street Playground Fence Installation/improvement of fencing at neighborhood playground.  Housing Programs  Included are First Time Homebuyers Downpayment Assistance  Program, Housing Rehabilitation Loan Program, Landlord  Rehabilitation Loan Program and Affordable Housing Programs.  Lafayette Park Improvements Park improvements to be coordinated with the redevelopment of  the St. Joseph’s site. St. Joseph’s Site  Redevelopment Redevelopment into affordable housing.  Old Town Hall  Improvements to this historic structure in the Urban Renewal Area.  Peabody Street Park Design “gateway” park on City‐owned land on Peabody St.  South River Harbor Walk  To be constructed along the South River to provide access to the  waterfront from the Downtown & the Point Neighborhood  Tree Planting Program Planting of new street trees in eligible areas  Downtown Signage Program Installation of directional signage in the Urban Renewal Area.  Witch House Historic  Structures Report  Study to provide structural and historical information and plan for  additional preservation improvements. Witch House Handicapped  Accessibility Barrier removal activities to historic public building.  Neighborhood Preservation  Districts Study  Study to determine feasibility and potential locations of  Neighborhood Preservation District(s). City of Salem FY 2009 Action Plan HUD Required Narratives    III. HUD REQUIRED NARRATIVES   III.A. Geographic Distribution of Funds Some of the activities the City of Salem plans to undertake in FY09 are available on a citywide basis.   However, the City typically targets activities to specific neighborhoods with concentrations of low‐  and moderate‐income households or to programs that benefit specific populations such as senior  citizens, disabled persons and minorities.  The maps located in the appendices indicate that the areas  with the highest concentration of Hispanic, Black and Indian races are located within one of Salem’s  low‐ and moderate‐income areas, the Point Neighborhood, as well as depict areas with block groups  with more than 51% low‐ and moderate‐income residents (using 2000 census information) and of the  Urban Renewal Area.  Based on the 2000 census, areas of low to moderate income concentration are  the Point Neighborhood, the neighborhoods along Boston Street, the area bordered by Jackson and  Wilson Streets and Jefferson and Highland Avenues, South Salem between Lafayette and Canal  Streets, the neighborhood south and east of Broad and Summer Streets to Washington and Canal  Streets, the neighborhood bordered by Winter, Bridge, Arbella and Briggs and the portion of Essex  Street in Salem Neck. When prioritizing activities, the City pays special attention to those low‐ and  moderate‐income neighborhoods where the greatest needs have been identified and whose public  facilities and infrastructure are in the worst condition.    In accordance with CDBG regulation, specific activities, such as street, sidewalk and playground  improvements can only be undertaken in the low‐ to moderate‐income neighborhoods or the Urban  Renewal Districts (Heritage Plaza East and West), with the exception of handicap access  improvements which can be undertaken city‐wide.  However, recognizing that needs are not solely  located in distressed neighborhoods, the City offers programs that may be accessed by people living  outside these areas.  For example, the Housing Rehabilitation Loan Program, First Time Homebuyer  Downpayment Assistance Program, and the Small Business Loan Program are offered citywide to  allow any low to moderate‐income individual or household to take advantage of their availability.     III.B. Managing the Process and Institutional Structure The DPCD administers the City of Salem’s Community Development Program as well as the formula  funding received by the North Shore HOME Consortium for which the City of Peabody is the lead  agency.  Salem’s programs are managed and monitored by the Assistant Community Development  Director under the direction of the Director of Planning and Community Development.    Salem’s housing programs are administered by the DPCD Housing Coordinator under the direction  of the Director of Planning and Community Development.  In addition, certain housing activities are  administered by local non‐profit agencies, CHDO’s and/or CDC’s.  Many housing activities leverage  funds through private lending financing.  III‐1  City departments undertake certain CDBG‐funded activities, such as the tree planting program,  sidewalk replacement, park improvements, street paving and curbcut installation.  These  departments may subcontract work under public bidding procedures and provide requests for  reimbursement and any required documentation (i.e. prevailing wage documentation) to the DPCD.  City of Salem FY 2009 Action Plan HUD Required Narratives    Each year the City of Salem issues a Request for Proposals to nonprofit organizations that offer social  service, housing or economic development programs.  CDBG funds are then awarded to  organizations that demonstrate programmatic needs and the capacity to administer the proposed  program.  The city’s Assistant Community Development Director coordinates the management of the  public service and housing subcontracts and the Economic Development Planner coordinates the  management of the economic development subcontracts.    The remaining activities are generally carried out by DPCD staff and may include the hiring of  consultants or other private businesses through established municipal purchasing procedures.    Salem’s CDBG program delivery system is audited yearly through the city’s auditing firm, as well as  through periodic reviews and monitoring by HUD staff.   Recommendations are promptly  implemented.  The DPCD continuously works to improve upon its methods and procedures for the  administration of its programs.    III.C. Coordination with Other Organizations Salem Housing Authority:  Although, the city does not currently use its CDBG funds to assist the  Salem Housing Authority, the DPCD coordinates with the Salem Housing Authority to address the  housing needs of Salem’s lower‐income residents.  While developing its Consolidated Plan, the city  consulted with the SHA to determine the agency’s most pressing needs.  In addition, SHA’s  Comprehensive Plan must take into account the findings of the Consolidated Plan and the City of  Salem must certify that the documents are consistent.    The Mayor appoints four of the five Salem Housing Authority (SHA) board members, one of whom  must be a public housing tenant and one of whom must be a member of organized labor.  Proposed  development sites or demolition or disposition of existing public housing developments must go  through established regulatory procedures administered by the Building Department, Board of  Appeal, Planning Board, etc.    The Salem Housing Authority serves over 900 participants. The Authority receives over $9 million in  federal funding for its Section 8 Housing Choice Voucher Program and its Federal Public Housing  Program, as well as earning state subsidies.  The Salem Housing Authority continues its mission of  preserving and maintaining its stock of decent, safe and sanitary public housing for the residents of  Salem.    III‐2  Other Organizations:  In addition to the SHA, the City of Salem works cooperatively with private  housing providers and private and governmental health, mental health, and service agencies and  other interested parties to implement its Consolidated Plan.  To this end, the city administers Salem  H.O.P.E. (Human Organization Partnership Effort), a networking group of human service agencies  that serve Salem residents.  It is a free forum for agencies to learn about the services being provided  by other agencies in order to fill in gaps, coordinate efforts and avoid the duplication of services.  All  human service agency representatives are invited to attend the quarterly Steering Committee  breakfast meetings held at rotating agency locations. Through this program, agency representatives  are introduced to each other and exchange information, announcements and updates.  The strength  in the delivery system of nonprofit services is in the networking, collaboration and coordination  among the agencies.  DPCD is responsible for the organization and administration of this effort.  City of Salem FY 2009 Action Plan HUD Required Narratives      The city also works with nonprofit agencies to administer social service activities.  Agencies are  urged to apply to the city for CDBG public services funding to undertake priority programs outlined  in the Consolidated Plan.  Additionally, the City of Salem cooperates and coordinates with other  public agencies (and funding sources) to undertake specific activities.  Examples include MHFA’s Get  the Lead Out Program and Mass Housing Partnership’s Soft Second Mortgage Program.    The City of Salem works with the City of Peabody, the lead community for the North Shore HOME  Consortium, to coordinate the implementation of its HOME‐funded programs and the ADDI  program.  Salem also works with local CHDO’s and CDCʹs to carry out priority activities.      The City of Salem will continue its efforts to coordinate and communicate with other municipal  departments, local and regional agencies, and public and private housing organizations over the next  year.  The DPCD will maintain responsibility for coordinating the Salem H.O.P.E. effort and will  communicate regularly with subcontracted agencies delivering social services and subrecipients of  federal funds.      III.D. Consolidated Plan Development Process In 2005, the City of Salem hired a consultant, Community Opportunities Group, Inc., to complete the  Five‐Year Consolidated Plan (covering Fiscal Years 2006‐2010).  In doing so, the consultant completed  an extensive consultation process with local agencies, department heads, neighborhood groups, and  key stakeholders.  In addition to daytime focus group sessions and interviews, public meetings were  held during evening hours to encourage participation.  In addition, the city held a public hearing to  kick off the planning process.  Summaries of each meeting are provided in the Appendix of the  Consolidated Plan, along with copies of written public comment.      III.E. Citizen Participation - FY09 Action Plan The public participation component for the FY09 Action Plan began with a citywide public hearing  held on January 31, 2008.  The hearing was sponsored by the DPCD and citizens were invited to  testify regarding priorities for housing, economic development and other community development  programs.  The Draft Action Plan was made available and a 30 day comment period commenced on  March 26, 2008 with a second public hearing to be held on April 3, 2008.  An Overview of Citizen  Participation is provided in the Appendix, including minutes of the public meetings.       III.F. Affirmatively Furthering Fair Housing III‐3  The neighborhood known as Salem Point contains the highest concentration of low income, minority  and Hispanic or Latino families (73.6% low/mod, 46.4% minority or multi‐race and 50.75%  Hispanic/Latino according to the 2000 U.S. Census).  To ensure that this population has knowledge  and access to the city’s First‐Time Homebuyer and Housing Rehabilitation programs, the city works  in cooperation with the Salem Harbor Community Development Corporation, a nonprofit  organization that conducts housing and economic development activities in the Point neighborhood.   The CDC periodically conducts a four‐session, first time homebuyer educational workshop. In  addition, upon request, the city’s housing staff participate in homebuyer fairs held by lending  City of Salem FY 2009 Action Plan HUD Required Narratives    institutions or at the Salem Harbor CDC to provide information and counseling regarding its First‐ Time Homebuyer, Rehabilitation and Deleading programs and to distribute written information  regarding the Fair Housing and Discrimination Act.      The City of Salem also provides public services funding to agencies whose activities assist specific  populations (homeless, battered spouses, low income, etc.) with improving their quality of life, which  may include locating emergency, transitional or permanent housing.  For example, CDBG funding is  provided to the Independent Living Center to provide an Accessible Housing Education Services  Program.  As necessary, these agencies advocate on behalf of their clients to ensure fair housing.    The North Shore HOME Consortium, of which Salem is a member, updated the Analysis of  Impediments (AI) to Fair Housing in 2007, of which the complete AI is included by reference.  The AI  did not identify any specific actions for Salem to undertake in order to overcome the effects of any  impediments identified through that analysis.   It did recommend that the Consortium consider  taking the following actions:  1. Assist in improving awareness of fair housing law  2. Assist in improving understanding of available fair housing services  3. Assist in improving fair housing delivery system  4. To counteract high denial rates, consider implementing first‐time homebuyer training  program targeted at particular types of consumers  5. Incorporate more formalized elements of fair housing planning in Consolidated Plan  6. To aid in expanding awareness of inclusive land use policies, the Consortium might wish  to consider extending fair housing training to the area’s boards and commissions, as well as  public and elected officials  7. Assist in alerting involved agencies to the prospects of their involvement in institutional  barriers that detract from affirmatively furthering fair housing or acting in the public interest  of furthering education of fair housing and the fair housing system.  Salem will work with the Consortium to reach its fair housing goals and will continue to support  educational and service programs that directly or indirectly work to further fair housing.     III.G. Monitoring The DPCD monitors all projects to ensure compliance with applicable Federal, State and local  regulations and program requirements.  As part of ongoing monitoring, public service subrecipients  submit monthly reports that include income, race and ethnic information on clients served and  programmatic accomplishments.  In addition, public service subrecipients are monitored on‐site each  year (exceptions are noted in the Monitoring Plan, which is located in Five‐Year Consolidated Plan).  Affordable housing and economic development projects undertaken with CDBG or HOME funds are  monitored annually for compliance with affordability requirements, job creation, and/or other  programmatic requirements.  All First Time Homebuyer Program properties and Housing  Rehabilitation Loan Program properties receive on‐site inspections.  Rehabilitation projects must  meet HQS and current housing codes.  All tenant based rental assistance provided with HOME funds  require an inspection with a HQS report or a Certificate of Fitness (as a result of inspection by the  Health Department).  Rooming houses must have an HQS report.    III‐4  The DPCD also annually reviews its performance in meeting its goals and objectives set for in the  Consolidated Plan during the development of the annual CAPER.  City of Salem FY 2009 Action Plan HUD Required Narratives      Payments to agencies are made on a reimbursement basis to ensure compliance with expenditure  requirements.  In FY09, public service agencies will be required to submit reimbursement requests  which are tied to pre‐determined benchmarks or performance outcomes.  The Assistant Community  Development Director encourages timely submission of reimbursement requests by subrecipients  and reviews timeliness status weekly until the annual 1.5 draw ratio is met.    III.H. Long Term Compliance and Performance Measurements In FY04, the DPCD began looking at different strategies of performance measurement for the  programs funded with CDBG and HOME funds.  The DPCD will continue to review and enhance its  performance measurement system.  Specifically, Salem has implemented a performance  measurement system for the following program areas:    Public Services ‐ Public service contracts include performance measurement indicators.  The FY07  CAPER outlined the effectiveness of those measurements.  Specifically, the city requires  subcontracted social service agencies to report on the impact of their programs as measured by the  performance indicators.  Internally, a spreadsheet is maintained which tracks the receipt of monthly  reports and the status of on‐site monitorings.  In FY09, public service agencies will be required to  submit reimbursement requests which are tied to pre‐determined benchmarks or performance  outcomes.    Housing Programs ‐ Housing rehabilitation program staff track each project in a formal system that  details project status and loan details.  In addition, staff maintain a comprehensive written manual  detailing program procedures and policies.    There is also a master loan spreadsheet that tracks all  loan details for the First Time Homebuyer Program and the Housing Rehabilitation Program,  including period of affordability, discharge dates, rental restrictions and monitorings.  Rehabilitation  projects with rental affordability restrictions are monitored annually for the duration of the  affordability period.    Economic Development – The Economic Development Planner maintains a spreadsheet of all  economic development loans which tracks all loan details and information regarding job creation and  provides a quarterly report to the City’s Finance Department on new loans issued, loan status and  loan discharges.    Additionally, the city ensures long‐term compliance with program requirements, including minority  business outreach and comprehensive planning requirements, in several ways.  In particular, the  DPCD has a Monitoring Plan in place, that allows the city to track whether long‐term goals are being  met, including minority business outreach.  As detailed in the Managing the Process and Institutional  Structure section of this document, the city manages its programs to ensure compliance with  identified goals.    III.I. Lead-based Paint Hazards III‐5  In cooperation with the State of Massachusetts and other municipal departments, the City of Salem,  through its DPCD, works to decrease the number of housing units containing lead‐based paint  City of Salem FY 2009 Action Plan HUD Required Narratives    hazards.  The Salem Board of Health disseminates information regarding the proper disclosure of  lead hazards upon selling or renting a housing unit and inspects rental units for lead paint hazards.  In Salem, a landlord is required to obtain a Certificate of Fitness inspection when an apartment  becomes vacant.  Board of Health personnel conduct this inspection enforcing the State Sanitary Code  for Housing.  When the information is sent to the landlord prior to this inspection, a letter describing  the Federal law is included, as is a copy of the Tenant Notification Form in English and Spanish. Also,  the Board of Health periodically sends notification of regulations regarding lead‐based paint to area  realtors.    In addition, Board of Health personnel are trained Lead Determinators.  Should the Board receive a call  from a tenant who is concerned that there may be lead‐based paint in his/her apartment, potentially  affecting their children under six years of age, the Board is able to send out a Sanitarian to conduct a  Lead Determination.  If lead paint is detected, an order is sent to the landlord requiring compliance  with the State Lead Law.  The Board ensures compliance with the order.  The State Lead Program is  notified of the results of all Determinations.    The city, through the DPCD, actively works to reduce lead‐paint hazards in pre‐1978 housing  occupied by lower‐income households through the City of Salem’s Housing Rehabilitation Loan  Program and through the Gap Filler Program and/or MassHousing’s Get the Lead Out Program, both  administered through the DPCD.  Through the Salem Housing Rehabilitation Loan, Gap Filler and  Get the Lead Out Programs, the City provides loan funds for qualified applicants for lead testing,  hazard reduction and abatement activities, and temporary relocation reimbursements.  Lead‐based  paint hazard control measures undertaken are consistent with the federal Title X requirements and  State lead based paint regulations.    Finally, all participants in the First‐Time Homebuyer Program are given a copy of the EPA brochure  Protecting your Family from Lead in Your Home.    III.J. Anti-Poverty Strategy This Anti‐Poverty Strategy describes programs and policies the City is supporting in its efforts to  reduce the number of households living below the poverty level.  Some public service agency  representatives state that Salem residents in poverty stay in poverty because they lack adequate skills  for better employment opportunities.  As result, they work multiple jobs to pay for housing, utilities,  transportation expenses, and childcare.  Providing adequate job training and educational  opportunities will enable them to enter the workforce at a more competitive level.     Salem uses CDBG and other funds to pursue an anti‐poverty strategy that is carried out by the City  and a variety of social service subrecipients.  The City’s anti‐poverty strategy is comprehensive and it  consists of four components: education, job training, affordable housing and social services.      III.J-1. Education III‐6  The Salem School Department has been participating in a voluntary desegregation program since  1987 in an effort to give residents more choices about the school system they want their children to  attend.  The City has used state funding to renovate and improve its educational facilities and  City of Salem FY 2009 Action Plan HUD Required Narratives    provide school‐age children with an environment conducive to learning.  MCAS results from 2004  show 52% of 10th grade students are advanced or proficient in English and 53% are proficient in  Mathematics, which is an increase since 2003.      Many of Salem’s schools focus on particular subjects.  The school choice program is ideal for  educating children with specific skills that will enable them to obtain employment when they  graduate.  For example, the Saltonstall School is a magnet school that focuses on science and  technology base.  It is equipped with 140 computers for its 400‐plus students.  Like many of Salem’s  schools, the Saltonstall School provides transitional bilingual classes, which integrate English and  Spanish speaking students within the classroom.  This approach helps Spanish speaking students to  become proficient in English.  Encouraging youths to attend service‐oriented schools will provide the  future workforce with the skills necessary to find employment and reduce poverty.  In addition, the  Horace Mann Laboratory School focuses not only on academics but also attempts to teach students  important social skills that will help them communicate in the working world.  The school also  encourages community service by offering programs to its students within nursing homes and  helping needy families.  Activities such as these help students at an early age see the importance of  working and encourage them to obtain jobs after they finish their education.    Salem’s Parent’s Information Center provides parents with information to help make educational  decisions for their children.  It provides interpretation and written translation services, resources for  school information, and adult education programs.  The center also provides school placement  services.  The Information Center coordinates the City’s school choice program, which is designed to  improve racial balance within the school systems.  The City of Salem’s Title 1 Program is designed to  provide programs such as Computers for Beginners for parents of school‐age children.  This type of  program is designed to help low‐income families who may not otherwise have access to computer  training.  The City’s attention to its public schools is part of a larger strategy to help children succeed  academically and in the work place. An adequate school system is crucial to reducing poverty in  future generations. The Salem Public Schools support bilingual classroom settings and technology‐ based training that will enable those with lower incomes to improve their job opportunities.    Salem also has a Head Start Program which is operated within the Carlton School on Skerry Street.    III.J-2. Job Training and Employment Resources The North Shore Career Center helps potential employees to improve their skills and meet the needs  of the job market.  The Career Center receives its funding from federal, state and local resources to  provide free job placement, job training and job readiness.  The Career Center continues to help  economically disadvantaged populations receive specific skills to obtain better paying jobs with the  continued support of the City of Salem.    III‐7  Salem is home to Training Resources of America (TRA) ‐ formerly Mass. Job Training, Inc. ‐ a private  non‐profit organization which is funded by various state and federal agencies.  TRA offers programs  such as basic adult education, GED preparation and ESL classes.  TRA also has programs to help  young parents receive an education that they might otherwise not be able to receive because they are  disadvantaged.  The program offers a basic education and pre‐vocational skills training to help adults  obtain better employment and reduce dependence on public assistance.   Job training and ESL classes  City of Salem FY 2009 Action Plan HUD Required Narratives    help to strengthen and diversify the City’s labor force by providing opportunities for lower‐income  people to advance in employment.    The City of Salem is the lead community for the North Shore Workforce Investment Board (WIB),  representing 19 surrounding communities.  The DPCD has a slot on the Board, representing the  economic development sector on the North Shore.  The WIB directs federal, state and local  employment and training funds so that job seekers can find training and employment and businesses  can find employees that are skilled and ready to work.  Through partnerships with schools, colleges,  training providers, public organizations and businesses, the WIB builds and supports a workforce  development system that serves all members of the North Shore community at any point where  work‐related services are needed.10  The WIB assists over 14,000 employers, schools and agencies,  adults, and youths each year with job screening services, labor needs programs, job training, career  training and other services.  The WIB is also responsible for administering the F1rstJobs Summer  Employment initiative for North Shore Teens.  F1rstJobs places North Shore youths in jobs that will  provide them with important job training and skills that can be utilized in the future when applying  for employment.  Other programs include Training for Employed Workers, Training for Displaced  Workers, School to Career, Welfare to Work and Workforce Investment Act.    Through its CDBG funds, the City of Salem supports a variety of job training and employment  assistance programs, such as the Wellspring House MediClerk Program, V.O.C.E.S. ESL and GED  preparation programs, Morgan Memorial’s Career Planning Program for high school students with  disabilities, NSCAP’s Salem Cyberspace Program and self‐sufficiency programs run by the Family  Self‐Sufficiency Center.    III.J-3. Affordable Housing Through cooperative efforts with state, federal and local organizations, the City has taken a  comprehensive approach to preventing poverty. Providing adequate, affordable housing for Salem’s  low‐ and moderate‐income residents is critical to the success of any anti‐poverty strategy.  High  housing costs and low‐wage jobs continue to hinder the efforts of some to climb out of poverty. City  agencies such as the Salem Housing Authority and the DPCD are committed to providing safe,  secure, suitable, and appropriate affordable housing opportunities to very‐low, and low‐ and  moderate‐income family, elderly, and disabled households.  In addition, many housing providers  and social service agencies work together to combat poverty in Salem.  The City’s established  partnerships with agencies such as the NSCAP, the North Shore HOME Consortium and the Salem  Harbor CDC increase its success at bringing services to lower‐income residents and encouraging  them to participate in revitalizing their community.      NSCAP is an anti‐poverty agency providing services to Salem, Peabody, Beverly and Danvers. The  goal of NSCAP is to help low‐income people empower themselves as they move toward self‐ sufficiency, and to motivate the larger community to be more responsive to the needs of low‐income  people.  This agency provides an array of services, such as assistance with home heating bills, ESOL  and citizenship classes, home care for senior citizens, weatherization, a housing assistance program,  and a transition to work program with job training, financial management services, scattered sites                                                              III‐8  10 North Shore Workforce Investment Board, “Mission Statement,” <http://www.northshorewib.com/>.  City of Salem FY 2009 Action Plan HUD Required Narratives    shelter, and job‐readiness workshops, as well as immigration, housing and welfare advocacy.  These  programs are geared to help the poor become self‐reliant and less dependent on public assistance.    The North Shore HOME Consortium’s goal is to expand the regional supply of affordable housing  through the acquisition, rehabilitation, and new construction of rental units, homeownership  assistance and housing rehabilitation, and housing options for special needs populations and the  homeless.  The DPCD is one of 30 member communities receiving a formula allocation of HOME  funds.  Salem is committed to distributing its HOME funds to programs that provide assistance to  those in need of affordable housing.  Some examples of HOME assistance in Salem include funds for  the Salem Mission, the City’s own Housing Rehabilitation Loan Program, the Salem Harbor CDC (a  CHDO) and rental downpayment assistance programs provided by NSCAP, Catholic Charities,  Salvation Army and HAWC.  In addition to funds allocated to individual communities, the  Consortium also financially supports activities that contribute to affordable housing in the region.    Salem provides significant funds to community housing development organizations (CHDO’s),  specifically Salem Harbor CDC and NSCAP.  CHDO’s are focused on changing the social and  environmental factors that foster poverty and in motivating low‐income residents to take control of  their future and the future of their neighborhoods.  Salem Harbor CDC also has a strong  neighborhood component and provides first time homebuyer education, along with housing  acquisition/rehabilitation.  The CDC works closely with public and private agencies to improve the  quality of life for Salem’s low‐ and moderate‐income residents.   III.J-4. Social Services According to the Census 2000, 1,352 female single parents have dependent children under 18, an  increase of 297 since 1990.  The challenges facing this population are inadequate, affordable childcare  choices, a lack of jobs that provide “mother’s hours” and insufficient transportation opportunities.   The Massachusetts Office of Child Care Services, Region 3 office, is located in Salem.  It provides  child care referrals and financial assistance.  The agency provides a way for lower‐income families to  obtain adequate daycare so they can obtain employment and improve their quality of life.      Through CDBG, the City of Salem funds approximately 30 non‐profit social service programs  annually.  Through an annual competitive funding round, the Salem financially supports programs  that provide needed services that help families meet the cost of living, promote family self‐ sufficiency, serve special populations or provide crisis intervention assistance, all working to break  the cycle of poverty.  Along with the many programs that help directly with housing and household  expenses (see Housing Section), CDBG funds support several programs which indirectly assist with  housing in many ways such as increased pay (i.e. job training, ESL programs) and decreased monthly  expenditures (i.e. child care, food programs, prescription assistance) so households can better afford  rent or mortgages.  A list of the social service programs submitted for FY09 CDBG funds is located in  Section II.D.  There are also many non‐CDBG funded programs available to Salem residents which  help households overcome various obstacles to self‐sufficiency.    III‐9  Salem H.O.P.E. is a networking group of social service agencies that meet at rotating public service  agency locations.  Open to all social service agency representatives serving Salem residents, it is a  forum to work toward filling gaps in services and avoiding the duplication of efforts.  DPCD staff  coordinates the quarterly meetings and distributes the digital quarterly Salem H.O.P.E. newsletter. City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix    IV. APPENDIX   Appendix A: Application:  Standard Form 424 & Certifications  Appendix B: Overview of Citizens Participation,  Appendix C: Maps  Appendix D: CPMP Needs Tables  Appendix E:  North Shore HOME Consortium Tables                                   City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      IV.A. Application: Standard Form 424 & Certifications   These forms are not included in digital version.  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      IV.B. Overview of Citizens Participation I. DEVELOPMENT OF DRAFT PLAN    To develop the FY09 Action Plan, the City of Salem undertook the following tasks:    A.  Request for Public Services Funding Proposals    On January 22, 2008, the City of Salem published a legal ad in the Salem Evening News requesting  proposals for public service, housing and economic development programs.  Requests for Proposals  were also mailed to all agencies who received CDBG funding during the previous year.  Proposals  were received on February 19, 2008.  A list of agencies submitting proposals is included in the FY09  Action Plan.    B.  Initial Public Hearing     On January 17, 2008, the City of Salem published the English/Spanish legal ad in the Salem News.   English/Spanish notices was posted at City Hall & City Hall Annex.  Copies of the notice were  provided to the Salem Public Library, Salem Council on Aging and the Salem Housing Authority for  posting.  An English/Spanish Community Bulletin Board request was given to Salem Access  Television.  Notices and a cover letter were provided to all City Councillors.  The public hearing  notice was placed on www.salem.com and was mailed to various social service agencies and  neighborhood associations, as well as to the Citizens Advisory Committee members.   A press release  was sent to the Salem News and the Salem Gazette.    The  Public Hearing was held on January 31, 2008.  A public participation guidebook was provided to  all attendees.  A Spanish translator was present.  Minutes of the meeting are included herein.     II.  AVAILABILITY OF THE DRAFT PLAN & REQUEST FOR PUBLIC COMMENT    Several tasks were undertaken to notify the public of FY09 Action Plan availability, the date/time of  the public hearing and to obtain broad public comment on the draft plan.  Information regarding  plan availability and the public hearing was provided to those attending the Salem H.O.P.E. meeting  of March 13, 2008.   An English/Spanish Community Bulletin Board request was provided to Salem  Access Television.  An English/Spanish legal ad was published in the Salem News on March 20, 2008  indicating the availability of plans and providing notice of the 30 day comment period & scheduled  public hearing.  English/Spanish notices were posted at City Hall and City Hall Annex and on  www.salem.com.  Notices were provided to the Salem Public Library, Salem Council on Aging and  the Salem Housing Authority, and were mailed to several social service agencies and neighborhood  associations.  The notices were also emailed to the Salem H.O.P.E. distribution list.  A press release  was sent to the Salem News and the Salem Gazette.      Copies of the plans were provided to the Salem Housing Authority and Salem Public Library for  public viewing and copies were available at the Department of Planning & Community  Development.  Copies of the plan were mailed to the members of the Citizens Advisory Committee.    The plan was made available for download on www.salem.com.    City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      The public comment period commenced on March 26, 2008 and ended on April 24, 2008.  A public  hearing was held on April 3, 2008 at City Hall Annex.  Copies of the Draft Plan were provided to all  attendees.  A Spanish translator was present.  Minutes of the meeting are included herein.    Copies of the Draft were provided to the City Council.  The Assistant Community Development  Director met with the City Council Subcommittee on Administration and Finance on April 24, 2008.   The City Council voted unanimously to approve the submission of the Application for Federal  Assistance at its April 24, 2008 meeting.     III. CITIZENS ADVISORY COMMITTEE    The Citizens Advisory Committee (CAC) is a group of individuals appointed by the Mayor.  The  CAC usually includes one or more of the following: representative(s) from low/mod neighborhoods,  representative of a non‐profit agency, disabled person, elderly person, minority person,  representative of a Salem business, person on public assistance, and/or public employee (i.e. police  officer, teacher) and/or other interested Salem residents.  The group reviews funding requests  received by nonprofit social services agencies and makes funding recommendations.   The CAC is  also invited to review and comment on the draft Consolidated and Action Plans and to attend both of  the yearly public meetings.    Current appointed members are:    Lucy Corchado ‐ Minority & Point Neighborhood resident  Peter LaChapelle ‐ public employee  Lt. Conrad Prosniewski ‐ Police Officer  Jean Levesque ‐ Asst. ADA Coordinator for City of Salem, senior citizen  Jack Harris ‐ Salem Disabilities Commission member  Kathy Harper ‐ Salem Historical Commission representative, carpenter  Nestor Grullon ‐ Minority, Point Neighborhood representative    IV. MINUTES OF 1/31/08 PUBLIC HEARING    The City of Salem held a public hearing regarding the development of the FY09 Action Plan for  Community and Economic Development for the period of July 1, 2008 to June 30, 2009.  The public  hearing was held in the third floor conference room at the City Hall Annex, 120 Washington Street,  on Thursday, January 31, 2008 at 6:00pm.  Present representing the City of Salem were Lynn Duncan,  Director of the Department of Planning and Community Development (DPCD),  Jane Guy, Assistant  Community Development Director, Tom Daniel, Economic Development Manager, Jennifer  Kolodziej, Housing Coordinator, Kirsten Kinzer, CDBG Planner and Naomi Francisco,  Administrative Assistant, who was available to provide Spanish translation.  Public Participation  Guidebooks were available to all attendees in the audience.      Ms. Duncan welcomed everyone and stated that the purpose of the meeting was to obtain the  public’s views on community and economic development priority needs in order to prepare the  Action Plan. The Plan will be made available at the end of March and there will be a second public  meeting in April to get comments on the plan.   City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      Ms. Guy stated that she is the Assistant Community Development Director and is responsible for  grant oversight including financial, government reports and documenting accomplishments.  She  stated that the purpose of this hearing is to obtain citizens’ views on Salem’s housing, community  and economic development needs and priorities in order to prepare the Action Plan for the federal  funding that the City of Salem expects to received during the period of July 1, 2008 through June 20,  2009 or FY09.  She stated that the City has been notified that there will be another cut in federal  funding, resulting in a decrease of $34,056 in Community Development Block Grant (CDBG) funds –  making our FY09 allocation $1,127,384.  She noted that this is the fifth year in a row that CDBG has  been cut, a total loss of $273,616 or 19.5%.  She stated that she has not gotten the Home Investment  Partnership (HOME) funding notification as yet, but expects an estimated $6500 decrease, down to  $186,126, which is a 5‐year total decrease of approximately $28,970 or 13.5%     Ms. Guy explained that the Action Plan is a one year document that outlines the activities to be  undertaken utilizing CDBG and HOME funds for FY09.  Each year, the Action Plan includes activities  that were identified as priorities in the 2005 5‐Year Consolidated Plan, as well as any additional  activities that are determined to meet any new needs and priorities that have since been identified.   To utilize CDBG or HOME funds, activities must be considered eligible by HUD definitions and must  primarily assist very low, low or moderate income households or neighborhoods or create jobs or  improve the urban renewal area.  Examples of programs we have funded range from:  o Business loan program to create or retain jobs  o Studies to preserve historic buildings  o Housing rehabilitation loan program  o First time homebuyer loan program  o Handicap access improvements  o Public facility improvements such as the Loring Avenue Firehouse  o Infrastructure improvements such as tree planting and street resurfacing  o Grants to social service agencies for various programs, such as funds to prevent eviction,  food pantries, prescription programs, youth activities for gang prevention, senior  transportation, child care, neighborhood police bike patrols and job training.    Ms. Guy stated that activities undertaken can be projects or programs that are managed directly by  the City of Salem or they can be projects or programs managed by other organizations.  She noted  that in the brochure is a schedule of the Action Plan process.  The annual process kicks off with this  public hearing and, as part of the annual process, the City issues a Request for Proposals to enable  non‐profit agencies to request funds so that they can provide programs that meet one or more needs  of the Consolidated Plan – such as public services, housing services or economic development.   Proposals are due on February 19th.  In the next phase, the funding requests and public comment will  be reviewed and the Action Plan will be drafted.  The plan is made available for 30 day public  comment which will include a second public hearing and a submission to the City Council.  The final  plan is submitted to HUD in May.      Ms. Guy stated that because of the flexibility of HUD funding programs, our Action Plan can be  amended during the year to reflect unexpected changes in our needs, priorities or goals.  She noted  that there are currently no activity changes to announce.  All existing projects and programs will  proceed or are already underway.      City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix    Ms. Guy opened up the meeting for questions or comments and asked those in attendance to  consider the following questions: What are Salem’s priority needs?  Have any needs changed or  decreased?  What new activities would you like to see to meet those needs?  What existing programs  are helping address priority needs that you would like to see continue?      A Salem Common Neighborhood Association member stated he was completely new to this public  meeting process and wanted to know what programs and or services were currently being funded  and what the amounts of funding were.     Ms. Guy responded that it was a total of $1,127,384.00 in CDBG which could be used for economic  development, public services, housing, infrastructure and public facilities; senior and youth  programs as well as an estimate of $186,000 HOME funds to be used strictly for housing.  Ms. Guy  stated that the programs/projects funded are identified annually in the Action Plan, giving some  examples such as handicap accessibility improvements at the Loring Firehouse, assisting 20 first time  homebuyers annually, or assisting new or existing businesses through our Economic Development  Loan Program.     Ms. Duncan stated that some of our programs are ongoing such as our Business Loan Program and  Housing Rehabilitation Program, which have been successful and seem to address the need and form  a core.  She stated that the City has received good feedback and have been asked to continue with  these programs which have been funded at some level on a yearly basis. Ms. Duncan noted that the  City Hall elevator project has not been fully funded as yet.  She added that Ms. Kinzer has been  working on the park at 15 Peabody Street, which was carried over for a number of years and was  identified in the 2005 Consolidated Plan. Ms. Duncan also stated that there wasn’t enough money to  get the area cleaned up, and that this year the City was successful in receiving funds from the Federal  Environmental Protection Agency and additional park funds from the Urban Self Help Program. Ms.  Duncan stated that the City has been successful seeking additional funds through various funding  sources for several projects.    The audience member stated he was interested in taking care of the Common, noting that the  playground was in bad shape, and asked if CDBG funds could be used. Ms. Guy stated that parks in  general are an eligible expense, noting that work has been done at Mary Jane Lee Park as well as  others. Ms. Guy stated that the park at the Common is not within a low‐moderate area and because of  its location was not eligible.     A member from NSCAP wanted to speak on behalf of the previous funding support for various non‐ profit organizations, especially in assisting homelessness prevention programs and how pleased they  were that HAWC was also being assisted, and commended the City with their continued efforts  assisting residents with maintaining housing, and affordable housing. She stated she has been  receiving weekly calls regarding foreclosures. She has referred many homeowners to the Department  of Transitional Assistance and expressed difficulties homeowners are facing on the verge of  homelessness. She commented on the increased need for social services. She was very appreciative of  the support the City has given Salem Cyberspace and maintaining the programs they run.      Ellen Galligan from Catholic Charities stated that their organization does not usually receive calls  regarding foreclosures. She looked into their statistics and stated that they had recently received  nearly 1,000 calls from people in need of basic services which they could not assist because they  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix    either were not eligible, they have been previously helped or the agency had simply run out of  money.  She stated that Catholic Charities receives many calls from residents needing food, shelter,  utility and rent allowances and that the Lynn office has received nearly 2,000 calls within the first 6  months of the year alone.      Ms. Duncan responded that the City tries to accommodate as many social service agencies as possible  but unfortunately the Block Grant budget is capped at 15% for social services, and when funding is  cut it reflects the amount the City is able to provide to the various agencies. Ms. Duncan stated that  the City has submitted letters to our representative in Congress requesting additional increases  through the Block Grant Program as part of the Economic Stimulus Bill.      Mary Margaret Moore from the Independent Living Center of the North Shore & Cape Ann, Inc.  commended the City for assisting social services, noting that they are also receiving more calls  regarding foreclosures. She stated that there is an increase in the number of residents in need of  services, that rents continue to rise and that some renters can’t afford to stay were they are.  She  noted that doors are being closed for those people in need of housing vouchers. She stated that there  are more people becoming seniors; disability becomes more evident with seniors, and they are  getting many more calls from people looking for basic necessities.  People are calling in looking for  food, shelter, heat.    An audience member inquired about any affordable housing projects in the process, especially those  that would be supportive of people in the very low and low‐income brackets.     Ms. Guy responded by saying that 50 Palmer Street Condominium was recently completed with 15  units of affordable housing, a lottery was held and only two households applied.     The member questioned as to the affordability of these units.     Another member of the audience responded that 2BR units were at $142,000 and 3BR at $189,000.     Ms. Duncan mentioned how the City’s First‐Time Homebuyer Programs can assist prospective  buyers with up to $17,500 in assistance for downpayment and or closing costs, which reduces their  monthly payments.     Teasie Goggin inquired about the development of the prior St. Joseph’s site, stating that the City had  committed funds to develop 45 affordable units, with 15 owner occupied and a total of 30 rental units  with construction to begin in December 2007.  She questioned whether the funds were still available.     Ms. Duncan stated that the approval for the project is currently under appeal.  Ms. Duncan stated  that the City is holding those funds until the appeal process is settled.       Ms. Goggin asked about funding for the new proposed Community Life Center and believed the  Mayor requested 108 Loan Funds which will come through HUD.  She believes Ms. Duncan had  responded that the Section 108 Loan Program would allow the City to borrow HUD funds for the  proposed Community Life Center at the St. Joseph’s Site and use CDBG funds as guaranteed  repayment. Ms. Goggin stated the reason she brought it up was because the proposed City Senior Site  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix    Committee is looking to build a new Senior Center and asked as to when the application would need  to be provided to assure the funds were available when and if they decide to build the center.     Ms. Duncan explained that specific information is needed in order to determine eligibility, such as  the specific programs, location and cost. Ms Duncan stated that the City has not submitted the  Section 108 Funds application and that it was a very complex application for which a site will need to  be selected in order to prepare it.  She stated the St. Joseph’s site was fundable under Section 108  Program due to its location within a low to moderate income neighborhood. Ms. Duncan stated that  other locations could be eligible, but the location and programs would have to be looked at and the  application could not be submitted until a location was selected.     Ms. Goggin stated that she had been informed that a Senior Center would be eligible at any location.     Ms. Guy responded that a Senior Center would be eligible at any location, but a Community Life  Center that has a mix of programs would not necessarily be entirely eligible if it were located outside  of a low to moderate area.  In that case, the programs would have to be used by a minimum of 51%  low‐to‐moderate income persons. Ms. Guy stated that the loan application would have to be  submitted with the specifics of the site and financial documentation as to how it would benefit the  low‐to‐ moderate community.     Ms. Duncan commended the Senior Site Committee for its job and stated that the Mayor has been  very active with the Committee.  She stated when the Community Life Center was intended for the  St. Joseph’s development, the development revenues were slated to pay back part of the Section 108  Program.  She stated that there has to be a means for paying it back, that it is a loan and not a grant  from HUD. Ms. Duncan also stated that the tax revenue from the St. Joseph’s site would have offset  some of the cost of the rest of the development and that the Mayor had been looking into the  possibilities of other sites and as to how there might be a public private partnership that would set‐ up that same type of situation.     Lucy Corchado from the Point Neighborhood Association commended the City for its efforts  stretching CDBG dollars and knew first hand how hard it is to continue funding existing programs  and the new programs the public would like to see when funding levels are cut. Ms. Corchado stated  that she would like to continue to see the housing program well funded, especially now with the  impending recession and foreclosure crisis. Ms. Corchado stated she was aware of youth programs  through the Boys & Girls Club and the YMCA, but would like to see more youth oriented programs  that provide employment opportunities.     Ms. Duncan spoke of the North Shore Work Investment Board in Salem and stated there were flyers  available at this meeting, which provided some employment opportunities, and is aware there are  more youths in need of employment and not enough jobs available to them.    Altagracia Garcia, representative of the Point Neighborhood Association, wanted to assure that the  City was still funding the Police Bike Patrol at the Salem Point Neighborhood.       Cathleen Burke from the Massachusetts Alliance of Tenants stated that HUD representatives get  together in June for a conference and urged the audience to get involved with their local  representative so that these concerns reach Washington. She inquired about the handicap accessibility  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix    for the Loring Avenue Fire Station because she had heard funds were allotted to provide handicap  showers and some people thought it had been a waste of money.     Ms. Guy stated that the Loring Avenue Fire House first floor bath was made handicap accessible  primarily because it is a public polling place, and that it also serves as the shower for the female fire  fighters. Ms. Guy stated that building codes and other improvements at Fire Stations are eligible  activities.  A few years ago the roof was repaired as well as installing a handicapped ramp.  The  electrical service was upgraded and the bathroom was made handicap accessible.  The shower is not  handicapped accessible.  Ms. Guy stated that City purchased materials for handicap accessibility to  the bathroom, and most of the work was done City employees.     A member of the audience stated that she was denied employment at the main fire station as a  dispatcher because dispatch is on the second floor and it was not handicap accessible and no elevator.     Ms. Guy stated that unfortunately that is the case with many public buildings and why this funding  is available to undertake handicapped access improvements.  She stated that we are working on the  City Hall Elevator because handicap accessibility is an eligible expense.  However, City Hall  windows are in need of repair, but are not an eligible expense.     Ms. Duncan stated that the City Hall elevator has been in the works for a number of years but the  project has been unable to proceed due to insufficient funds.  We are now moving forward with the  design.    Mary Margaret Moore from the Independent Living Center of the North Shore & Cape Ann, Inc.  informed the crowd that the North Shore Career Center in both Salem and Lynn is having a career  seminar in early spring.     Ms. Guy urged the crowd to forward her any non‐profit events and stated that she tries to make the  City’s website as comprehensive as possible providing links to different programs available to the  public; right now the City has all housing programs, economic development programs and the social  services agencies are linked.    Marisol Santiago, North Shore Legal Organizer for Neighbor to Neighbor stated she was there to  support what Ms. Corchado had previously stated. Ms. Santiago stated that when Salem has the  opportunity to receive additional funding on the local level that it continue to support affordable  housing programs to assist low‐to‐moderate households.  She stated that understanding where we  are right now at a Federal level, she can appreciate how difficult it is to balance and commends the  City for their continued support for the services the community continues to need. Ms. Santiago  stated they previously had their annual meeting and that affordable housing for the fifth year in row  continues to be a priority.     Linda Locke involved in the Point Neighborhood Association stated she realized the benefits of  structured play and stated that Mary Jane Lee Park would benefit from swings for the older children  and suggested swings also for the soon to be built park at 15 Peabody St. and a possible community  garden at Palmer Cove. Ms. Locke thanked the City for installing new basketball hoops at Mary Jane  Lee Park.       City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix    Ms. Corchado mentioned the need for the basketball court at Palmer Cove to be resurfaced, fenced  and new bleachers installed.     An audience member asked if funds from the Affordable Housing Trust could be utilized to assist  homebuyers with the purchase of the condos at 50 Palmer instead of the funds being used by the  urban developers of the St. Joseph’s site and stated that they had been granted $25,000.     Ms. Duncan stated the City has funds available for first time homebuyers and recently has had very  low activity which ties into what was previously mentioned regarding foreclosures. Ms. Duncan  stated that the St. Joseph’s site development, if able to move forward, would provide a number of  additional low‐to‐moderate units and stated that the City supports different affordable housing  developments including having provided funding to 50 Palmer Street. Ms. Duncan added that CDBG  funds several different programs, some that assist first time homebuyers, some assist businesses, and  also some to assist developers to enable them develop affordable units.  She stated that there aren’t  many affordable homes within the private market and it is easier to support a development which  will provide many affordable units as opposed to providing thousands of dollars assisting one  household therefore limiting the amount of households the City can assist.      An audience member inquired as to whether the City provided buyer education courses for new  homeowners to avoid getting caught up in the crisis. Ms. Guy and Ms. Kolodziej both responded that  the City encourages first time homebuyers to complete homebuyer education courses and some are  provided by Salem Harbor CDC as well as other organizations through Chapa.     Mary Margaret Moore from the Independent Living Center of the North Shore & Cape Ann, Inc.  stated how the need for affordable, available and accessible housing is key due to the changing needs  currently seen. She added that the public was very fortunate to have public meetings where  suggestions, recommendations, and concerns were voiced and implemented with services available  to the community in need.      V. MINUTES OF 4/3/08 PUBLIC HEARING    The City of Salem held a public hearing regarding the development of the FY09 Action Plan for  Community and Economic Development for the period of July 1, 2008 to June 30, 2009.  The public  hearing was held in the third floor conference room at the City Hall Annex, 120 Washington Street,  on Thursday, April 3, 2008 at 6:00pm.  Present representing the City of Salem were Lynn Duncan,  Director of the Department of Planning and Community Development (DPCD),  Jane Guy, Assistant  Community Development Director, Tom Daniel, Economic Development Manager, Jennifer  Kolodziej, Housing Coordinator, Kirsten Kinzer, CDBG Planner and Naomi Francisco,  Administrative Assistant, who was available to provide Spanish translation.  Copies of the Draft  FY09 Action Plan were available to all attendees in the audience.    Ms. Duncan welcomed everyone and stated that the purpose of the meeting was to obtain the  public’s views on the Draft FY09 Action Plan for housing, community and economic development..      Ms. Guy stated that she is the Assistant Community Development Director and provides grant  oversight, including financial, government reports, document accomplishments, etc.   She noted that  the Action Plan development process started on January 31st with an initial public hearing.   City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix    Following that, the draft Action Plan was developed.  She explained that the Action Plan is a one year  document that outlines the activities to be undertaken utilizing federal funds for the upcoming fiscal  year including affordable housing, economic development, neighborhood improvement and support  for social services.   Each year the Action Plan includes activities that were identified as priorities in  the 2005 5‐year Consolidated Plan as well as any additional activities that are determined to meet any  new needs and priorities that have been identified since the Consolidated Plan was developed and  considers comments received from non‐profits, residents and businesses at the initial public hearing  held in January.  For the period of 7/1/08 – 6/30/09, Salem has been allocated $1,127,314 in  Community Development Block Grant (CDBG) funds ( a decrease of $34,000 from last year).  She  noted that this is the 5th year in a row that CDBG has been cut, a total loss of $273,616 or 19.5%.  Ms.  Guy stated that the City has not gotten Home Investment Partnership (HOME) funding notification  as yet, but estimated a $6500 decrease to $186,126, which is a 5‐year total decrease of approximately  $28,970 or 13.5%.  She added that it is expected that programs will generate about $140,000 in  program income.  To utilize CDBG or HOME funds, activities must be considered eligible by HUD  definitions and must primarily assist moderate, low and very low income households or  neighborhoods (see highlighted area on map), create jobs or improve the urban renewal area  (downtown area indicated on map).  Examples of programs we have funded range from:  o Business loan program to create or retain jobs  o Studies to preserve historic buildings  o Housing rehabilitation loan program  o First time homebuyer loan program  o Handicap access improvements  o Public facility improvements such as at the Loring Avenue firehouse  o Infrastructure improvements such as tree planting and street resurfacing  o Grants to social service agencies for various programs such as funds to prevent eviction,  food pantries, prescriptions, youth activities, senior transportation, child care, point  neighborhood bike patrols and job training  Activities to be undertaken can be projects or programs that are managed directly by the City of  Salem or they can be projects or programs managed by other organizations.  During the annual  process, the City issues a Request for Proposals to enable non‐profit agencies to request funds so that  they can provide programs that meet Salem resident needs, including public services, housing or  economic development.  Our plan identifies agencies seeking funds and their proposed programs.   Ms. Guy noted that the Action Plan is a planning tool, but fortunately we have the flexibility to make  adjustments as needed and to react to emergencies that may arise.  Because of the flexibility of HUD  funding programs, our Action Plan can be amended during the year to reflect unexpected changes in  our needs, priorities or goals.  In this regard, included in the plan is one revision to the current Action  Plan for FY08.  She stated that the City is going to transfer funds, currently set aside for the City Hall  elevator to a new activity to install traffic signals at the intersection of Derby and Congress Street.   This is being done in response to requests of residents in the Point and due to the rise in traffic  accidents at that intersection.  All other planned projects will proceed.  Ms. Guy stated that the city is  currently in the public comment phase of the Action Plan process.  The public comment period ends  on April 24th.  All public comment will be considered and the plan will be finalized and submitted to  HUD after that date.  She stated that audience members may provide comment now verbally and/or  may provide comment in writing and that all written comments should be submitted no later than  April 24th          City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix    Teasie Riley Goggin, 9 Wisteria Street, asked about the diversion of funds for the construction of the  City Hall elevator stating she thought there was a timeline already in place for construction to begin  due to the condition of the building.     Ms. Kinzer stated that the design plans were already in place, but the total CDBG funds committed  were not enough to complete the construction. Ms. Kinzer stated that the building’s condition has  severely deteriorated and it made sense to wrap the elevator project into a larger one where all the  issues could be addressed, such as dealing with the water coming in through the bricks and repairing  the roof.  Ms. Kinzer stated that the City’s focus is to construct the elevator by consolidating all  necessary repairs using CDBG funds and a city bond.  In the meantime the lift is being repaired as  needed.    Ms. Duncan stated other issues had risen when looking into constructing the elevator, such as ADA  improvements triggered due to the estimated cost of the project and the electrical system to increase  capacity in order to handle the elevator.   It became apparent that it made sense to look at the entire  package. Ms. Duncan stated that the City did not have an estimate and that some of the funds would  need to come from the Capital Improvement Program. Ms. Duncan stated that bringing an architect  on board to do a feasibility study will result in a cost estimate.     City Councillor Robert McCarthy commented on how positive the bike patrols are at the Point  Neighborhood area. Councillor McCarthy stated that he wants to see money allocate to foreclosure  prevention.     Ms. Guy stated that the City has been making attempts to assist those who are having trouble with  their current mortgages by developing a foreclosure prevention handbook, as well as tracking  foreclosures by neighborhood so that vacant properties can be addressed.  Ms. Guy noted that Ms.  Kolodziej recently helped a family prevent foreclosure by connecting them with resources they  needed.    Ms.  Kolodziej stated that the DPCD meets monthly with various City departments to discuss  problem properties and is attempting to obtain information on those homeowners at risk of  foreclosure, sending those the information the department has gathered and meeting with  homebuyers individually assisting them in the process of applying for fixed mortgages or setting up  the initial meetings with non‐profit credit counselors. Ms. Kolodziej stated the City was looking into  already vacant homes to assure they were not being vandalized and that animals were not being left  behind.    Ms. Goggin stated that for every vacant house within a neighborhood, property values decrease by 1  percent and the crime rate increases by 2 percent. She also commended Ms. Kolodziej for the work  done within the last week which helped a family from foreclosure.     Councillor Sosnowski inquired as to when the City census boundaries would be re‐drawn.     Ms. Guy stated that they are re‐drawn every ten years with information obtained from the US  Census.        Councillor Sosnowski advocated for a handicap tot lot at Salem Common.   City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      Ms. Guy stated that if the boundaries are re‐drawned and that area becomes eligible, the City could  then look into that request.     Nikki Whitaker, representing Help for Abused Women and their children (HAWC) commended the  city’s efforts to continue funding the various agencies within the community and how so many  families are stabilized due to this funding.     Ms. Guy stated that the City tries to level fund the social service programs, especially those that help  families financial through housing, food programs, job training, prescription assistance, child care,  etc.  She noted that with a 15 percent cap on public services, when funds are cut by Congress, it  reduces the available funds for these programs.  She stated that the amount Salem receives in CDBG  funds is based on what Congress and the President approve, which is applied to a formula and that  funding cuts and new communities added to the program can effect the formula and the amount  Salem receives..      Councillor McCarthy which projects were multi‐year projects. Ms. Guy noted that multi‐year projects  that are nearing construction include the Salem Harborwalk, which has been designed and  engineered and the Congress/Peabody/Ward intersection, which is scheduled to begin construction  by this summer. Ms Guy stated that this was the oldest project on the CDBG list and that it had been  on the books for many years because it was in tax title and due to the environmental cleanup needed.    Ms. Duncan stated that the plan is in place, and that the city has funding from EPA, and is in the  process of completing the assessment.  Ms. Duncan stated that once this process is completed, it will  go to Council for the approval to alter the street layout. Ms. Duncan stated that the City was not  changing the one way streets, but rather the layout to make it safer where Peabody Street will come  into Ward Street and where vehicles would have to stop to gain access to Congress.  Ms. Duncan  stated construction is planned to begin in July.     Councilor McCarthy asked if the Seaport funds were to be used for the Harborwalk.     Ms. Duncan replied in the affirmative.      There being no further comments, the meeting was adjourned.  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix    IV.C. Maps     The following maps are included in the hard copy of this report:    o Low To Moderate Income Areas with Urban Renewal (SRA) boundaries and Ward  boundaries.  For a digital version of the map to go  http://salem.com/Pages/SalemMA_WebDocs/lma.pdf    o Areas of Racial & Ethnic Minority Concentration      o Persons in Poverty    City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      IV.D. CPMP Needs Tables   These tables are not included in digital version.  City of Salem FY 2009 Action Plan Appendix      IV.E. North Shore Home Consortium Tables   The following tables are taken from the North Shore HOME Consortium’s 5‐Year  Consolidated Plan (2005‐2010).  The City of Salem is a member of the Consortium and  participates in its activities, working toward achieving the goals of both the Consortium’s  and the City of Salem’s 5‐Year Consolidated Plans.    These tables are not included in digital version.